ETF (exchange-traded fund)가 모든 유형의 투자자들 사이에서 인기가 높아짐에 따라 점점 혼란스럽고 복잡해졌습니다. 특히 ETF에 처음으로 투자하고자하는 투자자에게는 최선의 방법을 결정하기가 어려울 수 있습니다. 현재 투자자는 약 2, 000 개의 ETF를 이용할 수 있으며 총 3 조 달러의 자산을 처리합니다. 저비용의 다양한 수동 ETF가 일반적으로 강력한 투자 접근법이라는 분석가들 사이에 합의가 이루어지고 있지만 그럼에도 불구하고 선택할 수있는 수백 가지의 ETF가 있습니다. Forbes의 보고서에 따르면 기본 ETF 포트폴리오를 구축 할 때 명심해야 할 몇 가지 중요한 고려 사항을 살펴 봅니다.
주식과 채권
간단한 포트폴리오에는 글로벌 주식과 미국 재무부 채권의 일부 조합이 포함될 수 있습니다. 대형 주식 바스켓에 중점을 두는 광범위하게 액세스 할 수있는 ETF는 Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)와 Vanguard FTSE 전 세계 미국 외 ETF (VEU)입니다. 이 두 ETF 사이에서 투자자는 전세계 각지에서 약 5, 000 개의 다른 주식에 접근 할 수 있습니다. VEU는 19 개국에서 1 % 이상의 노출을 유지하며 선진국에서 신흥 시장에 이르는 영역을 운영합니다. VEU는 0.11 %의 비용 비율을 유지하지만 VTI는 0.04 %의 비용 비율로 훨씬 저렴합니다.
Vanguard의 인기있는이 두 ETF가 귀하의 취향에 맞지 않는 경우, 대규모 전 세계 주식에 폭넓게 노출 될 수있는 다른 방법이 있습니다. 많은 분석가들은 이것이 ETF 포트폴리오에 대한 좋은 기준 접근법이라고 생각합니다.
시간이 지남에 따라 상당히 위아래로 움직이는 경향이있는 주식과 달리 채권은 특히 경기 침체시기에 훨씬 더 안정적입니다. 약세 시장에서 주식 자산이 크게 떨어질 때 소란 스러울 수있는 투자자에게는 채권 중심 ETF로 포트폴리오의 일부를 균형을 맞추는 것이 좋은 해결책이 될 수 있습니다.
포트폴리오에서 채권 ETF를 유지하기로 결정한 후에는 보유 할 채권 ETF 유형을 결정해야합니다. 정부 채권은 주식의 실적이 좋지 않을 때 매우 잘 유지되는 경향이 있기 때문에 훌륭한 선택입니다. 반면, 회사채는 주식으로 대표되는 회사가 발행한다는 점을 고려하면 시장과 더 많이 이동하는 경향이 있습니다. 포브스 (Forbes)는 10 년 만기 채권이 경기 침체기에 좋은 기록을 세웠다고 제안했다. 이러한 이유로 Vanguard 중기 재무부 ETF (VFITX)는 주식 포트폴리오와의 균형을 맞추기위한 강력한 선택입니다. 그러나이 ETF는 특별히 다양 화되지 않았으므로 미국 이외의 지역을 탐험하기 위해 Vanguard Total Bond Market ETF (BND)를 고려할 수도 있습니다. (자세한 내용은 채권 ETF: 실행 가능한 대안을 참조하십시오.)
다른 요인들
ETF는 종종 다른 많은 투자 방식보다 안전한 것으로 간주됩니다. 그럼에도 불구하고 ETF에 투자 할 때 위험 수준을 고려해야합니다. 머지 않아 돈이 필요할 경우 주식 중심의 ETF보다 단기 재무 ETF (VGSH)에 투자하는 것이 더 안전 할 수 있습니다. 수익률이 위의 ETF 중 일부보다 다소 낮지 만 꾸준한 성장 기록이 있습니다.
반면, 중국과 같은 신흥 시장에 중점을 둔 ETF는 최근 몇 달 동안 엄청난 성장을 보였지만 더 높은 수준의 위험을 수반합니다. 중국이나 인도와 같은 장소에있는 일부 주식 이름은 앞에서 언급 한 것과 같은 국제 주식 ETF에 포함되어 있지만, 이러한 시장에 초점을 둔 ETF도 있습니다. 이러한 ETF는 저렴하게 보일 수 있지만 이러한 경우 위험에주의해야합니다. 단일 국가에 중점을 둔 ETF에 대한 노출을 통제하는 것이 가장 좋습니다.
ETF 포트폴리오를 구축 할 때 향후 5 년에서 10 년 동안 필요한 돈, 주식과 채권으로 투자를 분할하는 방법, 노출을 해당 범주 내에서 어떻게 더 나누고 싶은지 고려하십시오. (추가 정보 는 Biggest ETF Risks를 참조하십시오 .)
