공인 생활 보험업 자란 무엇입니까?
공인 생명 보험업자 (CLU)는 생명 보험 및 부동산 계획을 전문으로하는 개인을위한 전문 명칭입니다. CFP (Certified Financial Planners) 자격을 보유한 사람은 자격 증명에 CLU를 추가하여 추가로 주제 관련 전문 지식을 보여줍니다. 지정을 받으려면 개인이 일련의 과정과 시험을 통과해야합니다.
공인 생활 보험업자 이해
CLU 명칭은 1920 년대 후반으로 거슬러 올라가는 금융 서비스에서 가장 오래되고 가장 존경받는 자격 증명 중 하나입니다. 광범위한 개인 위험 관리 및 생명 보험 계획 문제에 대한 철저한 이해를 나타냅니다. 이 프로그램은 또한 생명 보험, 사업 계획 및 부동산 계획 분야에서 조언을 제공 할 때 윤리, 전문성 및 심도있는 지식을 강조합니다. 이러한 영역에 대한 추가 지식이 있으면 재무 계획자에게는 자격 증명이 적은 다른 계획자에 비해 경쟁력이 높아집니다.
주요 테이크 아웃
- Chartered Life Underwriter는 부동산 계획, 생명 보험 및 사업 계획에 대한 전문 지식을 보여주는 명칭으로, CLU는 자격을 취득하기 위해 일련의 코스 및 시험을 완료해야합니다. 미국 금융 서비스 대학 (American College of Financial Services)은 CLU 명칭을 부여하고 소지자가 높은 기준을 준수하도록 권장합니다.
CLU 지정을 부여하는 American Financial Services of College에 따르면 CLU 지정을 보유한 금융 전문가는 고객을 도울 수있는 전문 기술을 갖추고 있기 때문에 CLU 지정을 보유한 금융 전문가가 평균보다 51 % 더 많은 수입을 올릴 수 있습니다. 이 프로그램은 개인 및 비즈니스 재무 계획의 여러 측면을 교육합니다.
- 고객의 재무 수명을 분석하고 생명 및 건강 보험 요구뿐만 아니라 개인 재산 및 책임 위험을 식별하여 재무 목표를 설정하고 달성하는 방법 생명 보험 및 연금 제품을 통해 더 큰 금융 보안을 달성하는 방법 전략적 조직 및 예방 계획으로 성공적인 비즈니스를 관리하는 방법 부동산 가치를 높이고 기존 자산을 보존하며 퇴직시 재정적 안정을 제공합니다.
CLU 자격
미국 금융 서비스 대학 (American College of Financial Services)은 1927 년에 설립 된 공인 비영리 교육 기관입니다.이 기관은 중등 교육위원회를 통해 최고 수준의 교육 인증 (지역 인증)을 보유하고 있습니다. 이 대학에는 업계 전문가들로 구성된 전임 교수진이 있으며 미국의 금융 전문가들을위한 최고의 교육자 중 하나입니다.
CLU를 받으려면 5 개의 핵심 과정과 3 개의 선택 과정을 수료하고 8 개의 100 문항 2 시간 시험을 통과해야합니다. 필수 과정 제목은 보험 기획 기초, 개인 생명 보험, 생명 보험법, 부동산 소유자 및 전문가 계획 및 기초 계획을 포함 합니다. 다른 코스 주제로는 재무 계획, 건강 보험, 소득세, 그룹 혜택, 투자 및 퇴직 계획이 있습니다.
공인 생활 보험업자는 다음과 같은 전문 서약이 포함 된 American College of Financial Services의 윤리 강령을 준수해야합니다.
"나는 내가 섬기는 사람들을 둘러싼 모든 조건에 비추어 같은 상황에서 나 자신에게도 적용 할 수있는 봉사를 확인하고 이해하기 위해 모든 양심적 인 노력을 기울일 것입니다."
또한, 지정을 유지하려면 매년 30 시간의 평생 교육이 필요하며, 미국 대학 이사회의 인증위원회를 통해 비 윤리적 행동을 위해 지정을 제거 할 수 있습니다.
