턴키 자산 관리 프로그램이란 무엇입니까?
턴키 자산 관리 프로그램은 재무 고문, 중개인 딜러, 보험 회사, 은행, 법률 회사 및 CPA 회사가 고객의 투자 계정을 감독하는 데 사용할 수있는 유료 계정 기술 플랫폼을 제공합니다. 턴키 자산 관리 프로그램 (TAMP)은 이러한 전문가가 투자 연구 및 포트폴리오 할당과 같은 자산 관리 작업을 포함하지 않는 전문 분야에서 고객에게 서비스를 제공하는 데 집중할 수있는 시간을 확보합니다.
TAMP는 또한 계정 관리, 청구 및보고를 처리합니다. 기본적으로 TAMP를 사용하면 전문가가 자산 관리 책임을 다른 사람에게 위임 할 수 있습니다. TAMP는 대중 시장, 순자산 가치가 낮은 고객부터 초고 가치 개인에 이르기까지 모든 유형의 투자자에게 서비스를 제공 할 수 있습니다.
턴키 자산 관리 프로그램 설명
자산 관리 위임은 TAMP를 사용하는 전문가가 신규 고객 유치 및 고객과의 만남과 같은 작업에 더 많은 시간을 할애하여 수익성을 높이는 데 도움이됩니다. TAMP를 사용하면 회사에 자산 관리 시스템이없는 경우 독점 자산 관리 시스템을 개발하는 데 비용이 많이 들기 때문에 고객의 비용을 절약 할 수 있습니다. TAMP를 사용하면 자산 고문이 투자 성과 저하로 고소 될 위험을 제한하는 데 도움이됩니다. 투자 선택 및 관리를 아웃소싱함으로써 해당 위험의 일부를 TAMP로 이전합니다.
TAMP는 2008 년 관리중인 자산이 약 500 억 달러에서 2013 년 관리중인 자산이 약 2500 억 달러로 꾸준히 증가하면서 최근 몇 년 동안 상당히 인기를 얻었습니다. 주요 TAMP 제공 업체로는 Envestnet, SEI 및 Genworth가 있습니다.
턴키 자산 관리 프로그램의 유형
뮤추얼 펀드 랩, ETF 랩, 개별 관리 계정, 통합 관리 계정 및 통합 관리 가구는 5 가지 유형의 TAMP입니다. TAMP는 일반적으로 관리되는 자산의 양과 보유한 투자의 복잡성에 따라 약 0.85 % ~ 2.80 %의 수수료를 청구합니다.
TAMP는 상용 품종과 맞춤형 품종으로 제공됩니다. 그들은 종종 개인 상표가 붙어 있으며, 이는 제 3자가 투자를 처리하고 있다는 것이 고객에게 명백하지 않음을 의미합니다.
TAMP는 그들이 제공하는 기본 기술 외에도 자동 경고 설정, 자산 추적 및보고, 기타 대시 보드 기능과 같은 추가 "백 오피스"지원을 제공 할 수 있습니다. 이 서비스에는 공급 제안, 자산 관리 도구, 규정 준수 서비스, 투자 정책 설명이 포함되며 위험 분석도 수행 될 수 있습니다.
이러한 이점에도 불구하고 TAMP에는 경고가 포함됩니다. TAMP 사용에 대한 수수료는 85 베이시스 포인트에서 시작하여 그곳에서 상승 할 수 있습니다. 더욱이, 재무 고문은 고객의 투자 계좌를 자체적으로 감독하는 것보다 많은 직접 통제권을 갖지 않습니다.
