신중하게 심사를 거친 투자가 시간이 지남에 따라 의미있는 수익을 축적 할 수있는 매수 전략을 선호하는 투자자라면 인덱스 기반 ETF (교환 거래 자금)가 귀하에게 적합한 수단 일 수 있습니다. 투자 아이콘 Warren Buffett조차도 인덱스 펀드를이기는 것이 어렵다는 것을 알고 있기 때문에 아내를 사로 잡는 돈의 90 %가 S & P 500 펀드에 투자되어야한다는 것이 유명합니다.
물론, 버핏처럼 될 필요는 없으며 모든 현금을 인덱스 펀드에 주차 할 필요가 없습니다. 그러나 장기 투자가 진행됨에 따라 이러한 차량은 크고 작은 투자자 모두에게 매력적이고 일반적으로 저렴한 선택입니다.
ETF 란 무엇입니까?
뮤추얼 펀드와 마찬가지로 ETF는 주식, 상품, 채권 또는 기타 자산 바구니에 투자하는 자금입니다. 뮤추얼 펀드와 달리 ETF는 거래소에서 보통주처럼 거래합니다. 한편 인덱스 펀드는 S & P 500 인덱스와 같은 벤치 마크의 성능을 추적하도록 설계되었습니다.
주요 테이크 아웃
- ETF는 기초 자산을 소유하고 해당 자산의 소유권을 주식으로 분할하여 투자자가 중개 회사를 통해 사고 팔 수 있습니다. 인덱스 펀드는 S & P 500 지수 또는 Dow Jones Industrial Average와 같은 인기 지수의 성과를 반영하도록 설계되었습니다. Vanguard Total Stock Market ETF와 SPDR 500 Trust는 미국 주식 시장의 성과에 참여하기 위해 투자자들이 구입할 수있는 두 가지 저비용 지수 ETF입니다. 북미 이외의 시장에 노출을 원하는 투자자는 iShares Core MSCI EAFE Fund에 대한 투자를 고려할 수 있습니다 (IEFA).
포트폴리오를 계획하고 믹스에 인덱스 펀드를 추가하려는 장기 투자자라면 많은 것을 선택할 수 있습니다. 다음은 관리 자산 (AUM), 장기 성과 및 비용 비율을 기준으로 한 최고의 3 가지입니다
뱅가드 총 주식 시장 ETF (VTI)
- 발행사: Vanguard 자산 관리: $ 823 billion 1 년 성과: 9.00 % 비용 비율: 0.03 %
따라야 할 지수가 확실하지 않거나 다양한 부문과 시가 총액에 투자하려는 경우 이것이 펀드가 될 수 있습니다. 이름에서 알 수 있듯이, 총 주식 시장 ETF는 미국 내 국내 주식 시장 전체를 커버하며 CRSP 미국 총 주식 시장 지수를 추적합니다.
VTI는 균형 잡힌 펀드로 스몰 캡, 미드 캡 및 블루칩 주식이 잘 혼합되어 있습니다. VTI는 비용 비율이 낮은 고효율 펀드입니다. AUM은 8 천억 달러 이상으로 인상적입니다.
성공적인 장기 투자자를위한 10 가지 팁
SPDR S & P 500 ETF (SPY)
- 발행 기관: State Street Global Advisors 관리 대상 자산: 2, 600 억 달러 1 년 실적: 10.15 % 비용 비율: 0.09 %
시장에 처음으로, 이 ETF의 할아버지는 전술 상인과 매수 및 매수 투자자 모두에게 많은 관심을 끌고 있습니다. 이 펀드는 미국 증권 거래소에 상장 된 주식 그룹 (주로 큰 대문자) 인 S & P 500 지수를 추적합니다. 기술적으로 SPDR 500 ETF는 단위 투자 신탁 (UIT)이며 이는 분배간에 현금 배당을 재투자 할 수 없음을 의미합니다. 이 사소한 세부 사항으로 인해 펀드의 성과가 기초가되는 지수에서 약간 벗어날 수 있습니다. 이 펀드는 10 % 이상의 견고한 1 년 실적을 자랑합니다.
상위 3 개 ETF
펀드는 시간에 따른 성과, 비용 비율 및 AUM의 조합을 기반으로 선택되었습니다. 모든 수치는 2019 년 9 월 12 일 현재입니다.
iShares 핵심 MSCI EAFE ETF (IEFA)
- 발행사: iShares 자산 관리: 630 억 달러 1 년 성과: 0.15 % 비용 비율: 0.07 %
IEFA는 국내 및 캐나다 주식을 제외한 유럽, 아시아 및 극동 지역의 선진 시장 주식에 대한 노출을 제공합니다. MSCI EAFE의 벤치 마크 지수는 북미 이외의 세계 주식 시장의 약 98 %를 차지합니다. 또한 시장에 비례하여 소액 주식을 포함하며 경쟁 자금에는 일반적으로 포함되지 않습니다. 일본과 영국은 펀드 포트폴리오에서 2 위를 차지했습니다.
약 3, 000 개의 주식을 보유하고있는 IEFA는 다각화 된 펀드이며 소유 비용이 낮기 때문에 북미 이외의 시장에 노출을 찾는 단기 및 장기 투자자 모두에게 최고의 선택입니다. 펀드는 2012 년 10 월 18 일에 시작일로 언급 된 다른 것보다 신설되었습니다. 지난 1 년 동안 ETF의 가격은 상당히 변동이 있었지만 아직 큰 진전이 없었습니다. 그럼에도 불구하고 지난 5 년 동안 매년 2.6 %, 처음부터 매년 6.5 %를 반환했습니다.
