TIPS (Treasury Inflation-Secured Securities)는 인플레이션이 상승 할 때의 다양한 혜택과 보호로 인해 많은 투자 포트폴리오에 매우 유리한 추가 요소입니다. TIPS는 가장 일반적으로 사용되는 인플레이션 지표 인 소비자 물가 지수 (CPI)로 조정됩니다. CPI가 상승하면 TIPS의 기본 금액이 상향 조정되고 CPI가 하락하면 기본이 하향 조정됩니다. 이자율은 일정하게 유지되므로 인플레이션 조정 된 원금에 따라 다양한 이자율이 발생합니다. 결과적으로 투자자는 인플레이션으로부터 보호됩니다.
이 자산 군은 일반적으로 위험이 적기 때문에 높은 수율을 제공하지 않습니다. 그러나 일부 TIPS 뮤추얼 펀드는 HARRX (Harbour Real Return Fund), IBRIX (VY BlackRock Inflation Protected Bond Portfolio) 및 VIPSX (Vanguard Inflation-Protected Securities Fund)와 같은 매력적인 수익률을 가지고 있습니다.
재무 인플레이션 보호 증권 (TIPS)
하버 레알 리턴 펀드 (HARRX)
Harbor Real Return Fund는 주로 미국 정부, 미국 이외의 정부, 기관 및 기업이 발행 한 다양한 만기의 인플레이션 지수 채권에 투자합니다. HARRX는 자산의 최대 30 %를 외화로 유가 증권에, 최대 10 %는 이머징 마켓 발행자에게 투자 할 수 있습니다. 펀드는 주로 투자 등급 증권에 투자하지만 고수익 채권에 최대 10 %를 할당 할 수 있습니다.
펀드의 기간은 일반적으로 Barclays US TIPS Index에서 3 년 이내에 변경됩니다. HARRX는 129 개의 지분을 보유하고 있습니다. 그러나 상위 10 개 지분 중 8 개는 펀드 순자산의 81.9 %를 구성하는 US TIPS입니다. 펀드의 가중 평균 지속 기간은 7.07 년이며, 후행 1 년 수익률은 0.30 %이며, 시작 이후 평균 연간 총 수익률은 3.59 %입니다. 최소 투자 금액은 $ 1, 000입니다.
VY BlackRock 인플레이션 보호 채권 포트폴리오 (IBRIX)
VY BlackRock 인플레이션 보호 채권 포트폴리오는 순자산의 80 % 이상을 미국과 미국 정부, 기관 및 미국과 비 미국 기업이 발행 한 다양한 만기의 인플레이션 지수 채권에 투자합니다. 이 펀드는 포트폴리오의 최대 20 %를 고수익 채권, 신흥 시장 부채 및 미국 이외의 발행인의 비 달러 표시 증권에 투자 할 수 있습니다. 포트폴리오 관리자의 재량에 따라 IBRIX는 미국 재무부 증권, 모기지 지원 증권, 투자 등급 회사 채권, 자산 지원 증권 또는 담보 대출 (CMOS)에 투자 할 수 있습니다.
IBRIX는 평균 포트폴리오 기간을 Barclays Capital Global Real US TIPS 지수 기간의 플러스 또는 마이너스 20 % 이내로 유지합니다. 상위 10 개 자산 중 8 개는 US TIPS이며, 순 자산 4 억 4, 88 백만 달러 중 60.43 %를 차지합니다. IBRIX는 1 년 후반 2.72 %의 수익률을 가지고 있으며 최소 투자액이 없습니다.
뱅가드 인플레이션 보호 증권 펀드 (VIPSX)
뱅가드 인플레이션으로 보호 된 증권 펀드는 순자산이 283 억 달러에 이르는 가장 큰 TIPS 펀드 중 하나입니다. 이 펀드는 연방 정부의 전적인 믿음과 신용으로 뒷받침되는 채권에 투자하며 교장은 인플레이션에 따라 분기별로 조정됩니다. VIPSX는 41 개의 지분을 보유하고 있으며 그 중 거의 100 %가 미국 팁입니다. 평균 유효 기간은 7.8 년이며 만기 수율은 2.9 %이며 후행 1 년 수율은 0.19 %입니다. 이 펀드의 최소 투자액은 $ 3, 000입니다.
