시리즈 6 시험과 시리즈 7 시험: 개요
FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)는 등록 된 담당자 또는 투자 자문가가 비즈니스를 수행하기 전에 시험을 통과하여 획득해야하는 다양한 라이센스를 제공합니다. 가장 인기있는 두 가지는 Series 6 및 Series 7 시험입니다. Series 6 라이센스는 대표가 제한된 투자 상품 세트만을 판매 할 수있는 반면 Series 7 라이센스는 등록 된 담당자가 더 다양한 유가 증권을 판매 할 수 있도록합니다.
시리즈 6 시험
Series 6 시험 (공식적으로 Investment Company 및 Variable Contracts Products Representative Qualification Examination)은 50 개의 항목으로 구성된 객관식 시험입니다. 통과하려면 70 % 이상이 필요합니다. 시험을 성공적으로 마치면 담당자는 특정 보안 제품을 요청, 구매 및 판매 할 수 있습니다.
주요 테이크 아웃
- 자체 규제 기관 또는 FINRA 회원사 (예: 중개 업체)는이 시험을 응시하려는 응시자를 후원해야합니다. FINRA, 적절한 서명 역할을합니다. 스폰서 십이없는 시험 신청서는 기각됩니다. SIE 시험에는 시리즈 6 및 시리즈 7에 공통적 인 질문이 포함됩니다. 등록 된 대표.
응시자는 시험에 등록하기 전에 FINRA 회원사와 제휴하고 후원해야합니다. 시리즈 6 질문은 직무와 관련된 네 개의 섹션으로 나뉩니다.
- 기능 1은 규제 기본 사항 및 비즈니스 개발을 다루며 12 개의 질문으로 구성되며, 기능 2는 8 개의 질문으로 구성되어 있으며 고객의 재무 정보 평가, 투자 목표 식별, 투자 제품에 대한 정보 제공 및 적절한 권장 사항 작성에 중점을두고 있습니다. 기능 4는 고객 구매 및 판매 지침의 획득, 확인 및 확인과 관련된 5 가지 질문으로 구성됩니다.
시험을 성공적으로 마친 후 Series 6 라이센스 담당자는 오픈 엔드 뮤추얼 펀드, 가변 연금, 가변 생명 보험, 단위 투자 신탁 및 시립 펀드 증권 (재정 기획자가 일반적으로 판매하는 제품)을 추천 할 수 있습니다. 그러나 Series 6 라이센스 소지자는 기업 또는 도시 증권, 직접 참여 프로그램, 주식 또는 옵션을 판매 할 수 없습니다.
연금 또는 보험 상품으로 사업을 수행하려면 담당자가 주 생명 보험 시험을 통과해야합니다. Series 6 라이센스를 사용하는 일반적인 작업에는 재무 고문, 퇴직 계획 전문가, 투자 고문 및 개인 은행가가 포함됩니다.
시리즈 7 시험
Series 7은 공식적으로 General Securities Representative Qualification Examination이라고합니다. 125 개 항목으로 구성된 객관식 시험으로 3 시간 45 분 동안 지속됩니다. Series 7 시험의 합격 점수는 72 % 이상입니다. Series 6과 마찬가지로 다음 네 가지 기능이 포함됩니다.
- 기능 1은 고객 및 잠재 고객으로부터 중개 회사를 대상으로 비즈니스를 추구하는 것과 관련이 있습니다. 두 번째 기능은 고객의 재무 배경을 평가 한 후 계좌를 개설하는 것과 관련이 있습니다. 기능 3은 투자, 적절한 권장 사항, 자산 이전 및 기록 유지에 대한 정보를 다룹니다. 네 번째 기능은 트랜잭션 수행과 관련이 있습니다.
Series 7 라이센스를 통해 재무 고문은 거의 모든 증권 관련 투자 상품을 사고 파는 데 참여할 수 있습니다. Series 6 시험에서 다루는 모든 것 외에도 제품에는 보통 및 우선 주식, 주식 옵션 및 채권이 포함됩니다. 이는 주식 중개인에게 필요한 시험이며 다른 많은 유가 증권 라이센스의 전제 조건입니다.
