목차
- 찰스 슈왑: 역사
- 관리 자산
- 뮤추얼 펀드와 ETF
- 연구
- 고객 서비스
Charles Schwab은 자산 관리, 할인 중개, 은행 및 자문 서비스를 제공하기 위해 다양한 자회사를 통해 운영되는 금융 서비스 회사입니다. 할인 중개 부문에서 가장 가까운 경쟁 업체로는 Fidelity, TD Ameritrade, E * TRADE 및 Interactive Brokers가 있습니다. Schwab의 자산 관리 및 자문 서비스는 골드만 삭스 (Goldman Sachs)와 같은 업종의 대기업을 대상으로합니다. 뮤추얼 펀드 제공은 Vanguard와 같은 유명한 플레이어와 비교하여 점점 경쟁력이 있습니다.
주요 테이크 아웃
- Charles Schwab은 개인 투자자에게 중점을 둔 미국 최대 금융 회사 중 하나이며, 할인 중개 서비스를 제공 한 최초의 회사 중 하나입니다. 개인에게.
Charles Schwab: 역사와 재무
초기에 Charles Schwab은 세계 최초이자 최고의 할인 중개 서비스 중 하나로 명성을 얻었으며이 부문은 회사 비즈니스의 큰 부분으로 남아 있습니다. 이 회사는 자회사 인 Charles Schwab & Co를 통해 전체 중개 서비스를 계속 제공하고 있으며 2003 년에 설립 된 네바다 주 리노에 연방 저축 은행 인 Schwab Bank를 운영하고 있습니다.
Schwab은 또한 자체 뮤추얼 펀드 및 ETF (exchange-traded fund)를 관리하며, 이들 모두는 타사 오퍼링과 함께 고객이 사용할 수 있습니다. 이 자금은 모든 기능을 갖춘 중개 계좌, 개인 퇴직 계좌 (IRA) 또는 529 개의 대학 저축 계좌를 포함하여 Schwab가 제공하는 계좌 유형을 통해 구입할 수 있습니다. Schwab은 전화, 온라인 또는 365 개의 실제 지사를 통해 고객에게 서비스를 제공합니다.
Schwab는 자산 관리 및 투자 자문 서비스로 적극적으로 확장했습니다. 2019 년 8 월 31 일 현재 Schwab은 관리 대상 고객 자산으로 $ 3.7 조를 보유했습니다. 또한 1, 120 만 개의 활성 중개 계좌, 170 만 개의 기업 퇴직 계획 참가자 및 140 만 개의 은행 계좌를 보유하고 있습니다. 2018 년 Schwab은 매출 99 억 달러로 45 억 달러의 영업 이익을 올렸습니다.
Schwab는 2019 년 10 월 3 일 미국 주식 및 ETF 거래 수수료를 더 이상 청구하지 않을 것이라고 발표했습니다.
할인 중개 부문에서 가장 가까운 경쟁 업체는 Fidelity, E * TRADE 및 TD Ameritrade입니다. 2019 년 10 월 3 일, Schwab는 더 이상 미국의 주식 및 ETF에 대한 거래 수수료를 부과하지 않을 것이라고 발표했으며, 이는 연간 매출에서 8 억 ~ 1 억 달러를 차지했습니다. E * TRADE, TD Ameritrade 및 Ally Financial이 그 뒤를이었습니다.
관리 자산
Schwab은 또한 관리중인 총 고객 자산 (AUM)에서 경쟁 업체를 이끌고 있습니다. 2018 년 말 기준으로 Schwab는 클라이언트 자산을 3.25 조 달러 이상 관리했으며 T. Rowe Price는 클라이언트 자산이 1.03 조 달러, TD Ameritrade가 관리중인 클라이언트 자산이 1.3 조 달러에 불과했습니다.
Schwab의 추가 시장 부문으로의 확장은 Goldman Sachs와 같은 투자 은행 회사를 포함하여 기존 대기업과의 경쟁이 심화 될 것임을 의미합니다.
2019 년 10 월 1 일 Goldman Sachs의 시가 총액은 같은 기간 동안 Schwab의 500 억 달러보다 훨씬 많은 731 억 달러였습니다. 그러나 동시에 2018 년 2 분기에 Goldman Sachs는 관리중인 자산이 1.54 조 달러를 넘어서서 Schwab의 $ 3.25 조 AUM의 약 절반을 차지했습니다. Goldman은 할인 중개 서비스를 제공하지 않지만 은행 및 자문 서비스에서 Schwab와 경쟁합니다.
뮤추얼 펀드와 ETF
Schwab 고객은 수수료없이 175 개의 수수료가없는 ETF와 3, 500 개가 넘는 OneSource 뮤추얼 펀드에 액세스 할 수 있습니다. 이에 비해 TD Ameritrade는 296 개의 수수료가없는 ETF 오퍼링과 11, 000 개 이상의 뮤추얼 펀드에 대한 액세스를 제공하며, 이 중 거의 2, 000 개는 거래 수수료와 무 부담이 있습니다. 한편 Fidelity는 10, 000 개가 넘는 뮤추얼 펀드를 제공하며 그 중 3, 375 개는 거래 수수료가 없으며 많은 펀드가 없습니다. 피델리티 트레이더는 84 개의 수수료가없는 ETF를 이용할 수 있습니다. Ally Invest는 신규 투자자에게 8, 095 개의 뮤추얼 펀드를 제공합니다. 이 중 1, 672 개의 펀드는로드가 없습니다. 또한, 분기에 30 회 이상의 거래를하는 고객은 주식 및 ETF 거래의 경우 거래 수수료를 3.95 달러로 낮추고 옵션 계약의 경우 50 센트에 불과합니다.
Schwab의 ETF 오퍼링은 관리 비용 및 경비 비율 측면에서 매우 경쟁력이 있으며 인덱스 펀드는 Vanguard 및 Fidelity와 유사하거나 그 이상입니다.
연구
Schwab를 통해 고객은 Morningstar, S & P Capital IQ, Thomson Reuters, Credit Suisse 등으로부터 무료 주식 보고서를 이용할 수 있습니다. Fidelity는 또한 고품질의 연구 기능을 갖춘 일련의 연구 도구를 제공합니다. 그러나 TD Ameritrade는 총 13 개 회사 (Standard & Poor 's, Morningstar, Jaywalk, TheStreet 등)로부터 독립적 인 제 3 자 투자 연구의 가장 큰 선택을 제공
차트에 관해서는 Ally Invest의 웹 사이트는 훌륭한 제안을 자랑합니다. 스플릿, 수입 및 배당과 같은 회사 이벤트와 함께 상위 및 하위 기술 지표를 차트에 추가 할 수 있습니다. 희귀 한 특징 인 주식, 지수 및 상품을 비교할 수 있습니다. 고객은 산, OHLC 막대 및 촛대를 포함하여 그래프 스타일을 선택할 수 있습니다.
고객 서비스
Schwab 고객은 온라인 채팅 시스템, 전화, 팩스 또는 이메일을 통해 지원을받을 수 있습니다. 전화 서비스는 하루 24 시간 연중 무휴로 운영되며 담당자는 일반적으로 잘 훈련됩니다.
