이전 세대에서 재무 고문은 어떤 유형의 회사에서 일할 수 있는지에 대한 선택이 거의 없었습니다. 선택할 수있는 회사가 많았지 만 회사 환경은 동일하지는 않지만 매우 유사했습니다. 유명 브랜드 회사가 인식 할 수있는 로고와 친숙한 슬로건으로 하루를 지배했습니다.
이러한 많은 유명 회사들이 여전히 금융 산업에서 중요한 역할을하고 있지만, 새로운 종류의 소규모 금융 서비스 회사가 등장했습니다. 이러한 독립적 인 회사는 종종 관계에보다 중점을두고 더 큰 경쟁 업체보다 더 포괄적 인 제품과 서비스를 제공합니다. 유망한 고문은 어떤 유형의 회사가 자신에게 가장 적합한 지 알기가 어려울 수 있으므로 큰 물고기와 함께 수영하거나 자신의 멋진 작은 연못을 찾으십시오.
큰 물고기와 함께 수영
어떤 종류의 회사에 가입 할 것인지는 어떤 종류의 조언자가되기를 원하는지에 달려 있습니다. 아래에는 귀하가 고려할 수있는이 선택의 긍정적 및 부정적 속성 중 일부가 정리되어 있습니다.
긍정적
주요 금융 대기업에서 근무하는 고문은 일반적으로 독립 고문보다 훨씬 높은 수준의 지원과 교육을받습니다. 주요 와이어 하우스 중개 회사 또는 보험 회사에서 고용 한 신규 자문 인은 라이센싱 연구, 필요한 모든 보험 및 증권 시험 관리, 영업 및 제품 교육, 필요한 모든 기술 교육에 대한 교육 시간을 포함하는 포괄적 인 교육 프로그램을받을 것으로 예상 할 수 있습니다. 및 관리 작업.
대부분의 새로 발행 된 조언자는 최소한 공유 공간과 함께 명함, 편지지 문구 및 브랜드 이름 인식과 같은 특정 수준의 마케팅 지원을 찾을 수 있습니다. 또한 많은 대기업들은 초기 상장, 채권 재고 및 종종 새로운 투자자를 끌어들이는 기타 제품에 대한 우수한 접근성을 제공합니다. 그러나 이러한 조항은 고문에게 가격이 책정되며, 일반적으로 고용 상태를 유지하기 위해 상당히 짧은 시간 내에 가파른 생산 할당량을 충족해야합니다. 실제로 대기업은 신규 채용의 대다수를 그 등급을 달성 할 수있는 소수의 사람들에게 "낙타 자"로 설정하는 비즈니스 모델을 만들었습니다.
부정적인
대기업의 단점은 이러한 회사의 고문이 일반적으로 독립적 인 회사와 동일한 비즈니스에 대해 보상을 덜 받는다는 것입니다. 위에서 언급했듯이, 회사의 빨간 테이프와 규칙이 더 많아 질 것입니다. 업무 흐름 및 고객 기반 번호에 대한 기대치가 증가한 것 외에도, 고문은 고객과 함께 보내는 시간을 잃게되므로 둘 사이의 연결이 끊어지고 많은 고문이 먼저 직업에 참여하는 이유를 제거 할 수 있습니다.
작은 연못에서 튀는
보다 개인화 된 (그리고 더 넓은 범위의) 제품과 서비스를 제공하는 부티크 회사는 일부 고문에게 더 적합 할 수 있습니다.
긍정적
지원 및 교육이 부족한 소매점은 일반적으로 보상 및 자율성 측면에서 보완 할 수 있습니다.
실제로, 이미 확립 된 비즈니스 장부를 보유한 경험이 풍부한 고문은 동일한 수준의 교육 또는 마케팅 지원이 필요하지 않기 때문에 이러한 회사에 상주하는 경향이 있습니다. 소매 업체는 또한 특정 인구 통계 시장 (예: 의사)에 맞게 조정 된 소득, 선물 및 / 또는 부동산 세금 환급 준비, 모기지 및 대체 투자 또는 퇴직 계획 프로그램과 같은 전문 서비스를 제공 할 수 있습니다.
이 소규모 회사가 제공하는 더 친밀하고 관계적인 분위기는 더 큰 대기업과 맞지 않습니다. 이 환경에서 일하는 대부분의 고문은 브로커 딜러가 아닌 자신을 위해 비즈니스를 수행합니다. 따라서 브랜드 이름과 달리 마케팅 자체에 있습니다. 그러나 커미션에 대한 더 큰 자율성과 더 높은 지불금을 누릴 수는 있지만, 비즈니스를 운영하거나 최소한 그들의 관행을 전적으로 책임 져야합니다. 이것은 지점 관리자 나 다른 멘토와 달리 벅이 보통 그와 함께 멈춘다는 것을 의미합니다. 그러나 새로운 경험이 있거나 경험이 부족한 고문은 자신을 믿고 멘토를 찾을 수있는 멘토를 찾을 수 있다면 이들 회사 중 하나에서 완벽한 틈새를 찾을 수있을 것입니다.
더 중요한 것은 소규모 회사에서 근무하면 고문이 단순한 자산 수집 및 관리보다 고객에게 더 의미있는 작업을 수행 할 수있는 기회가 될 수 있습니다. 세금 준비와 같이 상자 밖에서 서비스를 제공하는 고문은 곧 재정보다 고객의 개인 생활에 대해 훨씬 더 많이 배울 것입니다. 많은 경우에, 고문은 재정을 넘어 확장 될 수있는 많은 문제에서 고객에게 신뢰받는 신뢰자가 될 수 있습니다. 고객이 비즈니스 계승 또는 해결해야하는 부동산 계획 문제와 같이 대규모 자산 기반과 관련된 문제가있는 경우이 관계 수준이 매우 중요합니다.
부정적인
위에서 말했듯이 소규모 기업에는 많은 재정 지원이 없습니다. 그들은 아마도 마케팅 자료, 명함, 라이센스 준비로 고문을 지원하지 않거나 고문을위한 필수 업그레이드 과정 비용을 지불하는 데 도움이되지 않을 것입니다. 필요한 모든 항목을 계획하고 지불하는 것이 너무 두통처럼 들리면 큰 리그가 더 도움이 될 수 있습니다.
결정하는 방법
소매 업체와 회사 경쟁 업체 간의 격차는 점점 줄어들고 있습니다. 대부분의 소규모 회사가 통관하는 독립적 인 중개인 딜러가 소매 업체가 고객에게 전달할 수있는 제품 및 서비스의 기반을 계속 확장하고 있기 때문입니다.
조언자가 특정 작업 틀에 맞는지 여부는 기질에 따라 크게 달라집니다. 고문 스스로 자문해야 할 몇 가지 질문은 다음과 같습니다.
- 기업 정치를 기꺼이 처리 하시겠습니까? 위에서 비즈니스에 부정적인 영향을 줄 수있는 필수 칙령을 처리 할 수 있습니까? 할당량을 충족하기 위해 고객과 함께 보낸 추가 시간을 놓치겠습니까?
궁극적으로 고문이 세일즈맨인지 아니면 기업가인지 여부는 결정 요인이 될 수 있습니다. 고문이 단순히 회사 정책을 따르는 것에 만족한다면, 대기업은 자신이 찾고있는 것을 제공 할 수 있습니다. 그렇지 않은 경우 작은 회사가 더 적합 할 수 있습니다.
결론
대기업과 소규모 기업 사이의 선택은 고문의 경험 수준 또는 기질에 의해 결정될 수 있습니다. 다른 요인들도 작용할 수 있지만, 고문이 고객에게 제공하고자하는 사업 유형은 어떤 유형의 회사가 더 적합한지를 결정하는 데 중요한 요소가 될 것입니다. 당신이 무엇을 결정하든, 물 속으로 뛰어 들기로 결정했다면, 수영하는 법을 알아야합니다.