오랫동안 투자 해왔고 포트폴리오 운영 책임을 다른 사람에게 넘기고 싶다면 자산 관리 회사를 선택하는 것이 한 가지 방법입니다.
그러나 회사를 고용하기 전에 미래에 관심이 있고 투자를 보호하려는 사람을 선택했는지 확인하십시오. 자산 관리 회사에서 찾아야 할 사항을 보려면 아래의 팁을 읽으십시오.
가격에 집중하지 마십시오
자산 관리 회사를 선택할 때는 가격의 한 범주로 회사 간의 차이점을 쉽게 판단 할 수 있습니다. 간단하고 간단하며 한 숫자가 다른 숫자보다 작다고 주장 할 수 없습니다.
Tandem Financial Guidance, LLC의 CFP 인 Tyler Landes는 가격에 지나치게 고정되는 대신 가치에 집중해야한다고 말합니다. 가격은 당신이 지불하는 것, 가치는 당신이 얻는 것입니다.
“결국에는 사람들에게 고문이 어떻게 지불을 받는지, 그리고 어떤 서비스 나 제품을 대가로 제공 할 것인지 이해하도록 지시합니다. 그런 다음 그 가치가 비용과 일치한다고 생각하는지 결정하십시오. 가치가 없다면 저렴할수록 좋지 않습니다.”
또한 다른 고객에게 그들의 조언자가 어떻게 취급하는지 문의해야합니다. 또한 이상적인 고객이 누구인지 조언자에게 문의하십시오. 랜디스는 설명이 목표와 아이디어와 일치하지 않으면 관계가 효과가 없을 것이라고 말했다. 귀하는 귀하의 조언자가 귀하의 포트폴리오만큼 관심을 가지길 원합니다.
랜디스는“이전의 고문이 정기 회의를 열지 않기 때문에 고객을 확보했으며 고객은 작은 감자처럼 느껴졌다”고 말했다.
귀하의 고문을 얼마나 자주 만날 수 있는지 또는 투자에 대한 정보를 어떻게받을 수 있는지에 대해 문의하십시오. 당신은 무슨 일이 일어나고 있는지 알고 싶어합니다.
자격 증명 확인
회사를 선택할 때는 잠재적으로 귀하의 계정에서 작업 할 고문과 함께 앉으십시오. 한 사람과의 인터뷰를 원하지 않고 다른 사람에게 전달 된 내용을 배우기 만합니다.
또한 공인 재무 플래너인지, 다른 자격을 보유 할 수 있는지 이전에 근무한 곳을 물어보십시오. 귀하는 고객이라는 것을 명심하십시오. 따라서 귀하의 비즈니스를 얻기 위해 귀하를이기는 것은 고문의 책임입니다.
여기에서 권고자가 CFP인지 확인하고 여기에서 SEC를 통해 또는 Finra 's BrokerCheck를 통해이를 찾을 수 있습니다. 잠재적 인 고용에 대해 동일한 종류의 조사를 수행하는 것을 두려워하지 마십시오. 모든 자격 증명 및 인증의 의미를 묻고, 작업 기록을 찾거나 현재 및 과거 고객과 대화 할 수 있는지 확인하십시오. 결정을 내리기 전에 실사를하십시오.
그들은 어떻게 지불합니까?
CFP를 결제하는 방법에는 여러 가지가 있습니다. 일부는 구매 한 제품을 기준으로 수수료를 청구하는 반면, 일부는 포트폴리오 크기에 따라 정해진 요율을 청구합니다. 귀하는 귀하의 포트폴리오 성장에 투자 한 사람을 원합니다.
그들이 당신에게 판매하는 것에 대해 커미션을받는 사람을 고용하지 않도록주의하십시오. 그들은 그들이 판매하는 것이 귀하의 요구에 가장 잘 맞는지 확인하는 것보다 추가 돈을 벌기에 더 관심이 있습니다.
결론
자산 관리 회사를 선택하는 것은 가장 중요한 결정 중 하나 일 수 있습니다. 당신이 당신의 계정에 액세스하기로 선택한 사람은 은퇴의 운명을 바꿀 수 있습니다. 그것은 당신이 어떤 결정을 내리는 것을 두려워하지는 않지만 고문이 모두 다르다는 것을 아는 것이 중요합니다. 충동에 대한 결정을 내리지 마십시오. 신뢰하는 사람들의 추천을 요청하고 자신의 심층 연구를 수행하십시오. (관련 독서에 대해서는, 개인 자산 관리가 필요한 상황에서? )을 참조하십시오.
