뮤추얼 펀드 계좌의 소유권은 계좌 등록 방법에 따라 수혜자를 허용 할 수 있습니다. 예를 들어, 뮤추얼 펀드는 401 (k) 또는 개인 퇴직 계좌 (IRA)와 같은 퇴직 계획에 의해 자주 제공됩니다. 또한 수혜자를 허용하는 TOD (transfer-on-death) 등록으로 뮤추얼 펀드 계정을 소유 할 수도 있습니다. 대학 저축 구좌 또는 529 저축 계획에도 수혜자가 있습니다.
뮤추얼 펀드 퇴직 계좌 개설
고용주의 401 (k) 계획에 등록 할 때와 같이 퇴직 계좌가 개설 될 때 신청서가 작성됩니다. 성명, 주소 및 주민등록번호를 기입하는 것 외에, 1 차 및 2 차 수혜자를 지명하기위한 신청서가 제공됩니다. 이는 소유자의 사망시 수혜자가이 계좌의 수익금을 물려 받기 때문에 중요한 결정입니다.
사망시 입금 계좌 개설
뮤추얼 펀드 계좌는 개인 소유 계좌로 개설 할 수 있으며, 소유주는 TOD 등록을 사용하여 하나 이상의 수혜자를 지명 할 수 있습니다. 소유자는 일생 동안 계정을 제어합니다. 지명 된 수혜자들은 소유자의 사망시 계정을 상속받습니다. 이 유형의 TOD 계정에서 자산을 양도하면 보호 관찰을 피할 수 있습니다.
529 저축 계획 열기
College 529 저축 계획은 수혜자를 선택하는 계정 보유자가 소유합니다. 529 계획은 계정 수익금이 적격 교육 비용에 사용될 경우 대학을 위해 절약 할 수있는 세금 유리한 방법입니다. 소유자는 계정을 관리하고 뮤추얼 펀드에 투자 할 수 있습니다.
