CFP (Certified Financial Planner) 란 무엇입니까?
CFP (Certified Financial Planner)는 재무 계획, 세금, 보험, 부동산 계획 및 퇴직 (예: 401ks) 분야의 전문 지식을 공식적으로 인정하는 것입니다. Certified Financial Planner Board of Standards, Inc.가 소유하고 수여하는이 명칭은 CFP Board의 초기 시험을 성공적으로 완료 한 후 기술 및 인증을 유지하기 위해 지속적인 연간 교육 프로그램을 계속하는 개인에게 수여됩니다.
공인 재무 설계사가되기 위해 필요한 것은 무엇입니까?
CFP 자격을 획득하려면 공식 교육, CFP 시험 성적, 관련 업무 경험 및 입증 된 전문 윤리의 네 가지 영역에서 요구 사항을 충족해야합니다.
교육 요건은 두 가지 주요 구성 요소로 구성됩니다. 응시자는 미국 교육부에서 인정하는 공인 된 대학교에서 학사 학위를 취득했는지 확인해야합니다. 둘째, CFP 이사회가 지정한 재무 계획의 특정 과정 목록을 작성해야합니다. 응시자가 CFA 또는 CPA와 같이 승인 된 특정 재무 명칭을 보유하거나 MBA와 같은 비즈니스 학위가 높은 경우이 두 번째 요구 사항의 대부분이 일반적으로 면제됩니다.
CFP 시험은 재무 계획과 관련된 100 개 이상의 주제를 포함하는 170 개의 객관식 문제로 구성됩니다. 범위에는 전문적인 행동 및 규정, 재무 계획 원칙, 교육 계획, 위험 관리, 보험, 투자, 세금 계획, 퇴직 계획 및 부동산 계획이 포함됩니다. 다양한 주제 영역에 가중치가 부여되며 가장 최근 가중치는 CFP 보드 웹 사이트에서 제공됩니다. 추가 질문은 고객-계획자 관계를 확립하고 관련 정보를 수집하는 데있어 후보자의 전문 지식과 고객에게 제공하는 권장 사항을 분석, 개발, 전달, 구현 및 모니터링하는 능력을 테스트합니다.
전문적인 경험과 관련하여 응시자들은 업계에서 최소 3 년 (또는 6, 000 시간)의 상근 전문 경력을 가지고 있거나 견습 직무에서 2 년 (4, 000 시간)을 가졌다는 사실을 입증해야합니다.
마지막으로, 후보자와 CFP 보유자는 CFP 이사회의 전문적인 행동 표준을 준수해야합니다. 또한 범죄 행위, 정부 기관의 문의, 파산, 고객 불만 또는 고용주의 해고와 같은 다양한 영역에 대한 참여에 대한 정보를 정기적으로 공개해야합니다. CFP위원회는 또한 인증을 부여하기 전에 모든 응시자에 대한 광범위한 배경 점검을 수행합니다.
위 단계를 성공적으로 완료했다고해서 CFP 지정이 보장되는 것은 아닙니다. CFP위원회는 개인에게 지정을 수여할지 여부에 대한 최종 재량을가집니다.
CFP 시험에 대한 세부 사항
다음은 CFP 시험의 관리, 비용 및 점수에 대한 추가 정보입니다.
- 시기: 응시자는 하루에 3 시간 씩 2 번씩 앉아 있습니다. 40 분의 휴식 시간은 세션을 분리합니다. 시험은 일반적으로 3 월, 7 월 및 11 월에 3 개의 다른 일주일 창구에서 제공됩니다. 비용: UStest 사이트에서 시행되는 시험에 대해 $ 725, 초기 신청에 대한 할인 및 늦은 신청에 대한 추가 요금. 합격 점수: 기준을 기준으로합니다. 즉, 동일한 시험을 작성한 다른 개인의 점수가 아닌 정해진 역량 수준에 따라 성과가 측정됩니다. 이것은 과거의 시험이 어렵거나 높을 때 발생할 수있는 장단점을 방지합니다. 시험 재개: 2018 년에 시험에 응시 한 사람들의 약 60 %가 시험에 합격했습니다. 실패하면 평생 동안 최대 4 번 추가 시험을 다시 볼 수 있습니다.
