목차
- 고객이 가치를 보지 못합니다
- 시장에 대한 비난
- 끊임없이 쫓는 돈 목표
- 열정을 잃어 버렸습니다
- 변경하기 위해 할 수있는 일
당신은 몇 년 (또는 그 이상) 동안 재정 고문이되어 왔으며 당신이 절대 그루브를 타지 않은 것처럼 느꼈습니까? 아니면, 과거에는 성공했지만 새로운 기술과 로보 어드바이스 시대가 거의 쓸모없는 일을했다고 생각하십니까? 나는 금융 자문 업계의 많은 사람들이 어려움을 겪고 있음을 알고 있습니다. 그들은 왼쪽과 오른쪽으로 고객을 잃고 있으며 남아있는 고객은 점점 더 PITA 범주에 빠지고 있습니다. 일부는 더 이상 성공할 수 없다고 생각하기 때문에 업계에서 빠져 나가기도합니다.
이 나쁜 가운데 좋은 소식이 있습니까? 물론 있습니다. 지금 고군분투하고있는 많은 고문이있을 수 있지만, 전례없는 수준의 성공을 즐기고있는 사람도 많이 있습니다. 두 그룹을 분리하는 것은 무엇입니까? 여러 번, 사업 계획이 약간 변경되고 사고 방식이 약간 변경되었습니다. 그렇습니다. 재정 상담 사업이 어려움을 겪고 있다면 그 이유는 다음과 같습니다.
주요 테이크 아웃
- 모든 재정 고문이 초기의 성공을 거두는 것은 아닙니다. 힘든 일이며 관련된 많은 작업은 재무에 대한 조언보다는 마케팅 및 고객 유망에 관한 것입니다. '전문성. 비즈니스를 돋보이게하고 돌리기 위해서는 조언자가 부가 가치를 강화하고 소프트 스킬에 집중하며 고객 서비스에 대한 열정을 재촉해야합니다.
당신의 고객은 당신의 가치를 보지 못합니다
고객이 고문과 동일한 방식으로 자동화 된 시스템에서 동일한 재무 계획 서비스를받을 수 있으면 고객은 귀하의 가치에 대해 정당하게 질문 할 것입니다. 고문이 단순히 주식을 거래하거나 IRA에 돈을 넣는 것을 돕는 것만으로도 고객에게 가치를 제공 할 수있는 시대는 지났습니다. 요즘에는 고객을 멘토링하고 다른 전문가와 연결하는 등 고객에게 더 많은 것을 보여줘야합니다.
시장에 대한 비난
당신은 당신이 시장이하는 일을 통제 할 수 없다는 것을 알고 있으며, 고객들도 그것을 알고있을 것입니다. 그러나 재고 탱크 나 포트폴리오가 히트를 당했을 때 일부를 비난하지는 않습니다. 고객에게 부가 가치를 제공하지 않으면, 통제 할 수없는 돈과 시장에 집중하는 경향이 있습니다.
당신은 지속적으로 화폐 목표를 쫓고 있습니다
여전히 커미션 기반 구조로 작업하고 있습니까? 매년 판매 목표를 부풀려서 그 보너스를 지속적으로 쫓는 대기업을 위해 일하고 있습니까? 그렇다면 고객을 도와야 할 올바른 사고 방식이 없습니다. 그들이 듣고 이해하기를 원하지만, 당신은 당신이 도달해야 할 다음 큰 목표와 그들의 돈이 어떻게 당신을 도울 수 있을지 생각하고 있습니다.
당신이하는 일에 대한 열정을 잃었습니다
PITA, 시장의 비난, 지속적인 목표 추구는 경력의 모든 열정을 쉽게 흡수 할 수 있습니다. 당신이하는 일에 대한 사랑을 잃었을 때, 그것은 보여줍니다. 당신은 당신이 당신의 고객에게서 그것을 숨기고 있다고 생각할 수도 있지만, 매일 출근하는 것에 대해 더 이상 흥분하지 않을 때 항상 그들은 알게 될 것입니다. 우리는 모두 자신이하는 일을 좋아하지 않는 사람과 함께 일하는 것이 어떤 것인지 알고 있으며 이것이 비즈니스 손실로 이어질 것이라는 것은 놀라운 일이 아닙니다.
변경하기 위해 할 수있는 일
위의 상황이 발생하면 희망을 포기하지 마십시오. 여전히 상황을 바꾸고 비즈니스에 대해 생각했던 열정을 새롭게 할 수 있습니다. 다음은 변경을 수행 할 수있는 몇 가지 방법입니다.
조언 기반 비즈니스를 고려하십시오. 커미션 기반 구조로 작업 한 경우이 변경으로 인해 세상에 큰 변화가 생길 수 있습니다. 조언 기반 금융 컨설턴트가되면 고객의 요구에만 집중하고 목표를 추구하고 커미션을 늘리는 것에 대해 걱정하지 않아도됩니다.
돈이 아닌 고객에게 집중하십시오. 많은 고문들은 우리가 돈 사업에 있지 않다는 것을 잊습니다. 우리는 사람들 사업에 있습니다. 고객의 의견을 듣고, 목표와 꿈이 무엇인지 듣고, 고객이 그 목표를 달성 할 수있는 방법을 찾는 것이 우리의 임무입니다. 그렇습니다. 돈은 우리가 자주 사용하는 수단이지만 결코 유일한 초점이되어서는 안됩니다.
부드러운 과학을 공부하십시오. 고객은 돈 문제뿐만 아니라 다양한 주제에 대한 조언을 구합니다. 부드러운 과학을 연구하고 인간의 행동, 감정 및 취약성에 대해 더 많이 배우면 훨씬 나은 멘토가 될 수 있습니다. 이것은 그들의 눈에 당신의 가치를 증가시킬뿐만 아니라 훨씬 더 만족스러운 커리어를 만듭니다.
재무 계획 사업이 어려움을 겪고 있다고해서 반드시 새로운 직업을 찾아야하는 것은 아닙니다. 때때로 당신이 필요한 것은 약간의 변화를 겪고 당신의 비즈니스를 새로운 시각으로 보는 것입니다. 고객의 멘토가되어 깊이 이해하고 더 나은 미래를 향한 안내를하면 재정 간병인의 방법을 배웠습니다. 당신은 진정한 조언을 제공하는 사람이 무엇을 의미하는지, 그리고 자신과 봉사하는 사람들을 위해보다 충실한 삶의 도관으로 돈을 사용하는 방법을 알게되었습니다.
