목차
- 가장 오래된 뮤추얼 펀드
- 시작 날짜가 중요한 이유
- 새로운 자금을 피해야합니까?
- 결론
오늘날 많은 사람들과 기관의 퇴직 및 투자 전략의 중요한 부분 인 뮤추얼 펀드는 1924 년 MFS Investment Management에 의해 미국에서 처음 소개되었습니다. 최초의 펀드 인 MFS 매사추세츠 펀드 (MFS Massachusetts Investors Fund )는 1928 년까지 공개적으로 이용할 수 없었지만, 규모의 경제와 전문 포트폴리오 관리를 활용하여 선별 된 투자자가 돈을 모으고 더 큰 수익을 볼 수있는 방법을 제공했습니다.
이러한 유형의 공동 투자를 창출하는 아이디어는 소규모 투자자 그룹이 다양한 범위의 주식과 그렇지 않은 경우 가격 범위를 벗어난 펀드 매니저 그룹에 액세스 할 수 있도록하는 것입니다.
주요 테이크 아웃
- 뮤추얼 펀드는 전 세계 뮤추얼 펀드에 의해 수조 달러가 관리되는 투자 세계의 초석입니다. 첫 번째 뮤추얼 펀드 인 MFS Massachusetts Investors Fund 는 1924 년에 시작되어 1928 년에 외부 투자자의 돈을 받기 시작했습니다. 펀드 투자자는이 수명을 지속적인 성공과 정당성의 신호로 볼 수 있습니다. 펀드의 시작 날짜는 항상 펀드를 구매하기 전에 고려해야 할 중요한 데이터입니다. 많은 새로운 자금도 성공을 거두지 만.
시작 날짜 별 가장 오래된 뮤추얼 펀드 (여전히 활성화 됨)
| 계급 | 이름 | 작성일 |
| 1 | MFS 매사추세츠 투자자 기금 (MITTX) | 1924 |
| 2 | 퍼트 남 투자자 펀드 (PINVX) | 1925 |
| 삼 | 파이오니어 펀드 (PIODX) | 1928 |
| 4 | 세기 주식 기금 (CENSX) | 1928 |
| 5 | 뱅가드 웰링턴 펀드 (VWELX) | 1929 |
| 7 | CGM 뮤추얼 펀드 (LOMMX) | 1929 |
| 8 | 피델리티 펀드 (FFIDX) | 1930 |
| 9 | 닷지 앤 콕스 밸런스 펀드 (DODBX) | 1931 |
시작 날짜가 중요한 이유
뮤추얼 펀드의 성과를 볼 때 몇 가지 선택이 있습니다. 1 년 실적, 3 년 실적, 5 년 실적 또는 10 년 실적을 볼 수 있습니다. 또한 처음부터 펀드의 성과를 제공하는 수치를 찾을 수 있습니다.
그러나 처음부터 성능에 대한 수치는 기만적 일 수 있습니다. 큰 수익을 낸 펀드를 찾았다 고 생각할 수도 있습니다. 그러나 펀드가 얼마나 오래 운영되었는지 모르는 경우 1 년 또는 2 년 된 것일 수도 있습니다. 단기적으로는 장기적으로보다 달성하기가 더 쉽습니다. 위에 열거 된 펀드의 경우, 시작 날짜가 너무 멀어서 수십 년 동안 얼마나 잘 수행했는지 잘 알고 있습니다. 이를위한 강력한 성과는 경영진의 현명한 선택과 현명한 선택을 암시합니다.
새로운 뮤추얼 펀드를 피해야합니까?
우리 목록에있는 오래된 펀드는 그들의 수명이 인상적이지만 반드시 새로운 펀드가 더 위험한 투자를 의미하는 것은 아닙니다.
시작 날짜에 따라 뮤추얼 펀드를 검색하는 것은 사용 가능한 수천 개의 뮤추얼 펀드를 분류하는 한 가지 방법 일뿐입니다. 추가 분류 옵션에는 위험, 자산 분류 또는 투자 스타일이 포함됩니다. 뮤추얼 펀드 연구를위한 훌륭한 자료로는 Morningstar, Zacks Investment Research 및 Yahoo! 재원. 뮤추얼 펀드 섹션에서 선별 도구를 찾아 원하는 특성을 선택하십시오. 고급 스크리닝 도구에 액세스하려면 구독이 필요할 수 있습니다.
결론
현명한 투자자는 몇 가지 기준을 사용하여 투자를 선택합니다. 그러나 장수를 가진 뮤추얼 펀드는 많은 투자자들을 만족 시켰습니다. 그러나 더 오래된 뮤추얼 펀드는 그 길에도 갇힐 수 있습니다. 현재 관리 및 펀드의 투자 철학을 살펴보십시오. 시간이 흐르고 오랜 실적을 가진 펀드는 현재 상황, 새로운 기술 및 최신 투자 수단에 적응해야합니다.
자신의 투자 지평을 염두에 두십시오. 당신은 수십 년 동안 뮤추얼 펀드를 보유 할 가능성이 없으며, 오랜 기간 동안의 성과로 인해 짧은 기간 동안 발생한 손실이 완화 될 수 있습니다. 당신의 지평이 짧은 경우, 초기 기금이 처음부터 성과와 일치하지 않을 것으로 기대하십시오. 단기 변동은 주식 시장에서의 삶의 사실입니다.
투자 계정 비교 ×이 표에 표시된 오퍼는 Investopedia가 보상을받는 파트너 관계에서 제공됩니다. 공급자 이름 설명관련 기사
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뮤추얼 펀드 정의 뮤추얼 펀드는 주식, 채권 또는 기타 유가 증권 포트폴리오로 구성된 일종의 투자 수단으로, 전문 자금 관리자가 감독합니다. 추가 개인 금융 개인 금융은 수입 및 지출 관리, 저축 및 투자에 관한 것입니다. 최상의 자금 관리 결정을 내리는 데 도움이 될 계획 및 개인적 특성을 안내 할 수있는 교육 리소스를 알아보십시오. 패시브 투자 란? 패시브 투자는 구매와 판매를 최소화하여 수익을 극대화하기위한 투자 전략입니다. 여기에서 더 자세히 알아보십시오. 추가 펀드 정의 펀드와 관련된 브로커 또는 펀드 매니저를 보상하기 위해로드 펀드는 1 % 미만의 수수료를 청구합니다. 추가 스타일 상자 정의 스타일 상자는 Morningstar에서 만들었으며 주식 및 뮤추얼 펀드의 투자 특성을 시각적으로 나타내도록 설계되었습니다. 추가 채권 기금 정의 채권 기금은 주로 채권 (정부, 기업, 지방 자치 단체, 컨버터블) 및 기타 부채 수단에 투자하여 월별 소득을 창출합니다. 더