소득에 대한 투자는 투자 포트폴리오의 총 수익을 극대화하는 좋은 방법이 될 수 있습니다. 배당 투자는 투자자가 경영진이 결정한 주식 투자에 대한 대금을 지급합니다. 배당 지급은 정기적으로 계획되거나 특별 배당금이 될 수 있습니다. 그럼에도 불구하고, 주가에 대한 감사와 함께 현금 약속은 저 위험 고정 수입 투자 옵션보다 더 큰 호소력을 가질 수 있습니다.
시장의 주식 배당 부분을 조사하는 투자자들은 다소 압도적 일 수있는 몇 가지 선택을 발견 할 것입니다. 이러한 이유로, 배당 범주의 ETF (exchange-traded fund)가 인기가 있습니다. ETF는 경우에 따라 전문 경영진과 함께 다각화의 이점을 제공합니다. 대부분의 ETF는 지수를 추적하는 수동 펀드이지만 시장의 지수 오퍼링은 투자자가 원하는 것을 정확하게 찾을 수 있도록 사용자 정의되고 있습니다. 배당 ETF에서 투자자는 펀드를 통해 정기적으로 배당을 지급받습니다.
주요 테이크 아웃
- 수익을 최대한 활용하는 가장 좋은 방법 중 하나는 소득에 투자하는 것입니다. 주식 배당금은 REIT, MLP, 블루칩 배당금 등에서 나올 수 있으며, 높은 배당금 ETF는 종종 높은 배당 수익률을 갖습니다.
주식 배당 ETF에 투자
전반적으로 주식 배당금은 부동산 투자 신탁 (REIT), 마스터 제한적 파트너십 (MLP), 우량 배당금, 배당 성장 투자 등에서 올 수 있습니다. 이러한 범주에 걸쳐 배당 투자 프로세스를 단순화하기 위해 ETF가 만들어졌습니다.
아래는 주식 배당 수입을 찾을 때 투자자가 관심을 가질 수있는 가장 인기있는 주식 배당 카테고리의 최고 배당 ETF 목록입니다. 자금은 주로 ETFDB.com에서 제공 한 2019 년 4 월 기준으로 1 년 수익률, 배당 수익률, 미국 투자 보유 및 관리 자산에 따라 선택되었습니다. 선택에는 레버리지 ETF가 포함되지 않습니다.
- 부동산 투자 신탁 (REIT): iShares 주거용 부동산 ETF (REZ)는 1 년 총 수익률이 27.31 %입니다. 배당 수익률은 3.15 %이다. ETF에는 미국 주거용 부동산 부문의 주식 및 REIT가 포함됩니다. FTSE NAREIT All Residential Capped Index를 추적하는 수동 기금입니다. MLP (Master Limited Partnerships): Global X MLP 및 에너지 인프라 ETF (MLPX)는 1 년 수익률이 12.72 %입니다. 배당 수익률은 4.95 %이다. ETF에는 TransCanada, Kinder Morgan, Enbridge, Williams Companies 및 Oneok에서 최고 지분을 보유한 에너지 부문의 MLP가 포함됩니다. 블루 칩 배당금: 블루 칩 배당 주식은 대부분의 배당 가치 범주를 포함합니다. 따라서 S & P 100, Dow Jones 및 S & P 500은 블루칩, 배당 가치를위한 좋은 우주가 될 수 있습니다. SPYD는 S & P 500에서 가장 높은 배당 지불 주식 포트폴리오로이 목록에 올랐습니다. SPYD는 1 년 총 수익률이 12.88 %입니다. 배당 수익률은 4.25 %이다. 배당 성장: VictoryShares Dividend Accelerator ETF (VSDA)가 배당 성장 범주를 이룹니다. 이 펀드는 1 년 총 수익률이 18.91 %입니다. 배당 수익률은 1.55 %입니다. 배당 귀족: 배당 귀족은 25 년 동안 매년 연속적으로 배당을 지급하는 것으로 알려져 있기 때문에 배당 투자자에게 인기가 있습니다. ProShares S & P 500 배당 귀족 (NOBL)은 미국 시장의 모든 배당 귀족으로 구성된 ETF로서 S & P 500 배당 귀족 지수를 추적합니다. 펀드는 1 년 총 수익률이 14.21 %입니다. 배당 수익률은 2.12 %이다. 스마트 베타: 새로 출시 된 AAM S & P 500 SPDV (High Dividend Value ETF)는 배당 특성 선별에 중점을 둔 최고의 스마트 베타 ETF 중 하나입니다. SPDV는 S & P 500의 회사를 배당 및 무료 현금 흐름으로 필터링하는 S & P 500 배당 및 자유 현금 흐름 수익률 지수를 추적합니다. AAM은 AAM S & P 선진 시장 고배당 가치 ETF (DMDV)와 AAM S & P 신흥 시장 고배당 가치 ETF (EEMD)도 제공합니다. 업종별: 특정 부문에서 배당금을 찾는 것도 종종 배당 투자를위한 실행 가능한 전략입니다. 시장 전반에 걸쳐 수백 개의 부문 ETF가 있으며 일부는 부문 및 배당 혜택을 제공 할 것입니다. 이 범주에서는 TDIV (First Trust NASDAQ Technology Dividend ETF)가 최선의 선택입니다. 이 펀드는 1 년 총 수익률이 18.93 %입니다. 배당 수익률은 2.46 %입니다. 더욱이, 부문 별 배당 카테고리에서, 국제 시장 배당 ETF는 또한 지리적, 부문 별 투자에 대한 좋은 투자가 될 수 있습니다. 우선주: 우선주는 보통주보다 높은 배당을 제공하는 것으로 알려져 있습니다. 그들은 또한 파산의 경우 더 큰 지불금을 약속하는 선임 명단에서 더 높습니다. Invesco Preferred ETF (PGX)는 1 년 총 수익률이 7.14 %이고 배당 수익률은 5.64 %입니다. 월별 배당금: 월별 배당금은 투자 수입을 더 자주 보충하고자하는 심각한 소득 투자자에게 큰 투자가 될 수 있습니다. Invesco S & P 500 고배당 저 변동 ETF (SPHD)는 연간 배당 수익률이 3.93 % 인 월별 배당을 제공합니다. 1 년 총 수익률은 12.96 %입니다. 최고 수익률: 배당 주식 ETF 시장 전체에서 ETF의 연간 최고 수익률은 5 % ~ 6 % 범위입니다. Legg Mason International 저 변동성 높은 배당 ETF (LVHI)는 1 년 배당 수익률 5.31 % 및 1 년 총 수익률 9.42 %로이 범주를 1 위로합니다.
다른 특별 고려 사항
ETF를 통해 배당 소득에 투자 할 때 고려해야 할 몇 가지 중요한 질문이있을 수 있습니다.
높은 배당 ETF는 무엇입니까? 높은 배당금 ETF는 배당 수익률이 높은 투자 지분 포트폴리오입니다. ETF는 모든 보유 지분에서 수집 한 배당금을 기준으로 자체 배당금을 선택합니다. 높은 배당 주식 ETF는 최대 5 %에서 6 %의 배당 수익률에 도달 할 수 있습니다. 소득을 찾는 투자자는 인기있는 많은 고소득, 신용 시장 카테고리에 초점을 맞춘 것과 같은 다른 소득 ETF를 좋아할 수도 있습니다.
세금 고려 사항은 무엇입니까? ETF는 자체적으로 몇 가지 세금 혜택을 제공합니다. 특히, 일반적으로 매년 세금 감면을 위해 자본 이득을 창출하지는 않습니다. 경우에 따라, 배당 ETF 투자는 저소득층 소득자에게 낮은 세율로 세금을 부과하거나 전혀받지 않는 적격 배당금의 이점을 제공 할 수 있습니다.
배당 투자에 총 수익률이 중요한 이유는 무엇입니까? 배당 소득에 투자 할 때는 일반적으로 배당 수익과 함께 총 수익을 보는 것이 가장 좋습니다. 회사 나 ETF는 배당 수익률이 높지만 자본 가치는 없습니다. 이것은 주로 신용 소득과 주식 시장 소득 투자의 차이입니다.
배당 ETF는 어디서 구입할 수 있습니까? 일반적으로 투자자는 고문, 풀 서비스 중개인 및 할인 중개 플랫폼의 세 가지 채널을 통해 배당 ETF를 구매하려고합니다.
배당 ETF와 관련된 수수료는 무엇입니까? 배당 ETF는 보통 뮤추얼 펀드보다 수수료가 낮습니다. 대부분의 ETF는 거래 및 관리 비용이 낮기 때문에 수수료를 낮추는 지수를 추적합니다. ETF 비용 비율은 일반적으로 뮤추얼 펀드 구조의 일부인 12b1 수수료를 통합하지 않기 때문에 뮤추얼 펀드보다 낮습니다.
