공인 투자 란?
승인 된 투자는 신탁의 서면 지시를 따르는 신탁 관리인 또는 수탁자에 의해 이루어진 투자입니다.
고장 허가 된 투자
승인 된 투자는 주 법률 또는 신탁 내에서 허용되는 투자의 종류와 금액을 제한하도록 설계된 신탁 수단에 의해 지시 될 수 있습니다. 과거에 일부 주에서는 현재 이러한 규칙을 폐지했지만 일부 주에서는 신탁으로 할 수있는 투자의“법적 목록”을 만들었습니다. 대부분의 경우 승인 된 투자 목록은 공격적이거나 투기적인 투자를 방지하고 신뢰가 보수적으로 관리되도록합니다.
공인 투자의 역할에 대한 면밀한 검토
개인이 신탁을 설정하면 부 여자, 수탁자 및 수혜자라는 세 가지 주요 역할이 있습니다. 신탁을 설정하는 개인은 일반적으로 부 여자입니다. 부여자는 신탁에 자금을 제공하고 수혜자들은 결국 그 신탁으로부터 돈이나 다른 자산을받습니다. 트러스트가 설정되면 승인 된 투자 목록이 포함됩니다. 이 목록은 신탁 기금으로 할 수있는 투자 유형에 대한 지침을 제공하여 투자 결과가 부여 자의 희망과 일치하도록합니다. 예를 들어, 신탁은 주식에 대한 투자로 신탁 포트폴리오에 안정성을 제공하기 위해 성장과 채권을 제공 할 수 있습니다. 그러나 사모 펀드와 같은 위험한 투자는 허용되지 않을 수 있습니다.
관련 신탁 계정에 대한 승인 된 투자 목록을 준수하는 것은 신탁 관리 책임입니다. 양도인은 수탁자 자신이거나 신뢰할 수있는 가족 구성원, 변호사, 회계사, 은행 또는 제 3 자 신탁 회사와 같은 제 3자가 책임을 질 수 있습니다. 신탁 자산을 관리 할 때 중요한 역할을 수행하기 때문에 신탁 관리인을 선택할 때는 특별한주의를 기울여야합니다. 양도인과 수혜자는 권한있는 목록에없는 투자를하기 위해 관리위원회에 영향을 줄 수 없습니다.
신탁 관리인은 신탁 수혜자 및 자산과 관련하여 수탁인으로 활동해야합니다. 신탁 관리인은 신탁으로 보유한 자산에 대해 법적 소유권을 가지고 있지만, 신탁의 투자 선택 및 관리에 적용되는 일반 규칙에 따라 재산에 대해 동등한 소유권을 가진 수혜자의 최선의 이익을 위해 법적으로 윤리적으로 구속력이 있습니다. 신탁 자산의. 이 규칙은 주와 FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) 및 SEC (Securities and Exchange Commission)에 의해 규율되며 일반적으로 대리 법원 또는 보호 관찰 법원에서 중재됩니다.
