Wahed Invest는 최근 대상 로보 어드바이저 분야의 참가자입니다. 이 독특한 로보 어드바이저는 종교 의식뿐만 아니라 이슬람의 일상적인 측면을 지배하는 종교 법인 샤리아 (Sharia)가 관리하는 세계 최초의 자동화 된 이슬람 투자 플랫폼이라고 주장합니다. Wahed는 윤리를 준수하는 부 고문으로 인증되었습니다. 투자는 이슬람 및 윤리 학자위원회에 의해 면밀히 조사됩니다. 그리고이 플랫폼은 전 세계 20 억 명의 무슬림에게 호소하도록 설계되었습니다.
접근과 투자 모두 소규모 투자자를 위해 만들어졌습니다. 이 서비스에는 최소 7, 500 달러의 투자가 있습니다. 최근 보도 자료에서 Junaid Wahed CEO에 따르면 Wahed 포트폴리오는 기존 경쟁사보다 위험이 적지 만 성능이 우수했습니다. 2015 년 이후 베타 테스트를 거친이 포트폴리오는 현재 미국에서 사용 가능하며 2017 년에 국제적으로 확장 할 계획 입니다.
샤리아 준수 투자
할랄 투자라고도하는 샤리아 준수 투자는 윤리적이고 사회적으로 책임있는 투자의 하위 부문으로 간주 될 수 있습니다. 수익을 극대화하고 위험을 최소화하기위한 전통적인 투자의 목표와 달리 Sharia 준수 투자는 이슬람의 윤리 및 사회 복지 신념에 맞게 설계되었습니다.
Wahed 관리위원회는 엄격한 가이드 라인을 사용하여 개별 투자를 면밀히 조사합니다. Wahed는 비 이슬람 금융 서비스를 제공하는 회사에 투자하지 않습니다. 윤리위원회는 도박, 주류, 담배 및 음란물과 같은 서비스 제공자 / 지원자에 대한 투자를 피합니다. Wahed는 이슬람 대출 관행에 따라 자선 단체에 초과가 제공되지 않는 한 총 수익의 약 5 %보다 큰이자 소득을 얻는 회사에 투자하지 않습니다. 또한 Wahed 투자는 일정 비율의 비 유동성 자산을 유지해야합니다.
미국에 본사를 둔 Sharia 금융 자문 회사 인 Straightway Ethical Advisory LLC는 개별 Wahed 보유 기업의 규정 준수 및 금융 윤리를 감독합니다. Wahed에 대한 투자 유형은 별개이지만 투자 방법은 다른 여러 로보 자문 회사와 유사합니다.
Wahed 투자 방법
투자자는 몇 가지 위험 관련 질문에 답변하는 것으로 시작합니다. 초기 쿼리는 투자 목표, 유동성 요구, 시간 범위 및 위험 완화 수준에 중점을 둡니다. Wahed 접근법은 최신 포트폴리오 이론을 사용하여 Sharia 준수 투자로 투자자의 포트폴리오를 최적화하여 최소 위험 량에 대해 최고의 수익을 제공합니다.
광범위한 투자 범주에는 글로벌 주식, 신흥 시장 주식, 미국 주식, REIT, 상품 및 고정 수입이 포함됩니다. 이러한 범주의 투자를 사용하여 특정 자산 클래스의 투자자 비율은 위험 범주에 따라 결정됩니다.
- 매우 보수적 보수적 임 보통 보통 적당히 공격적
예를 들어, 매우 보수적 인 포트폴리오는 지분 15 %, 채권 72.5 %, 금 5 %, 리츠 5 % 및 현금 2.5 %를 소유합니다. (관련 독서는 Robo-Advisors와 Human Touch: Better Together? 참조 )
Wahed의 재조정 방법은 무엇입니까?
재조정 빈도는 몇 가지 요인에 의해 결정됩니다. 투자자의 목표 또는 위험 프로파일이 변경되면 포트폴리오의 균형이 재조정됩니다. 계정에 자금이 추가되거나 계정에서 인출되면 자산의 균형이 조정됩니다. 시장 변동성의 주요 변화는 재조정을 촉진 할 수 있습니다. 소비자 기대 수익률과 큰 차이가있는 경우 포트폴리오의 균형을 다시 잡을 수도 있습니다.
Wahed 수수료 구조는 무엇입니까?
Wahed는 수수료에 대한 랩 계정 접근 방식을 가지고 있습니다. 대부분의 로보 어드바이저와 마찬가지로 회사는 거래 및 기타 활동에 대한 수수료를 부과하지 않고 관리중인 투자자의 총 자산에 따라 수수료를 부과합니다. 현재 수수료 구조는 다음과 같습니다.
$ 7, 500 ~ $ 49, 999–0.99 %
$ 50, 000 ~ $ 249, 999–0.79 %
$ 250, 000 ~ $ 499, 999–0.49 %
$ 500, 000 이상 -0.29 %
결론
높은 도덕적, 윤리적 기준을 엄격히 준수해야하는 Sharia가 관리하는 종교 이슬람교도들에게 Wahed Invest Inc.는 로보 어드바이저 환경에서 환영받는 플랫폼 일 것입니다. 특히 많은 돈이없는 투자자에게이 자동화 된 투자 플랫폼은 전문적으로 관리되는 투자 포트폴리오의 문을 엽니 다. 윤리적 투자 접근법에 관심이있는 비 무슬림들조차도 Wahed Invest를 조사하기를 원할 수 있습니다. (관련 독서에 대해서는 Better 's 새 '세금 드래그'알고리즘이 수익을 향상시킬 것이라고 말한다. )
