투자자가 자신의 계좌가 중개인이나 고문의 손에 의해 손실을 입었다 고 판단하는 경우, 법적 소송을 시작해야 할 때입니다. 이 기사에서는 귀하의 주장을 진척시키는 데 사용할 수있는 옵션과 각 단계에서 기대할 수있는 옵션에 대해 간략하게 설명합니다. 실제로 청구를 제출하기 전에 사건이 순조롭게 진행되도록하기위한 몇 가지 단계가 있습니다.
중재와 법원 시스템이라는 두 가지 경로가 있습니다. 두 장소간에 프로세스가 크게 다르지만 준비 및 시간 약속은 비슷합니다. 어떤 경로를 이용할지는 특정 금융 서비스 회사를 감독하는 규제 기관에 의해 결정됩니다.
- 주식 중개인 및 중개 회사는 FINRA가 조정하는 중재를 통해 추구 될 것입니다. 중개인이 "재정 플래너"또는 "고문"과 같은 제목을 사용할 수 있지만 FINRA에 따라 규제됩니다. FINRA는 비 법적 단체가 처리하도록 프로세스를 설계했지만 대부분의 사람들은 프로세스의 어느 시점에서 법적 지원을 요청합니다. 다른 유형의 분쟁은 유료 자문가, 뮤추얼 펀드 회사 또는 SEC 또는 주 규제 기관의 경우 고객은 법원 시스템을 통해 원고로 분쟁을 추구합니다.
클레임을 제기하기 전에
청구를 제출하기 전에, 분쟁과 관련된 회사와의 모든 길을 다 사용한 후에는 해당 사례의 유효성을 평가해야합니다. 평가하는 동안 중개 또는 관리 계정이든 투자 계정에서 돈을 잃는 것이 항상 중재, 중재 또는 소송의 근거가되는 것은 아니라는 점에 유의해야합니다.
투자의 변동성과 다양한 기간을 고려할 때, 투자자들은 역사적으로 일정 기간 동안 투자 손실을 경험했습니다. 고객이이 시점에서 이미 법률 지원을 사용한 경우 법무 팀은 전문가 증인을 보유하고 실마리를 찾을 것입니다. 증인 (일반적으로 회계 및 재무 배경을 가진 분석가)은 부적합, 이탈, 감독 실패 또는 과실의 징후를 찾을 것입니다. 유효한 사례를 정의하려면 이러한 위반 중 적어도 하나의 발자국을 찾는 것이 필수적입니다. 전문가 증인의 사용은 회복 측정을 결정하고 손상 사실을 밝히는 데 필수적입니다.
청구 근거
중재 청구자 또는 증권 사기 원고가 제기하는 가장 일반적인 사례는 1934 년 증권 거래법의 상법 사기 또는 위반입니다. 청구자는 다음과 같은 두 가지 방법 중 하나를 추구합니다. 해상도. 각각의 길은 비슷한 합의로 이어질 수 있으며, 경험이없는 사람들은 법무 팀이 길을 결정할 수 있도록하는 것이 가장 좋습니다.
부적합성: 부적합성은 가장 일반적인 주장 중 하나이지만 주관적인 특성으로 인해 증명하기가 더 어렵다. 부적절하다고 주장하는 원고 / 청구인은 중개인 또는 고문이 거래 패턴 및 / 또는 유가 증권의 유형이 계획된 목표와 일치하지 않았다는 것을 알고 있거나 알고 있어야한다는 사실을 설명합니다. 이탈을 조사 할 때의 양적 증거와는 달리, 평가할 정 성적 정보가 상당량 있습니다.
증거 추적은 계정을 개설 한 날짜까지의 문서로 시작됩니다. 계좌 개설 문서에는 고객의 위험 허용 범위와 시간 범위를 정의하는 일종의 위험 프로파일이 포함되어있을 것입니다. 이러한 문서는 이와 같은 이벤트 발생시 고객을보다 잘 프로파일 링하기 위해보다 자세한 형식으로 발전했습니다.
일반적인 관행은 고객의 위험 수준을 1에서 5로 평가하고 5의 등급은 높은 수준의 위험 허용치를 지정하는 것입니다. 부적절한 유형의 투자에서 부적합을 추구하고 상당한 금액의 돈을 잃어버린 경우, 프로파일이 적은 경우 가장 좋습니다. 예를 들어, 허용 오차 프로파일이 5 인 부적합을 주장하는 고객은 투자 손실 주장이 "소년 패자"불만 이상의 것임을 입증하기 위해 진행 과정에서 압박을받을 것입니다.
이탈: 이탈은 가장 강력한 주장 중 하나이며 증명하기 가장 쉬운 방법 중 하나입니다. 이는 계좌가 과도하게 거래되었으며, 검증을 위해 자금에 대한 일정 수준의 중개인 통제가 필요함을 의미합니다. 다시 말해, 과도한 거래를 증명하는 것만으로는 충분하지 않습니다. 특히 고객이 거래를 시작한 경우에는 더욱 그렇습니다.
분쟁의 성격으로 인해 거래 또는 커미션 기반 관계에서 이탈이 가장 일반적입니다. "과도한 거래"라고도하는이 거래는 거래 중에 누적 된 커미션이 복구로 요청되거나 손실 및 커미션이 복구 대상인 다른 청구와 함께 별도의 청구로 사용될 수 있습니다. 어느 쪽이든 계산은 기본 수학을 사용하며 법원과 중재 패널에서 쉽게 이해할 수 있습니다.
이 수식은 총 거래량 (매수 및 매도)을 월별 또는 연간 기간에 걸쳐 관련이없는 계정 시장 값으로 나눕니다 (월간 계산이 더 정확합니다). 거래가 얼마나 많은지에 대해 많은 의견이 있지만, 4 ~ 6 배의 이직률이 많은 경우 과도한 금액으로 인식되었습니다.
이탈 방식을 사용할 때는 방어가 대조되는 증거를 제시한다는 점을 기억하는 것이 중요합니다. 고객이 이전 기간 동안 돈을 버는 경우 방어는 해당 기간 동안 거래 패턴을 제시하고 이익이 손실을 상쇄하도록 요청합니다.
과실 : 과실과 감독 실패는 주관성으로 인해 자주 사용되지는 않지만 입증 된 경우 강력한 구성 요소가 될 수 있습니다. 소홀한 혐의가 입증되면 대개 직원을 감독하기 위해 정직하게 행동하지 않은 관리자가 있습니다.
이탈과 마찬가지로, 과실이 발생하기 위해서는 일정량의 제어가 필요합니다. 고문이 상당수의 거래를 통제하고 실행, 보안 선택 등에 소홀한 경우, 그 사건의 근거가 될 것입니다.
법적 절차
많은 경우, 집단 소송은 개별 소송과 동시에 발생할 수 있습니다. 집단 소송으로 청구를 추구하면 많은 이점이 있지만, 고유 한 청구를 가진 당사자의 경우 독립 청구는 소송 절차를보다 잘 통제 할 수 있습니다. 여기서주의 할 점은 개인이 집단 소송을 제기함으로써 자신을 실수로 배제 할 수 있다는 점입니다. 운 좋게도 집단 소송 서류는이 문제에 대한 명확한 언급을 제공하고 독립적으로 주장을 추구하려는 당사자들에게 옵트 아웃을 제공합니다. 모든 법적 소송과 마찬가지로 법원에 대기자 명단이 길어지기 때문에 일정을 잘 살펴 봐야합니다.
법적 절차는 강력한 팀과 함께하는 것이 가장 좋습니다. 전문적으로 훈련 된 법률 직원이 있으면 사건에 깊이를 더하고 합의를 구하기위한 추가 지원을 제공합니다. 절차 초기에 변호사와 전문가 증인을 선택하면 절차의 방향을 조기에 변경할 수 있습니다.
시장이 갈등을 일으킴에 따라 증권 소송 구역으로 들어오고 나가는 변호사들도 마찬가지입니다. 개인 상해 및 재판 변호사는 우수한 교차 기술을 보유하고 있으며 일반적으로 재판 경험이 필요한 법원 사건을 처리 할 수있는 좋은 위치에 있습니다. 어느 쪽이든, 방어 당사자에게 충분한 정보를 제공 할 수 있으므로 유가 증권 업계에서 경험이있는 변호사를 사용하는 것이 중요합니다.
모든 법적 절차에서와 같이 특히 비용과 관련하여 합리적인 기대치를 설정하는 것이 중요합니다.
- 법무 팀이 귀하의 사례가 충분히 강력하고 충분히 크다고 판단한 경우, 우발적 인 상황에서 일할 가능성이 높으며 손해 배상 비율을 공유 할 것입니다. 사건을 준비하기 위해 $ 2, 000에서 $ 6, 000 사이. 또한, 법원 소송과 관련된 제출 및 수수료에 대해 FINRA에 지불해야 할 수수료가 있습니다.
결론
테이블 반대편의 전문가가 어느 장소에서나 교차 시험을 할 수 있도록 준비해야합니다. 기업은 혐의를 진지하게 받아들이고 자신을 방어하기 위해 깊은 주머니를 가지고 있습니다. 또한 보상없이 소송에서이기는 것에서부터 사건을 잃는 것, 법원의 전체 비용 및 법적 비용에 대한 책임을지는 것까지 가능한 모든 시나리오를 수용 할 준비를하십시오.
FINRA는 웹 사이트에서 중재를 통해 클레임을 제기하는 단계를 간략히 설명했으며 일반인이 프로세스를 잘 시작할 수 있습니다. 소송이 경로 인 경우 SEC 웹 사이트는 몇 가지 기본 정보를 제공 할 수 있지만 변호사를 고용하기에 좋은시기입니다.
