많은 지역 은행에 대한 연방 준비 은행의 완화 규정에도 불구하고, SPDR S & P 지역 은행 ETF (KRE)는 그룹을 대리하여 매년 금융 부문과 S & P 500 지수를 각각 1.9 % 및 3.52 % 초과 달성했습니다. 2019 년 (YTD)
투자자들은 순이자 마진 (NIM) 축소에 대한 우려로 지역 은행에서 물러났다. 금리 인하 축소는 대출과 같은 은행이 자산에 대해 벌어들이는 금액, 특히 예금에 대한 부채보다 빨리 줄어드는 것을 의미합니다. Barron 's에 따르면 Evercore ISI의 은행 부문 분석가 인 John Pancari에 따르면, 다양한 비율의 상업 중심 대출이 높은 지역 은행의 경우에 특히 그렇습니다.
아래에 논의 된 지역 은행은 경쟁사에 비해 변동 금리 비율이 낮기 때문에 이자율이 낮은시기에 날씨가 우월 할 수 있습니다. 연준이 독보적 인 정책 자세를 유지함에 따라 각 회사가 NIM을 어떻게 보호하고 여러 가지 거래를 통해 작동하는지 자세히 살펴 보겠습니다.
키 코프 (KEY)
KeyCorp (KEY)는 오하이오와 뉴욕이 최대 시장을 구성하면서 16 개 주에 걸쳐 다양한 소매 및 상업 은행 서비스를 제공합니다. 클리블랜드에 기반을 둔 지역 은행은 금리 스왑 및 층과 같은 특정 헤지 전략을 사용하여 특정 수준 이하로 떨어지는 금리를 방지합니다. Wedbush의 분석가 Peter Winter는 위험 관리 전략이 수익에 다소 영향을 미치지 만 금리가 떨어지면 은행에도 이익이된다고 생각합니다. Winter는 같은 Keyron의 기사에 따르면 "KeyCorp는 약간의 수익을 기꺼이 포기했지만 오늘날의 환경에서 실제로 이익을 얻고있다"고 말했다. KeyCorp 주식의 시가 총액은 174 억 6 천만 달러이고 매력적인 배당 수익률은 4.27 %이며 YTD는 20.37 % 상승하여 2019 년 7 월 22 일과 같은 기간 동안 지역 은행의 업계 평균은 4.05 % 뛰어납니다.
KeyCorp의 주가는 지난 12 개월 동안 머리와 어깨의 역 패턴을 형성했습니다. 최근 패턴의 넥 라인과 200 일 단순 이동 평균 (SMA)으로의 하락은 스윙 트레이더에게 높은 확률의 진입 점을 제공합니다. 긴 포지션을 취한 사람들은 50 일 SMA보다 약간 아래에서 스톱 로스 주문을하고 가격이 2018 년 8 월 스윙에서 큰 저항을받는 21 달러 근처에서 이익을 예약하는 것을 목표로해야합니다.
시그니처 뱅크 (SBNY)
2000 년에 설립 된 Signature Bank (SBNY)는 상업 은행 및 특수 금융이라는 두 가지 운영 부문을 통해 다양한 비즈니스 및 개인 은행 제품 및 서비스를 제공합니다. 뉴욕 은행의 대출 장부에는 일반적으로 중기 이자율을 사용하는 부동산 대출 인 다 가족 자금 조달이 포함되어 있습니다. JPMorgan의 분석가 인 Steven Alexopoulos는 연준이 금리를 인하한다면 은행의 NIM이 2020 년에 완화 될 것으로 예상하고있다. 투자 은행은 시그니처 뱅크 주식에 대해 과체중 등급을 가지며 12 개월 목표 주가는 150 달러로 금요일의 123.87 달러 종가 대비 21 % 상승을 반영합니다. 시가 총액은 68 억 3 천만 달러 인 시그니처 뱅크는 1.79 %의 배당 수익률을 제공하며 2019 년 7 월 22 일 기준 주가가 21.57 % YTD 상승했습니다.
이 지역 은행의 주가는 12 월 말에서 3 월 초 사이에 41 % 상승했지만 이후 새로운 최고점을 달성하지 못했습니다. 7 월 초에 6 주 연결선을 넘어서서 가격이 상승하여 3 월 5 일에 52 주 최고 $ 137.35의 테스트를 원할 수 있음을 나타냅니다. 심리적 $ 120 라운드 수 바로 아래에 스톱 오더를 배치하여 하방 위험을 보호하는 것에 대해 생각하십시오.
미국 Bancorp (USB)
US Bancorp (USB)는 시가 총액이 8, 587 억 달러로 미국에서 5 번째로 큰 은행으로 소매 금융, 상업 금융, 자산 서비스, 신용 카드 및 모기지와 같은 다양한 금융 서비스를 제공합니다. Pancari는 미니애폴리스에 기반을 둔 은행의 인상적인 수수료 창출 능력으로 인해 이자율 하락으로부터 보호 할 수있을 것으로 기대합니다. 미국 뱅 코프의 NIM은 전 분기 대비 3 베이시스 포인트 하락했지만, 12 개월 전과 동일한 3.13 %를 유지합니다. 2019 년 7 월 22 일 현재 미국 Bancorp 주식은 12.3 배의 순이익을 유지하며, 장기 평균 약 14 배 미만으로 21.97 %의 수익을 올렸습니다. 투자자들은 2.68 %의 배당 수익을받습니다.
3 월과 7 월 사이에 상승세를 나타내는 상승 삼각형이 주식 차트에 형성되었습니다. 이 강세 패턴과 함께, 50 일 SMA는 6 월 초에 200 일 SMA를 넘어서 "골든 크로스"를 생성하여 새로운 상승 추세가 나타났습니다. RSI (상대 강도 지수)가 과매 수 조건을 보이면 가격이 12 개월 수평선에서지지를 받고 상승하는 삼각형의 상단을 형성하는 54 달러 수준으로의 하락을 기다리는 것이 현명 할 수 있습니다. 추세선. 여기서 구매하는 사람들은 10 일 SMA와 같이 더 짧은 기간 이동 평균을 후행 중지로 사용하는 것을 고려해야합니다. 주식이 이번 달 최저 $ 52.63 아래로 떨어지면 거래 설정을 무효화하므로 긴 포지션을 종료하십시오.
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