재무 인증 안내
공인 재무 플래너 – CFP®
CFP®로 지정된 사람들은 재무 계획의 모든 영역에서 역량을 입증했습니다. 응시자는 주식, 채권, 세금, 보험, 퇴직 계획 및 부동산 계획을 포함하여 100 개가 넘는 주제에 대한 연구를 완료합니다. 이 프로그램은 Certified Financial Planner Board of Standards Inc.에서 관리합니다. CFP 인증 시험을 통과하는 것 외에도 응시자는 자격있는 업무 경험을 완료하고 CFP 이사회의 윤리 강령, 전문 책임 및 재무 계획 표준을 준수하는 데 동의해야합니다.
재무 설계사는 개인과 협력하여 자신의 선택권을 이해하고 개인의 재정 상황 및 목표에 적합한 재무 결정을 내릴 수 있도록 도와줍니다. 그들의 일의 본질 때문에 사람들은이 사람들을 신뢰합니다. CFP 보드는 재무 계획 프로세스 및 현재 라이센스에 대한 정보를 게시하여 CFP 고객이 재무 계획 담당자의 지정이 올바른지 확인할 수 있도록합니다. 마지막으로 필요한 것은 인증이 취소 된 CFP를 선택하는 것입니다.
공인 재무 분석가 – CFA®
이 지정은 CFA Institute (이전 명칭: 투자 관리 및 연구 협회)에서 제공합니다. CFA 헌장을 받으려면 응시자는 3 가지 어려운 시험을 성공적으로 완료하고 다른 요구 사항 중에서도 3 년 이상의 자격을 갖춘 실무 경험을 쌓아야합니다. 이 시험에 합격하면 응시자는 회계, 윤리 및 전문 표준, 경제, 포트폴리오 관리 및 증권 분석에 대한 역량, 무결성 및 광범위한 지식을 입증 할 수 있습니다.
CFA 헌장 보유자는 재무 계획이 아닌 기관 자금 관리 및 재고 분석 분야에서 일하는 분석가 인 경향이 있습니다. 이 전문가들은 다양한 형태의 투자에 대한 연구 및 평가를 제공합니다.
공인 펀드 전문가 – CFS
이름에서 알 수 있듯이이 인증을받은 개인은 뮤추얼 펀드 및 뮤추얼 펀드 산업에 대한 전문성을 입증했습니다. 이 개인들은 종종 고객에게 어떤 펀드에 투자 할 것인지 조언하며, 라이센스가 있는지 여부에 따라 고객을위한 펀드를 사고 팔 것입니다. 이전에 공인 기금 전문가로 알려진 Institute of Business and Finance (IBF)는 CFS를위한 교육을 제공합니다. 이 과정은 포트폴리오 이론, 달러 비용 평균 및 연금을 포함한 다양한 뮤추얼 펀드 주제에 중점을 둡니다.
이 CFS 피지 명자가 보유한 지식은 지속적인 교육 요구 사항을 통해 최신 상태로 유지됩니다.
공인 재무 컨설턴트 – ChFC
공인 재무 컨설턴트 (ChFC)로 지정된 개인은 재무 계획에 대한 방대하고 철저한 지식을 보여주었습니다. ChFC 프로그램은 American College에서 관리합니다. 응시자는 소득세, 보험, 투자 및 부동산 계획을 포함한 재무 계획 시험을 완료해야하며 금융 업계에서 최소 3 년의 경력이 있어야합니다.
CFP 지정을 보유한 전문가와 마찬가지로 ChFC 헌장을 보유한 전문가는 개인이 재무 상황과 목표를 분석 할 수 있도록 도와줍니다.
공인 투자 상담원 – CFA
Investment Adviser Association에서 제공하는 CFA 헌장 소지자는 현재 투자 자문 가로 등록되어 있습니다. CIC 프로그램의 초점은 포트폴리오 관리에 있습니다. CIC 후보자는 포트폴리오 관리에 대한 높은 수준의 전문 지식을 제공 할뿐만 아니라 엄격한 윤리 강령을 준수하고 문자 참조를 제공해야합니다.
CIC 헌장을 보유한 개인은 대규모 계정 및 뮤추얼 펀드를 관리하는 사람과 같이 금융 세계의 주요 플레이어 중 하나입니다.
공인 투자 관리 분석가 –CIMA
CIMA (Certified Investment Analyst) 지정은 자산 할당, 윤리, 실사, 위험 측정, 투자 정책 및 성과 측정에 중점을 둡니다. 이 인증은 높은 수준의 컨설팅 전문성을 의미하므로, 3 년 이상의 전문 경력을 가진 투자 컨설턴트 인 개인 만 CIMA를 시험해 볼 수 있습니다. 투자 관리 컨설턴트 협회는 CIMA 과정을 제공합니다.
CIMA 자격을 보유한 개인은 지속적인 재 인증을 통해 전문성을 입증해야하며, CIMA 지정 인은 2 년마다 최소 40 시간의 평생 교육을 이수해야합니다.
CIMA 지정 보유자는 고객과의 광범위한 상호 작용 및 대규모 계정 관리와 관련된 재무 컨설팅 회사에서 경력을 쌓는 경향이 있습니다.
공인 시장 기술자 – CMT®
CMT ® 명칭은 뉴욕 기반 CMT 협회에서 부여합니다. CMT는 기술 분석 분야의 최고 수준의 교육이며 전 세계 실무자에게 탁월한 지정입니다. 기술 분석은 체계적이고 체계적인 시장 행동 방식과 공급 및 수요 법칙을 통해 모든 자산 군에 걸쳐 고유 가치와 시장 가격 간의 격차를 성공적으로 탐색 할 수있는 도구를 제공합니다.
CMT를 획득하면 포트폴리오 관리에서 투자 위험에 대한 핵심 지식을 숙달 할 수 있습니다. 시장 조사 및 규칙 기반 거래 시스템 설계 및 테스트에 대한 정량적 접근 방법을 포함합니다. CMT는 판매 회사의 영업 및 거래 부서에 채용 될 것입니다. 고객에게 기술 분석을 제공하는 회사의 연구 분석가로서; 포트폴리오 관리자 및 투자 고문으로 일하고 있습니다.
CMT ® 및 Chartered Market Technician ® 은 CMT 협회 소유의 등록 상표입니다.
공인 회계사 – CPA 및 개인 재무 전문가 – PFS
CPA 지정을 보유한 사람들은 회계 및 세금 준비 시험을 통과했지만 다른 금융 분야의 교육을 나타내는 것은 아닙니다. 따라서 회계 경력을 보충하기 위해 재무 계획에 대한 전문 지식을 얻는 데 관심이있는 CPA 보유자는 개인 재무 전문가 (PFS) 인증을 받아야합니다.
PFS 지정은 미국 CPA 협회에서 추가 교육을 받고 이미 CPA 지정을받은 사람들에게 수여됩니다.
공인 생활 보험업자 – CLU
이 지정은 American College에서 발행하며이를 보유한 사람들은 주로 보험 대리인으로 일합니다. CLU 지정은 10 코스 과정과 20 시간의 시험을 이수한 사람에게 수여됩니다. 이 과정은 생명 및 건강 보험, 연금 계획, 보험법, 소득세, 투자, 재정 및 부동산 계획 및 그룹 혜택의 기본 사항을 다룹니다.
글자가 의미가 있습니까?
인증이 전부는 아니지만 인증을 보유한 투자 전문가에게 추가 크레딧을 제공해야합니다. 이러한 인증의 대부분은 응시자가 많은 시간을 들여 높은 윤리적 및 전문적 기준을 충족해야합니다. 예를 들어, CFA 자격을 얻으려면 응시자는 시험 당 약 250 시간의 독서 시간을 두어야하며 세 가지 시험이 통과해야합니다. 시험은 너무 집중적이어서 레벨 1 시험 만 치르는 사람의 약 64 %가 실패합니다. 세 단계 모두를 거쳐 헌장 소유자가 되려는 사람들은 다른 요구 사항 중에서도 윤리 강령과 전문적인 행동 규칙에 구속됩니다.
이 모든 시험은 격렬하고 시간이 길어질 수 있지만 이러한 지정은 재무 전문가를 결정할 때 기준의 일부일뿐입니다.
결론
