공인 개인 재무 계획 전문가 란 무엇입니까
공인 개인 재무 계획 전문가는 공인 회계사 (CPA)로 재무 조직 및 현명한 투자 결정에 관해 가족 및 개인에게 조언을 제공하고자합니다. 특히, 이 명칭을 가진 사람은 재무 이력을 평가하고 개선이 필요한 부분을 지적하고 목표 달성을위한 수정 된 계획을 권장합니다.
휴가 나 자동차 비용 절약과 같은 단기 목표 나 퇴직 또는 대학 교육과 같은 장기 목표가 있습니다.
BREAKING DOWN 공인 개인 재무 계획 전문가
공인 된 개인 재무 계획 전문가는 정기적으로 검토를 수행하여 고객의 재무 계획이 제대로 유지되도록합니다. 공인 개인 금융 전문가는 주식, 뮤추얼 펀드, 채권 등을 추천 할 수 있지만 실제 거래는 고객 또는 중개인이 수행해야합니다.
공인 개인 재무 계획 전문가되기
전문가가 되려면 개인 재무 계획 (PFP) 과정 및 경험 요구 사항을 완료하고 AICPA (American Institute of Certified Public Accountants)의 시험에 합격해야하며 AICPA의 훌륭한 구성원이어야합니다.
이 지정은 특히 개인 및 가족 계획에 대한 연습에 집중하려는 회계사에게 유용합니다. 일반적으로 그러한 실무자는 계획 과정에서 권장되는 투자 전략의 실행에 실제로 관여하지 않을 것입니다.
