공정 관행 규칙은 무엇입니까
공정 관행 규칙은 고객에 대한 충성도 및 공정한 거래가 필요한 미국 중개인 딜러를위한 행동 강령입니다. National Securities Association of Securities Dealers에 의해 개발되었고 현재 FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)에 의해 관리되고있는 Fair Practice Rules는 중개인이 투자자를 보호하고 청렴성을 유지하는 임무를 어떻게 준수 할 수 있는지에 대한 자세한 지침을 제공합니다. 시장. 윤리적 표준을 설정하고 홍보하는 공정 관행 규칙은 증권법에 의해 지정된 모든 법적 요구 사항에 추가됩니다.
공정 관행의 규칙을 어기다
간결하게 말하면 공정 관행 규칙은 중개인 딜러가 고객을 공정하고 공정하게 대우하도록 요구합니다. 넓은 범위에서 공정 거래 규칙은 공정 거래, 충성도 의무, 공개 의무 및 중개인 및 딜러가 고객을 위해 수행하는 기타 의무를 다룹니다.
공정한 규칙: 금지 된 행동
FINRA는 공정 관행 규칙에 따라 브로커 및 딜러에 여러 가지 제한을두고 있습니다. 예를 들어, 중개인은 판매자가 그러한 조치를 명시 적으로 승인하지 않는 한 판매자가 수집 한 정보를 사용하여 다른 고객에게 판매를 요청하는 것이 금지됩니다. 이 규칙은 또한 이탈과 같은 다른 비 윤리적 행동에도 적용됩니다. 이로 인해 브로커는 고객 계정에서 과도한 활동을 생성하여 대형 커미션을 생성합니다.
공정 관행 규칙은 사기 및기만 관행에도 적용됩니다. 예를 들어, 고객 주문이 아직 미결 상태 일 때 중개인이 회사 계정에 대해 거래를 실행하는 선행 거래는 금지 된 관행입니다. 또한이 규칙은 중개인이 자신의 지식없이 고객 계정에서 거래하는 것을 금지합니다. 기타 금지 된 조치는 다음과 같습니다.
- 성과 보증, 단기 뮤추얼 펀드 거래 또는 이유없이 다른 펀드에서 다른 펀드로 전환, 또는 고객에게 돈을 빌려주거나 고객으로부터 돈을 빌리는 것 파생 상품, 옵션 및 옵션과 같은 복잡한 고위험 상품 추천 고객이 상당한 손실을 입을 수 있다는 사실을 알 때까지 다른 위험한 유가 증권. 제품을 대표하거나, 담요를 추천하거나, 배당을 판매하거나, 증권 또는 투자 제품에 대한 주요 사실을 생략합니다.
자세한 내용은 금지 된 행위에 대한 FINRA의 정보 페이지를 참조하십시오.
공정한 규칙: 처벌
공정 관행 규칙을 위반하면 중개인 및 딜러에게 심각한 처벌을 초래할 수 있습니다. 예를 들어, 중개인과 딜러는 벌금, 제재, 관행 제한, 행동에 대한 공개 비난, FINRA 멤버십 해지 또는 다른 FINRA 멤버와의 연계 금지를받을 수 있습니다. FINRA는 규칙을 위반하는 개인 또는 회사에 대해 취한 월별 및 분기 별 징계 조치 목록을 게시합니다.
