목차
- 달러 비용 평균
- 자산 배분
- 스윙 트레이딩
- 섹터 회전
- 단기 판매
- 계절 트렌드에 베팅
- 헤징
- 결론
ETF (Exchange-traded fund)는 저비용 비율, 풍부한 유동성, 광범위한 투자 선택, 다각화, 낮은 투자 임계 값 등과 같은 많은 혜택으로 인해 투자자를 시작하는 데 이상적입니다. 자세한 내용은 ETF의 장단점을 참조하십시오.
이러한 특징으로 인해 ETF는 새로운 거래자와 투자자가 사용하는 다양한 거래 및 투자 전략을위한 완벽한 수단이됩니다. 초보자를위한 7 가지 최고의 ETF 거래 전략은 다음과 같습니다.
주요 테이크 아웃
- ETF는 단일 지수로 광범위한 지수 또는 산업 부문을 포착하는 상인과 투자자에게 점점 인기있는 제품입니다.ETF는 기본 지수의 여러 배를 반환하는 레버리지 투자 또는 가치가 증가하는 역 ETF와 같은 다양한 자산 클래스에도 존재합니다. 고유 한 특성으로 인해 여러 전략을 사용하여 ETF 투자를 극대화 할 수 있습니다.
달러 비용 평균
우리는 가장 기본적인 전략 인 달러 비용 평균으로 시작합니다. 달러 비용 평균은 자산의 변경 비용에 관계없이 일정한 일정 금액의 자산을 정기적으로 구매하는 기술입니다. 초보자 투자자는 일반적으로 1 ~ 2 년 동안 노동력을 사용하고 있으며 매달 수입을 조금씩 저축 할 수있는 안정적인 수입을 가진 젊은이입니다. 이러한 투자자들은 매월 수백 달러를 들여 저리 저축 계좌에 투자하는 대신 ETF 또는 ETF 그룹에 투자해야합니다.
초보자를위한 정기적 투자의 두 가지 주요 이점이 있습니다. 첫 번째는 저축 과정에 특정 규율을 부여한다는 것입니다. 많은 재무 설계사들이 권장하는 것처럼, 자신을 먼저 지불하는 것이 중요합니다. 이는 정기적으로 저축하여 달성하는 것입니다. 두 번째는 매월 동일한 고정 달러 금액을 ETF에 투자함으로써 (달러 비용 평균 평균화 기능의 기본 전제) ETF 가격이 낮을 때 더 많은 단위를 축적하고 ETF 가격이 높을 때 더 적은 단위를 축적하게됩니다. 보유 비용의 평균을 구합니다. 시간이 지남에 따라, 이 접근법은 훈련에 충실하기 만한다면 굳이 돈을 지불 할 수 있습니다.
예를 들어, S & P 500 지수를 추적하는 ETF 인 SPDR S & P 500 ETF (SPY)에 2012 년 9 월부터 2015 년 8 월까지 매월 1 일에 500 달러를 투자했다고 가정 해보십시오. 따라서 2012 년 9 월 SPY 단위가 136.16 달러에 거래되었을 때 500 달러는 3.67 단위를 가져 왔지만 3 년 후 200 달러 가까이 거래되면 월 500 달러에 2.53 단위를 투자했을 것입니다. 3 년 동안 총 103.79 개의 SPY 단위 (배당 및 분할에 대해 조정 된 종가 기준)를 구매했을 것입니다. 2015 년 8 월 17 일 종가 $ 210.59에서이 장치의 가격은 21, 857.14 달러로 평균 연 수익률은 거의 13 %입니다.
자산 배분
다양 화를 위해 주식, 채권, 상품 및 현금과 같은 다른 자산 범주에 포트폴리오의 일부를 할당하는 것을 의미하는 자산 할당은 강력한 투자 도구입니다. 대부분의 ETF에 대한 낮은 투자 기준 액 (일반적으로 월 $ 50)은 초보자가 투자 기간과 위험 허용 범위에 따라 기본 자산 할당 전략을 쉽게 구현할 수 있도록합니다. 예를 들어, 젊은 투자가들은 투자 기간이 길고 위험 감수성이 높아 20 대에있을 때 주식 ETF에 100 % 투자 할 수 있습니다. 그러나 30 대가되어 가족을 시작하고 주택을 구입하는 등 주요 라이프 사이클 변화에 착수하면 주식 ETF 60 %, 채권 ETF 40 %와 같이 덜 공격적인 투자 믹스로 전환 할 수 있습니다.
스윙 트레이딩
그네 거래는 주식이나 통화 또는 상품과 같은 다른 상품의 상당한 변동을 이용하려는 거래입니다. 하룻밤 사이에 거의 열려 있지 않은 주간 거래와는 달리 운동하는 데 며칠에서 몇 주가 걸릴 수 있습니다. (데이 트레이딩 대 스윙 트레이딩의 장단점 참조)
스윙 트레이딩에 적합한 ETF의 특성은 다양 화 및 입찰 / 매도 스프레드입니다. 또한 ETF는 다양한 투자 등급과 다양한 부문에서 이용 가능하므로 초보자는 특정 전문 지식이나 지식이있는 부문 또는 자산 등급을 기반으로 ETF 거래를 선택할 수 있습니다. 예를 들어, 기술적 배경을 가진 사람은 Nasdaq-100을 추적하는 QQQ (Invesco QQQ ETF)와 같은 기술 ETF를 거래하는 데 유리할 수 있습니다. 상품 시장을 면밀히 추적하는 초보자 상인은 Invesco DB 상품 추적 ETF (DBC)와 같이 이용 가능한 많은 상품 ETF 중 하나를 거래하는 것을 선호 할 수 있습니다. ETF는 일반적으로 주식 또는 기타 자산의 바스켓이므로, 상승 시장에서 단일 주식과 같은 정도의 상승 가격 변동을 보이지 않을 수 있습니다. 마찬가지로, 그들의 다각화는 단일 주식보다 크게 하락하기 쉽지 않습니다. 이것은 자본 침식에 대한 보호 기능을 제공하며 초보자에게 중요한 고려 사항입니다.
섹터 회전
또한 ETF를 통해 초보자는 경제주기의 다양한 단계에 따라 섹터 회전을 비교적 쉽게 수행 할 수 있습니다. (섹션 회전: 필수 사항 참조)
예를 들어, 투자자가 iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB)를 통해 생명 공학 분야에 투자했다고 가정합니다. 지난 5 년 동안 IBB가 137 % 증가 (2018 년 1 월 31 일 기준), 투자자는이 ETF에서 이익을 가져 가서 Consumer Staples Select Sector SPDR ETF (XLP)를 통해 소비자 스테이플과 같은보다 방어적인 부문으로 전환하고자 할 수 있습니다).
단기 판매
단기 판매, 빌린 증권 또는 금융 상품의 판매, 대부분의 투자자에게는 일반적으로 매우 위험한 노력이므로 대부분의 초보자가 시도해서는 안됩니다. 그러나 ETF를 통한 단기 판매는 단기 압착의 위험이 적기 때문에 개별 주식을 단락하는 것보다 낫습니다. 즉, 크게 줄어든 증권 또는 상품이 급상승하는 거래 시나리오와 현저하게 낮은 차용 비용 (비교 비용) 짧은이자를 가진 주식을 매도하려 할 때 발생하는 비용). 이러한 위험 완화 고려 사항은 초보자에게 중요합니다.
ETF를 통한 단기 판매는 또한 거래자가 광범위한 투자 테마를 활용할 수있게합니다. 따라서, 쇼트의 위험에 익숙하고 신흥 시장에서 짧은 포지션을 시작하고자하는 고급 초보자 (이러한 명백한 옥시 모론이 존재하는 경우)는 iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM)를 통해 가능합니다. 그러나 초보자는 2 배 또는 3 배의 역 ETF에서 멀리 떨어져있는 것이 좋습니다.이 ETF는 지수의 1 일 가격 변동의 2 배 또는 3 배의 결과를 추구합니다. 이러한 ETF에 내재 된 위험.
계절 트렌드에 베팅
ETF는 초보자가 계절별 추세를 활용할 수있는 좋은 도구이기도합니다. 잘 알려진 두 가지 계절 추세를 고려해 봅시다. 첫 번째는 5 월에 매도라고 불리는 현상입니다. 이는 미국 주식이 11 월에서 4 월 사이에 비해 5 개월에서 10 월 사이에 역사적으로 저조한 실적을 보인 사실을 나타냅니다. 다른 계절적 추세는 결혼 시즌에 앞서 인도의 강한 수요와 10 월 중순에서 11 월 중순 사이의 디 왈리 축제로 인해 9 월과 10 월에 금이 증가하는 경향입니다. 4 월 말 또는 5 월 초에 SPDR S & P 500 ETF (SPY)를 단락시키고 해당 월의 전형적인 시장 기조가 발생한 직후 10 월 말에 짧은 포지션을 마감함으로써 광범위한 시장 약세 추세를 악용 할 수 있습니다.. 초보자는 늦은 여름에 SPDR 골드 트러스트 (GLD)와 같은 인기있는 금 ETF 단위를 구매하고 몇 달 후 포지션을 마감함으로써 계절 금 강도를 활용할 수 있습니다. 계절 추세가 항상 예상대로 발생하는 것은 아니며, 그러한 거래 위치에 큰 손실의 위험을 막기 위해 일반적으로 중단 손실이 권장됩니다.
헤징
초보자는 때로는 상속의 결과로 얻은 실질적인 포트폴리오에서 다운 사이드 위험을 방지하거나 보호해야 할 수도 있습니다. 상당량의 미국 블루칩 포트폴리오를 물려 받았으며 미국 주식이 크게 하락할 위험이 있다고 가정합니다. 한 가지 해결책은 풋 옵션을 구매하는 것입니다. 그러나 대부분의 초보자는 옵션 거래 전략에 익숙하지 않기 때문에 대체 전략은 SPDR S & P 500 (SPY) 또는 SPDR Dow Jones 산업 평균 ETF (DIA)와 같은 광범위한 시장 ETF에서 짧은 포지션을 시작하는 것입니다. 예상대로 시장이 하락한다면, ETF 포지션의 짧은 이익으로 인해 포트폴리오의 하락이 상쇄되기 때문에 블루칩 주식 포지션이 효과적으로 헤지 될 것입니다. 시장의 발전에 따라 이익의 한도는 상한이됩니다. 포트폴리오의 이익은 짧은 ETF 포지션의 손실로 상쇄되기 때문입니다. 그럼에도 불구하고 ETF는 초보자에게 비교적 쉽고 효율적인 헤징 방법을 제공합니다.
결론
교환 거래 자금에는 거래자와 투자자를 시작하는 데 이상적인 도구가되는 많은 기능이 있습니다. 초보자에게 특히 적합한 일부 ETF 거래 전략은 달러-비용 평균, 자산 배분, 스윙 거래, 부문 회전, 단기 판매, 계절 추세 및 헤징입니다.
