목차
- 글로벌 사고, 현지 활동
- 도전에 직면
- 크기가 전부가 아님 — 서비스, 너무
- 미래 성장을위한 준비
- 결론
순 가치가 높은 투자자는 재무 고문에게 많은 것을 요구합니다. 특히 매우 부유 한 사람들은 자산 관리자로부터 풀 서비스 플랫폼을받을 것으로 기대합니다. 점점 더 많은 사람들은 글로벌 자산 관리 서비스를 제공 할 수있는 조언자를 찾고 있습니다.
주요 테이크 아웃
- 최대 억만 장자에 이르는 백만장 자들은 종종 금융 제국을 관리 할 시간이없고 고 가치 고객을 전문으로하는 조언 고문을 구합니다. 많은 부유 한 개인이 자산을 해외에 유지하므로 세금을 최소화하고 현지에 존재하는 고유 한 문제가 발생합니다 자산은 저장 될 수 있습니다. 무엇보다도 서비스는이 수준의 자산 관리에서 최고 품질의 관계형이어야합니다.
글로벌 사고, 현지 활동
이러한 요구에 부응하기 위해 많은 대형 자산 관리 회사는 해외 자산이 있지만 현지에서 서비스를 받기 원하는 고객의 고유 한 요구를 충족시키기 위해 비즈니스를 조정하고 성장 시키려고합니다. 도이치 뱅크의 자산 관리 그룹 인 도이치 에셋 앤 웰스 매니지먼트 (Deutsche Asset & Wealth Management)는 특히 매우 부유 한 고객들이 투자 은행 내부의 다양한 부서에 대한 액세스를 요구하고 있습니다. 미국, 유럽 및 아시아.
수많은 새로운 금융 자문가들이 시장에 진입함에 따라 중개 회사와 은행은 더 이상 자산 관리 산업에서 강력한 입지를 확보하지 못했습니다. RIA (Registered Investment Advisors)는 이제 해당 회사에 자금을 지원하고 업계 전체의 품질을 향상시키는 데 기여했습니다.
도전에 직면
경쟁 우위를 유지하려면 최고의 인재를 유지해야합니다. 또한 이러한 최고 조언자들이 고객의 요구를 충족시키고 끊임없이 변화하는 재무 환경을 유지해야합니다 . 금융 위기에서 벗어날 때, 재무 고문은 고객의 요구에 더욱주의를 기울여야하며 그 어느 때보 다 이러한 관계를 구축하는 데 더 집중해야한다는 것을 알게되었습니다.
오늘날의 고 가치 고객은 과거보다 시장 및 자금 관리 서비스에 대해 훨씬 많은 정보를 얻었 기 때문입니다. 그들은 이제 자신의 조언자들이 갖기를 원하는 정교함과 그들의 조언에 기꺼이 맡길 신뢰의 수준 측면에서 더 많은 것을 요구하고 있습니다. 이를 염두에두고, 자산 관리 회사는 또한 가장 재능있는 조언자를 붙잡고 수년 동안 그 재능을 계속 발전시키는 것이 현명 할 것입니다.
크기가 전부가 아님 — 서비스, 너무
규모가 큰 자문 회사는 소규모 부티크 회사보다 초고 가치 투자자의 요구를 더 잘 충족시킬 수 있습니다. 고객의 요구를 충족시킬 수있는 다양한 부서가 있기 때문입니다. 그러나 더 큰 것이 항상 더 나은 것은 아닙니다. 고객에게 더 중요한 것은이 회사가 제공 할 수있는 서비스와 자산 관리 솔루션에 제공 할 수있는 액세스입니다.
요즘, 고객들은 또한 자산 고문과보다 많은 조언 중심의 관계를 요구하고 있으며 더 많은 위험 관리 상담을 원합니다. 금융 위기로 인해 많은 초고 가치 고객이 자산을 더 많이 창출하는 것보다 자산을 보존하는 데 더 집중했습니다. 그럼에도 불구하고, 투자와 관련하여 여전히 기회 주의적입니다. 이에 따라 일부 기업은 시장의 새로운 트렌드와 개발에 신속하게 대응하고 회사의 가장 정교한 고객의 요구를 충족시키는 투자 모델을 만드는 데 중점을 두었습니다.
미래 성장을위한 준비
도이치 뱅크는 부의 창출 추세 변화에 대응하여 서해안 부 관리 사업을 성장시키고 국가 에너지 벨트에서 제공하는 서비스를 늘리고 자합니다. 또한 북미와 남미에서 브랜드 인지도 향상에 중점을 둘 것입니다.
결론
극도로 부유 한 재정 고문은 고객을 더 잘 유치하고 유지하기 위해 제공하는 정교한 솔루션을 확장하고, 고객-고문 관계를 개선하며, 글로벌 서비스를 제공하는 것을 고려해야합니다.
