최소 금액이없는 뮤추얼 펀드가 있지만, 대부분의 뮤추얼 펀드는 최소 500 만 달러에서 3, 000 달러 사이의 최소 초기 투자가 필요하며 기관 클래스 펀드와 헤지 펀드는 최소 백만 달러 이상이 필요합니다. 초기 투자자의 경우이 금액은 도달하기 어려울 수 있으며 종종 전체 계좌 잔고가 하나의 펀드에 투자됨을 의미합니다. 이 최소 금액은 소규모 단기 거래가 현금 흐름과 펀드의 일일 관리에 영향을 미치지 않도록하기 위해 각 펀드에서 설정합니다. 각 펀드의 최소 금액은 펀드 스타일과 투자 목표에 따라 결정됩니다. 그러나 뮤추얼 펀드 투자가 모든 투자자가 이용할 수 있도록하는 최소 금액이 낮은 펀드가 있습니다.
Kiplinger 's는 최소 구매 금액이 적은 펀드를 추천합니다. Charles Schwab Corporation (SCHW)은 광범위한 시장 지수 펀드와 다수의 목표 날짜 펀드를 제공합니다. 최소 $ 250 이상을 투자 할 수있는 투자자는 여러 회사의 더 많은 자금을 이용할 수 있습니다. 예를 들어, American Funds는이 가격대에서 다양한 부문과 투자 스타일에 걸쳐 여러 가지 견고한 펀드를 제공합니다.
자금 최소 금액도 계좌 유형에 따라 다릅니다. 일부 회사는 IRA 계정의 초기 구매 금액이 적습니다. 예를 들어, PRNEX (T. Rowe Price)는 퇴직이 아닌 계좌로 보유 된 뮤추얼 펀드에 대해 최소 $ 2, 500의 초기 구매가 필요하지만 IRA와 같은 퇴직 계좌에 대해서는 $ 1, 000 만 필요합니다. 대학 저축 계획과 UTMA (Unique Minor Act) 로의 통학 이체도 일반적으로 최저 금액이 훨씬 낮으며, 일부 펀드 회사는 한 달에 25 달러 정도의 체계적인 구매를 통해 최소 금액을 충족 할 수도 있습니다.
Advisor Insight
레베카 도슨
Silber Bennett Financial, 로스 앤젤레스, CA
뮤추얼 펀드는 폐쇄 형 또는 개방형 자금입니다. 폐쇄 형 펀드는 초기 공모 (IPO)를 통해 정해진 수의 주식을 대중에게 발행합니다. 이 주식은 시장 공급과 수요를 통해 공개 시장에서 거래됩니다. 따라서 최소 투자 금액이 적용되지 않습니다. 가격은 시장에 반영되며 감당할 수있는 한 많은 단위를 구입할 수 있습니다.
오픈 엔드 펀드는 정해진 수의 주식을 발행하지 않으며 새로운 투자에“공개”되어 있으며 필요에 따라 주식을 생성하거나 상각합니다. 이 펀드는 최소 $ 1, 000- $ 5, 000 범위의 최소 투자를 시행합니다. 투자가 퇴직 계좌로 이루어 지거나 투자자가 자동 재발 투자에 동의하는 경우 최소 금액이 실질적으로 낮아 지거나 면제 될 수 있습니다.
