양도 절차의 정의
양도 절차는 주식 (또는 다른 유가 증권)의 소유권이 한 당사자에서 다른 당사자로 이동하는 수단입니다. 이 과정은 거래가 완료되었는지 확인하기 위해 증권 거래위원회 (SEC)에 의해 통제되는 상세하고 문서화 된 일련의 단계를 따르는 전송 에이전트에 의해 수행됩니다. 양도 절차는 구매자와 판매자가 서로 거래 할 때 (자산이 판매자의 관리인에서 구매자에게 양도 될 때) 또는 자산 소유자가 중개 회사를 변경하거나 하나 이상의 중개 계정간에 자산을 양도 할 때 사용됩니다. 통제 수단.
계정 이전 절차 중에 많은 이벤트가 동시에 발생합니다. 오늘날의 최신 기술을 사용하더라도 잠재적 인 지연을 미리 계획하는 것이 가장 좋지만 한 고객의 계정에서 다른 고객의 계정으로 계정을 성공적으로 이전하는 데 최대 일주일이 걸릴 수 있습니다. 미국에서는 T + 3 거래일에 주식이 청산되도록 규제됩니다.
고장 이전 전송 절차
양도 절차에 대한 다음 정보는 미국의 재무 규제 기관인 FINRA에서 제공합니다. 요즘 중개 계좌에 보유 된 대부분의 자산은 자동화 된 전자 프로세스를 통해 브로커 딜러간에 전송됩니다. NSCC (National Securities Clearing Corporation)는 ACATS (Automated Customer Account Transfer Service)를 운영하여 고객 계정을 한 브로커-딜러에서 다른 브로커-딜러로 쉽게 이전 할 수 있도록합니다. 현금, 주식, 국내 회사가 발행 한 회사 채권 및 상장 옵션과 같은 가장 일반적인 자산 클래스와 관련된 양도는 ACATS를 통해 쉽게 양도 할 수 있습니다.
ACATS는 주식 중개인의 개인 정보를 기록한 이전 대리인 역할을합니다. 주식의 소유권이 변경되면, 양도 대리인은 판매자의 주식 증명서 (또는 전자 기록)를 취소하고 구매자를 위해 새로운 주식 증명서를 만듭니다. 자동화되었지만 계좌 이체 프로세스는 다소 복잡하며 특정 요소 및 규정의 영향을받습니다. 그 중 가장 중요한 요소는 아래에서 설명합니다.
수취 회사는 거래 정보를 입수하면 계정 이름, 주민등록번호 및 배달 회사의 계정 번호를 포함하여 특정 고객 데이터를 ACATS에 입력합니다. 데이터가 입력 된 직후, 자동 기능을 통해 배송 회사는 계정 전송 요청이 이루어진 것을 확인할 수 있습니다. 고객 계정 정보가 올바르게 일치하고 수신 회사가 계정을 수락하기로 결정하면 배송 회사는 자산을 새 회사로 옮기는 데 약 3 일이 걸립니다. 이것을 전달 프로세스라고합니다. 전체적으로, 검증 프로세스 및 전달 프로세스는 일반적으로 완료하는 데 약 6 일이 걸립니다. 일반적으로 배송 회사가 브로커-딜러가 아닌 경우 (예: 은행, 뮤추얼 펀드 또는 신용 조합) 이체에는 더 많은 시간이 걸립니다. 또한 미성년 자녀를위한 개인 퇴직 계좌 (IRA) 또는 양육권 계좌와 같이 관리인을 필요로하는 계좌의 양도에는 추가 시간이 걸릴 수 있습니다.
