재정 고문의 최대 90 %가 경력에 실패하고 매년 고객 부족 및 적절한 교육 등의 이유로 인증 된 재정 계획가가 매년 감소합니다. 이러한 실패 중 일부는 전국 사람들이 겪고있는 경제적 문제와 재무 계획에서 일하는 데 따른 경쟁력에서 비롯됩니다.
대부분의 재무 설계사들은 대부분의 수수료를 받고, 매일 거래하는 사람들이 적습니다. 투자 할 돈이 적은 사람이 많고 주식과 자금을 거래하지 않으면 신입 플래너가 돈을 버는 것이 더 어려워집니다. 돈이있는 사람들은 이미 오랜 관계를 맺고있는 재정 계획자와 함께 일하고 있으며, 새로운 돈을 가진 사람들은 자신이 신뢰할 수 있다고 생각하는 경험 많은 계획자를 원합니다. 이것은 외부에 새로운 졸업생을 남깁니다.
독립적으로 일하는 재정 계획가의 수가 크게 줄었습니다. 학생 대출을받는 학생들의 수가 증가함에 따라 젊은 졸업생들이 신용, 경험 및 재정적 안정성없이 자신의 회사를 시작하기가 어렵습니다. 재정 계획에서 돈을 벌려면 돈이 필요하며, 신입생은 돈과 고객을 찾는 데 어려움을 겪습니다.
대규모 투자 회사에서 이용할 수있는 교육 프로그램은 예전만큼 좋지 않습니다. 돈을 벌고있는 숙련 된 기획자들은 굶주린 졸업생들과 거래 비밀과 팁을 나누고 싶지 않습니다. 그들은 고객을 유지하고 스스로를 위임하기를 원합니다.
고객에게 만족스러운 투자 수익을 올리지 못하는 고객은 고객을 잃게되고 성공적인 포트폴리오 없이는 새로운 고객을 확보 할 수 없습니다.
