금과 은은 귀금속으로 인식되어 왔으며 오랫동안 탐욕을 받아 왔습니다. 오늘날에도 귀금속은 정통한 투자자 포트폴리오에 자리 잡고 있습니다. 그러나 어떤 귀금속이 투자 목적에 가장 적합합니까? 그리고 왜 그렇게 휘발성이 있습니까?
금, 은, 백금과 같은 귀금속을 구입하는 방법에는 여러 가지가 있으며, 보물 찾기에 참여해야하는 많은 이유가 있습니다. 따라서 귀금속을 처음 사용하는 경우 계속해서 작동하는 방법과 투자 방법에 대해 자세히 알아보십시오.
반짝이는 것은 금이다
우리는 그들 모두의 할아버지와 함께 시작할 것입니다: 금. 금은 내구성 (녹슬거나 부식되지 않음), 가단성 및 열과 전기를 모두 수행하는 능력으로 독특합니다. 그것은 치과 및 전자 분야에서 일부 산업 응용 프로그램을 가지고 있지만, 우리는 주로 보석의 기초와 통화 형태로 알고 있습니다.
금의 가치는 주 7 일, 하루 24 시간 시장에 의해 결정됩니다. 금은 주로 감정의 함수로 거래되며 가격은 공급과 수요의 법칙의 영향을 덜받습니다. 이는 새로운 광산 공급량이 지상에 쌓인 금의 크기보다 훨씬 더 크기 때문입니다. 간단히 말해서, 비장 인이 팔고 싶어 할 때 가격이 내려갑니다. 그들이 구매하고 싶을 때, 새로운 공급이 빠르게 흡수되고 금 가격이 상승합니다.
반짝이는 노란색 금속을 비축하려는 욕구가 증가하는 몇 가지 요인이 있습니다.
- 체계적인 재정적 우려: 은행과 돈이 불안정하고 정치적 안정이 의심되는 경우 금은 종종 안전한 가치 저장소로 모색되었습니다. 인플레이션: 주식, 채권 또는 부동산 시장의 부동산 수익률이 마이너스 일 때, 사람들은 정기적으로 가치를 유지할 자산으로 금을 몰아냅니다. 전쟁 또는 정치적 위기: 전쟁과 정치적 격변으로 인해 사람들은 항상 금 저장 방식으로 보냈습니다. 식재료, 쉼터 또는 덜 위험한 목적지로 안전하게 이동해야 할 때까지 평생 동안의 전체 절약 효과를 휴대용으로 저장하고 보관할 수 있습니다.
상품이란 무엇입니까?
은 총알
금과 달리, 은의 가격은 가치 저장소로서의인지 된 역할과 산업 금속으로서의 역할 사이에서 변동합니다. 이러한 이유로은 시장의 가격 변동은 금보다 변동성이 더 큽니다.
따라서 은이 금과 비슷한 수준으로 거래 될 때 (투자 수요) 금속에 대한 산업 공급 / 수요 방정식은 가격에 똑같이 큰 영향을 미칩니다. 이 방정식은 항상 다음과 같은 새로운 혁신으로 변동되었습니다.
- 디지털 카메라의 출현으로 인해 사진 산업 (은 기반 사진 필름)에서 한때 주도적 인 역할을 맡았던 Silver는 신흥 시장의 동쪽에서 신흥 시장 경제에서 막대한 중산층의 부상으로 전기에 대한 폭발적인 수요를 창출했습니다. 은 입력이 필요한 기기, 의료 제품 및 기타 산업 품목. 베어링에서 전기 연결에 이르기까지, 은의 특성으로 인해 원하는 상품이되었습니다.
이러한 발전이은에 대한 전반적인 비 투자 수요에 어떤 영향을 미칠지 불분명하다. 한 가지 사실이 남아 있습니다. 실버의 가격은 응용 프로그램의 영향을받으며 패션이나 가치 저장소로만 사용되지는 않습니다.
플래티넘 폭탄
금과은과 같이 백금은 세계 상품 시장에서 24 시간 내내 거래됩니다. 일상적인 시장에서는 금보다 높은 가격을 내고 정치 안정성은 훨씬 더 드물기 때문에 정치적으로 안정되는 경향이 있습니다. 매년 거의 지상에서 금속을 빼냅니다.
백금 가격을 결정하는 다른 요인들도 있습니다:
- 백금은은과 마찬가지로 산업용 금속으로 간주됩니다. 백금에 대한 가장 큰 수요는 자동차의 촉매제로 배출의 유해성을 감소시키는 데 사용됩니다. 그 후, 보석은 수요의 대부분을 차지합니다. 석유 및 화학 정제 촉매 및 컴퓨터 산업은 나머지를 사용합니다. 자동차에 대한 금속의 의존도가 높기 때문에 백금 가격은 자동차 판매 및 생산 수에 의해 대부분 결정됩니다. "청정한 공기"법규로 인해 자동차 제조업체는 더 많은 촉매 변환기를 설치하여 수요를 증가시킬 수 있습니다. 그러나 2009 년 미국과 일본의 자동차 제조업체는 재활용 자동차 촉매제로 전환하거나 백금의 믿을 수 있고 일반적으로 덜 저렴한 자매 금속, 팔라듐을 사용하기 시작했습니다. 백금 광산은 남아프리카와 러시아의 두 국가에만 집중되어 있습니다. 이것은 백금 가격을지지하거나 심지어 인위적으로 올리는 카르텔과 같은 행동에 대한 더 큰 잠재력을 만듭니다.
투자자들은 이러한 모든 요소가 백금을 가장 귀금속 중 휘발성으로 만드는 역할을한다는 것을 고려해야합니다.
보물 상자 채우기
귀금속에 투자하려는 사람들이 이용할 수있는 옵션을 살펴 보겠습니다.
- 상품 ETF: 3 가지 귀금속 모두 교환 거래 자금이 존재합니다. ETF는 금, 은 또는 백금을 구매하고 판매하는 편리하고 유동적 인 수단입니다. 그러나 ETF에 투자한다고해서 실제 상품에 접근 할 수는 없으므로 펀드의 금속에 대한 클레임이 없습니다. 실제 금괴 또는 은화는 제공되지 않습니다. 보통주 및 뮤추얼 펀드: 귀금속 광부의 주식은 귀금속의 가격 변동에 활용됩니다. 채굴 주식의 가치를 알지 못하면 실적이 우수한 관리자와 함께 자금을 조달하는 것이 현명 할 수 있습니다. 선물 및 옵션: 선물 및 옵션 시장은 유동성 및 금속에 큰 투자를 원하는 투자자에게 레버리지를 제공합니다. 파생 상품을 통해 가장 큰 잠재적 손익을 얻을 수 있습니다. Bullion: 동전과 바는 안전 금고 나 금고처럼 놓을 장소가있는 사람들을위한 것입니다. 확실히, 최악의 상황을 예상하는 사람들에게는 덩어리가 유일한 선택이지만, 시간이 지남에 따라 투자하는 투자자에게는 덩어리가 비유 기적이며 참을 수 없습니다. 인증서: 인증서는 운송 및 보관의 번거 로움없이 물리적 금 소유권의 모든 이점을 투자자에게 제공합니다. 즉, 실제 재난에서 보험을 찾고 있다면 인증서는 종이 일뿐입니다. 다른 사람이 가치있는 물건을 대신해서 가져 가기를 기대하지 마십시오.
귀금속이 당신을 위해 빛날 것입니까?
귀금속은 고유 한 인플레이션 보호 기능을 제공합니다. 고유 한 가치가 있으며 신용 위험이 없으며 팽창 할 수 없습니다. 즉, 더 이상 인쇄 할 수 없습니다. 또한 재정적 또는 정치적 / 군사적 격변에 대비 한 진정한 "변동 보험"도 제공합니다.
투자 이론의 관점에서 귀금속은 주식 및 채권과 같은 다른 자산 군과도 낮거나 음의 상관 관계를 제공합니다. 즉, 포트폴리오에 소량의 귀금속이 있어도 변동성과 위험이 모두 줄어 듭니다.
귀금속 위험
모든 투자에는 고유 한 위험이 따릅니다. 비록 어느 정도의 보안이 제공 될 수도 있지만, 귀금속에 투자하면 항상 위험이 따릅니다. 경제적 확실성이있는시기에 금속 가격이 하락하여 귀금속 시장에 많은 투자를 원하는 사람들에게는 댐퍼가 될 수 있습니다. 가격이 상승하는 경향이 있기 때문에 경제 변동성이 심한시기에는 판매가 어려울 수 있습니다. 물리적 금속 구매자를 찾는 것이 어려울 수 있습니다.
귀금속 가격에 대한 또 다른 위험에는 공급 문제가 포함됩니다. 수요가 발생하면 기존 공급이 고갈되기 시작할 수 있습니다. 즉, 생산자는 각 금속을 더 많이 시장에 출시해야합니다. 채굴 가능한 금속이 부족한 경우 가격이 상승 할 수 있습니다.
결론
귀금속은 포트폴리오를 다양 화하는 유용하고 효과적인 수단을 제공합니다. 그들과 함께 성공하기위한 비결은 뛰어 들기 전에 당신의 목표와 위험 프로파일을 아는 것입니다. 귀금속의 휘발성은 부를 축적하기 위해 활용 될 수 있습니다. 선택하지 않으면 파멸로 이어질 수 있습니다.
