아니요, 제대로 완료되면 수탁자에서 수탁인에게 다른 IRA로 송금하거나 금액을 401 (k)로 이체 할 수 있습니다. 물론 현재 고용주 또는 401 (k) 계획의 관리자에게 롤오버가 먼저 허용되는지 여부를 확인해야합니다. 이런 식으로, 당신은 은퇴 둥지 계란에 금액을 유지하고 금액에 대한 소득세 납부를 연기합니다.
그러나 위의 내용은 기존 IRA가 있다고 가정합니다. Roth IRA가있는 경우 규칙이 다릅니다. 총 계정 잔액이 정기 기부금으로 입금 된 누적 금액보다 적은 경우 부정적인 결과없이 Roth 계정을 폐쇄 할 수 있습니다. 또한, 총 잔액을 분배하면 세금 보고서에서 손실을 공제 할 수 있습니다.
이 문제에 대한 IRS의 자세한 내용은 IRS 간행물 590의 "투자 손실 인식"을 참조하십시오.
자세한 내용은 일반적인 IRA 롤오버 실수를 참조하십시오 .
이 질문은 Denise Appleby 님이 답변했습니다
(데니스에게 연락하기)
