뱅가드의 총 주식 시장 지수 vs. 500 지수 펀드: 개요
투자 회사 Vanguard의 가장 인기있는 제품 중 하나는 Vanguard Total Stock Market Index Fund와 Vanguard 500 Index Fund입니다. 두 가지 모두 주식 포트폴리오에서 적절한 핵심 자산으로 기능 할 수 있지만, 비슷한 소리를내는 뮤추얼 펀드는 다른 투자 전략을 추구합니다. 이름에서 알 수 있듯이, 총 주식 시장 지수 펀드는 미국 증권 가격 연구 센터 (CRSP)가 대표하는 3, 550 개 이상의 주식에 대한 미국 총 시장 지수로 대표되는 것처럼 미국 주식 시장 전체에 대한 노출을 제공하는 반면 500 지수 펀드는 노출 만 제공합니다. S & P 500 지수와 비슷한 미국 최대 500 대 기업 중
뱅가드 총 주식 시장 인덱스 펀드
VTSAX (Vanguard Total Stock Market Index Fund)는 나스닥과 뉴욕 증권 거래소 (NYSE)에서 거래되는 중소형 및 중형 성장 및 가치 주식에 대한 다양한 노출을 제공합니다.
1992 년 4 월 26 일에 설립 된 뮤추얼 펀드는 시작 이후 (2019 년 4 월 30 일 기준) 평균 연간 수익률 9.74 %를 달성했습니다. 이 펀드의 Admiral Shares (현재 새로운 투자자 만 이용할 수있는 유일한 주식)는 2000 년 11 월 13 일에 시작된 이후 매년 6.87 %의 수익을 냈습니다.이 수익률은 펀드의 벤치 마크인 CRSP US Total Market Index와 거의 동일합니다. 이 펀드는 전체 지수와 주요 특성을 근사하기 위해 대표적인 샘플링 방식을 사용합니다.
2019 년 4 월 30 일 현재이 펀드는 3, 607 개의 주식과 8, 046 억 달러의 순자산을 보유하고 있습니다. 기술, 금융, 산업, 건강 관리 및 소비자 서비스 회사가 가장 큰 지분을 구성합니다. VTSAX는 0.04 %의 매우 낮은 비용 비율을 청구하며 최소 3, 000 달러의 투자가 필요합니다.
Vanguard Total Stock Market Index와 Vanguard 500 Index 뮤추얼 펀드 모두 ETF (exchange-traded fund)로 제공됩니다.
뱅가드 500 인덱스 펀드
회사에 따르면 Vanguard 500 인덱스 펀드 (VFIAX)에 따르면 개별 투자자를위한 첫 번째 인덱스 펀드는 미국 주식 시장 전체의 하위 집합, 특히 구성 요소 회사가 약 3 ~ 5 %를 차지하는 Standard & Poor 's 500 Index에 노출됩니다. 미국 주식 시장 가치의 4 분의 1. Vanguard 500 인덱스 펀드는 인덱스를 구성하는 주식에 총 순 자산을 투자하고 인덱스와 대략 같은 무게로 각 구성 요소를 보유함으로써 벤치 마크 인덱스를 복제하려고합니다. 이런 식으로, 펀드는 S & P와 거의 차이가 없으며 모방하도록 고안되었습니다.
이 기금은 1976 년 8 월 31 일에 발행되었습니다. 2019 년 4 월 30 일 현재, 연평균 11.07 %의 수익률을 기록했습니다. 이 펀드의 Admiral Shares (현재 새로운 투자자들만 이용할 수있는 유일한 주식)는 2000 년 11 월 13 일 S & P 500보다 약간 적은 2000 년 11 월 13 일부터 매년 6.37 %를 반환했습니다.
Vanguard 500 인덱스 펀드는 순 자산 총액이 4, 979 억 달러이며, 이름에도 불구하고 508 개의 주식을 보유하고 있습니다. 자매 기금과 마찬가지로 VFIAX는 0.04 %의 비용을 청구하며 최소 3, 000 달러의 투자가 필요합니다.
주요 테이크 아웃
- 뱅가드 총 주식 시장 인덱스 펀드와 뱅가드 500 인덱스 펀드는 모두 광범위한 주식 뮤추얼 펀드이지만 투자 목적이 다릅니다. 뱅가드 총 주식 시장 인덱스 펀드는 미국 주식 시장 전체에 투자합니다. Vanguard Total Stock Market Index Fund는 포트폴리오의 모든 지분을 대표 할 수있는 반면 Vanguard 500 Index Fund는 공격적인 성장 주식과 균형을 이루어야합니다.
주요 차이점
뱅가드 총 주식 시장 지수 펀드 (Admiral Shares)와 비교하여 뱅가드 500 인덱스 펀드 (Admiral Shares)는 역사적으로 약간의 변동성과 수익을 경험했습니다. 그러나 Sharpe 비율 (위험 조정 수익률을 계산하는 데 가장 널리 사용되는 방법)은 거의 동일합니다. 이는 두 펀드의 투자자가 위험 조정 기준으로 유사한 수익을 가졌음을 나타냅니다.
뱅가드 총 주식 시장 지수 펀드는 미국 주식 시장에 저비용으로 노출을 추구하는 중 위험도가 높은 투자자에게 가장 적합합니다. 또한 포트폴리오에서 단일 국내 주식 펀드로 기능 할 수 있습니다.
한편, Vanguard 500 지수 펀드는 장기 투자 기간이있는 투자자를위한 핵심 지분 보유 및 대규모 주식 시장의 낮은 위험에 대한 선호로 적합합니다. 더 보수적이고 큰 주식에 집중하기 때문에이 펀드는 다른 유형의 주식에 노출되는 다양한 포트폴리오에서 가장 잘 작동 할 수 있습니다.
