목차
- BGSTX
- FBALX
- VGSTX와 FBALX 비교
균형 펀드는 주식 구성 요소, 채권 구성 요소 및 때로는 단일 포트폴리오에 머니 마켓 구성 요소를 포함하는 뮤추얼 펀드입니다. 일반적으로 이러한 자금은 상대적으로 고정 된 주식과 채권의 혼합을 고수합니다. 그들의 보유는 성장과 소득 사이의 목표로 주식과 부채 사이에서 균형을 이룹니다. 그러므로 그들의 이름은 "균형"입니다.
균형 잡힌 자금은 성장과 가치에 노출 된 안전, 소득 및 소액의 자본 감사를 추구하는 투자자를 대상으로합니다. 자산 배분의 다양 화를 추구하는 투자자는 이러한 자금이 장기적인 자본 평가와 자본 보존 간의 균형을 맞추기 때문에 매력적이라고 생각할 수 있습니다. 또한, 배당금 지급 주식 및 고정 수입 상품을 통해 수입을 제공함으로써 이러한 투자는 일반적으로 순수한 성장 전략보다 변동성이 훨씬 낮습니다.
이 혼합 된 가치와 성장 범주에 맞는 수백 개의 뮤추얼 펀드가 있습니다. 이러한 자금의 대부분은 비슷한 프로파일을 가지고 있지만, 일부는 수명과 수익의 일관성으로 유명합니다. 이 그룹의 최고의 자금은 낮은 비용 비율, 품질 관리 팀 및 제한된 자산 회전율을 제공합니다. 다음은이 범주에서 길고 성공적인 실적을 가진 두 개의 매력적인 자금에 대한 분석입니다.
주요 테이크 아웃
- 균형 펀드는 채권 구성 요소뿐만 아니라 성장 및 가치 주식에 할당 된 포트폴리오를 투자자에게 제공합니다.이 혼합은 많은 투자자가 요구하는 위험 감소 및 다각화를 제공합니다. 여기서, 우리는 많은 균형 펀드 중에서 가장 인기있는 두 가지 선택을 살펴 봅니다. 투자자가 선택할 수 있습니다.
뱅가드 스타 투자자 주식 (VGSTX)
Vanguard STAR Investor Shares ("VGSTX")는 Vanguard 펀드 제품군의 보통 할당 범주의 일부입니다. 이 펀드는 1985 년 3 월 29 일에 거래를 시작했으며 Morningstar로부터 3 년, 5 년 및 10 년 기간 동안 4 성 등급을 받았습니다. VGSTX는 자금 펀드로 구성되어 다른 Vanguard 뮤추얼 펀드에 투자합니다. 다양한 투자 접근 방식을 찾고 자산의 60 ~ 70 %를 주식에 투자하는 뮤추얼 펀드에, 자산의 20 ~ 30 %를 채권에 투자하는 펀드에, 10 ~ 20 %는 펀드에 투자하는 펀드에 할당합니다 기간, 고정 수입 상품. VGSTX의 최소 초기 투자 비용은 $ 1, 000이며 순 비용 비율은 0.31 %입니다. 이 펀드는 여러 시간대에 걸쳐 평균 이상의 수익을 창출했습니다.
3 년간의 투자자 수익률은이 기간 동안 861 개 펀드 중 27 위를 기록했으며, 동료로 포함 된 745 개의 펀드 중 5 년 동안 25 위를 기록했습니다. 펀드의 10 년 수익률은 해당 카테고리의 500 개 펀드 중 22 위를 차지했습니다. VGSTX는 Morningstar에 의해 3 년, 5 년 및 10 년의 기간 동안 카테고리에 대한 평균 위험이있는 것으로 평가되었습니다. VGSTX는 2006 년 Vanguard에 합류하여 2013 년에 펀드 관리를 시작한 William Coleman에 의해 관리됩니다.이 펀드는 자산을 다른 Vanguard 뮤추얼 펀드에 할당하기 때문에 다양한 전략을 가진 여러 관리자들 사이에서 위험을 다양화할 수있는 이점을 얻습니다.
피델리티 밸런스드 펀드 (FBALX)
Fidelity Balanced Fund ("FBALX")는 Fidelity Fund 패밀리의 보통 할당 범주에 있습니다. 이 펀드는 3 년 동안 5 성급 Morningstar 등급을 받았으며 5 년 및 10 년 동안 4 성급 등급을 받았습니다. 전략은 중간 정도의 위험을 감수하면서 소득과 자본 이익을 목표로 삼는 것입니다. FBALX는 자산의 약 60 %를 주식에 투자하고 나머지는 고수익 부채 증권을 포함한 고정 수입 증권에 투자합니다. 이 펀드는 우선 자산을 포함하여 고정 수입 증권의 선순위 트랜치에 총 자산의 25 % 이상을 할당합니다. 1986 년 11 월 6 일에 거래를 시작한 FBALX는 연간 비용 비율이 0.53 %이고 최소 요구 초기 투자액은 $ 2, 500입니다. VGSTX와 마찬가지로 피어 그룹에 비해 여러 시간 프레임에서 매우 우수한 성능을 발휘했습니다.
펀드의 3 년 수익률은이 기간 동안 861 개 펀드 중 6 위를 차지했습니다. 5 년간의 실적은 745 개 펀드 중 9 위를 차지했습니다. 이 펀드는 해당 범주에서 500 개 펀드 중 17 번째로 높은 10 년 수익률을 달성했습니다. Tobias Welo는 2011 년 11 월 14 일 이후 펀드의 수석 관리자였습니다.
VGSTX와 FBALX 비교
대부분의 인덱스 투자와 마찬가지로 중간 정도의 할당 펀드는 장기적인 매수 및 매수 투자자에게 이상적입니다. 보통 배분 자금을 통해 투자자는 비즈니스주기를 정하지 않고도 성장과 가치 투자의 혜택을 누릴 수 있습니다. VGSTX와 FBALX는이 범주에서 매력적인 기회이며 다른 강점을 가지고 있습니다. VGSTX는 펀드 펀드이므로 투자자는 FBALX가 제공하지 않는 다양한 관리 스타일로 다양한 혜택을 누릴 수 있습니다. 또한 VGSTX는 FBALX보다 수수료가 저렴합니다. 그러나 FBALX는 중간 및 긴 시간 프레임에서 VGSTX보다 약간 더 성능이 우수합니다. 두 펀드는 유사한 할당 전략을 가지고 있으며, 이들 사이의 결정은 매우 밀접한 결정입니다.
