목차
- 뮤추얼 펀드 리턴
- 연간 수익
- 연간 수익
- 결론
뮤추얼 펀드에 대한 연간 수익률이 좋은지 여부는 개별 투자자의 투자 목표와 전반적인 경제 및 시장 상황에 따른 상대적인 판단입니다. 또한 뮤추얼 펀드는 광범위한 지수 또는 기타 가치 척도와 같은 벤치 마크와 비교하여 평가되어야합니다. 따라서 S & P 500이 1 년에 3 % 떨어지고 대형 뮤추얼 펀드가 2.5 % 만 떨어지면 고려 될 수 있습니다 상대적으로 말하면 "좋은"수익. 여기서는 연간 및 연간 단위로 뮤추얼 펀드 수익을 평가하는 방법을 개봉합니다.
주요 테이크 아웃
- 투자자는 종종 뮤추얼 펀드에 대한 수익이 좋은지 여부를 알고 싶어합니다. 상호 펀드 수익은 1 년 동안 매년 단위로 측정하거나 몇 년간의 수익이 고려되는 연간 단위로 측정 할 수 있습니다. 명시된 벤치 마크 및 투자 전략에 따라 항상 판단해야합니다. 따라서, 소액 펀드는 큰 지수 인 S & P 500과 비교하여 평가해서는 안됩니다.
뮤추얼 펀드 리턴
대부분의 뮤추얼 펀드는 장기 투자자를 대상으로하며 시장 전체보다 변동성이 적은 비교적 부드럽고 일관된 성장을 추구합니다. 역사적으로 뮤추얼 펀드는 강세 시장의 시장 평균과 비교하여 실적이 낮은 경향이 있지만, 약세 시장의 시장 평균을 능가합니다. 장기 투자자는 일반적으로 위험 내성이 낮으며 일반적으로 이익을 극대화하는 것보다 뮤추얼 펀드 투자의 위험을 최소화하는 데 더 관심이 있습니다.
뮤추얼 펀드의 경우, "좋은"수익은 개별 투자자의 기대와 원하는 수익 수준에 의해 크게 정의됩니다. 대부분의 투자자는 전체 시장의 평균 수익률을 대략적으로 반영한 수익률에 만족할 가능성이 높으며, 해당 목표를 달성하거나 초과하는 숫자는 연간 수익률이 양호합니다. 그러나 더 높은 수익을 추구하는 투자자는 해당 수준의 투자 수익에 실망합니다.
경제 상황과 시장의 성과 또한 투자 수익률을 결정하는 데 중요한 고려 사항입니다. 예를 들어, 주식이 평균 10 ~ 15 % 하락하면서 연중 심한 하락 시장이 발생한 경우, 해당 연도에 3 %의 이익을 실현 한 펀드 투자자는 훌륭한 수익을 고려할 수 있습니다. 다양하고 긍정적 인 시장 조건 하에서 투자자는 같은 수준의 수익에 불만을 갖게됩니다.
시간이 지남에 따라 뮤추얼 펀드의 수익을 명확하게 파악하려면 투자자는 연간 수익과 연간 수익의 차이를 이해해야합니다. 연간 수익률은 1 년 동안의 투자 변화 백분율로 정의됩니다. 연간 수익률은 1 년보다 짧거나 긴 기간 동안 측정되었지만 연간 수익률로 표시되는 투자의 백분율 변화입니다.
연간 수익
회사 또는 기타 투자의 연간 수익을 계산하면 투자자는 투자가 주어진 연도 동안 성과를 분석 할 수 있습니다. 연간 수익률 계산은 연간 수익률에 비해 계산이 비교적 간단하기 때문에 투자자들 사이에서 더 자주 사용됩니다. 연간 수익률을 계산하려면 먼저 보유 기간 시작시 초기 투자 가격과 1 년 후 투자 가격을 결정하십시오. 초기 가격은 종가에서 투자의 가격 변동을 결정하기 위해 최종 가격에서 차감됩니다.
그런 다음 가격 변동을 초기 투자 가격으로 나눕니다. 예를 들어, 같은 해 12 월 31 일까지 1 월 1 일에 주가가 $ 50 인 투자가 $ 75로 증가하면 25 달러의 가격이 변경됩니다. 이 금액을 초기 가격 인 $ 50으로 나눈 결과 그 해에 0.5 또는 50 %가 증가했습니다. 연간 수익률은 1 년 동안 총 가격 변동을 투자자에게 제공하지만, 계산시 기간에 따른 주가의 변동성을 고려하지 않습니다.
연간 수익
반대로 연간 수익률은 시간이 지남에 따라 성과를 평가하기 위해 다양한 방식으로 사용됩니다. 연간 수익률을 계산하려면 먼저 총 수익률을 결정하십시오. 이는 연간 수익과 동일한 계산이며 다음과 같습니다.
의 총 수익 = 초기 투자 가격 (종료 투자 가격-초기 투자 가격)
그러나 1 년보다 짧거나 긴 기간에 관계없이 전체 투자 보류 기간을 기준으로합니다.
여기에서 해당 값을 다음 방정식에 연결하여 연간 총 수익률을 확인할 수 있습니다.
의 연간 수익률 = (1 + TR) N1−1 여기서: TR = 총 수익률
변수 N은 측정되는 기간의 수를 나타내고 지수 1은 측정되는 1 년의 단위를 나타냅니다. 예를 들어, 초기 가격이 $ 1, 000이고 종료 가격이 $ 2, 500 인 회사는 7 년 동안 총 수익률이 150 % (2, 500-1, 000 / 1, 000)입니다. 연간 수익률은 14 %에 해당하며 7은 변수 N으로 대체됩니다.
의 (1 + 1.5) 71−1 = 0.14
결론
뮤추얼 펀드에 투자하기 전에, 투자자들은 지정된 기간 동안 투자의 개별 목표를 이해해야합니다. 투자자가 예상 수익을 알고 있으면 특정 기간 동안 뮤추얼 펀드의 성과를 측정하고 투자 성과가 목표를 달성하고 있는지 여부를 결정할 수 있습니다.
