2007 년에 설립 된 Bank of New York Mellon (BK)은 미국에서 가장 유서 깊은 은행 두 곳을 합병 한 것입니다. 뉴욕 은행은 1869 년 멜론 파이낸셜 (Mellon Financial) 1784 년에 설립되었습니다. 결과 회사는 2018 년 12 월 31 일 현재 구금중인 총 33.1 조 달러에 달하는 전세계 어느 회사보다 더 많은 자산을 처리합니다. 1.7 조 달러의 관리를받는 Bank of New York Mellon은 세계에서 가장 큰 자산 관리자 중 하나입니다. 이 회사는 주로 자산 및 발행자 서비스, 재무 서비스, 통관 및 담보 관리, 자산 및 자산 관리를 포함한 투자 서비스를 통해 수익을 창출합니다.
뉴욕 은행 멜론 (Mank of New York Mellon)의 현존 형태에 대한 짧은 기간 동안, 수입은 거의 일관되지 않았습니다. 지난 5 년 동안 역순으로이 회사는 2018 년 162 억 달러, 155 억 달러, 150 억 2 천만, 150 억 달러, 157 억 달러의 매출을 올렸습니다. 이 은행의 가장 최근 연례 보고서에 따르면 2018 년 순이익은 43 억 달러에 육박했습니다. 2018 년 12 월 31 일 현재 보통주 수익률은 10.8 %, 세전 영업 이익률은 32 %입니다.
빠른 사실
BNY Mellon은 1784 년 Alexander Hamilton에 의해 (Bank of New York으로) 설립되었으며 나중에 뉴욕 증권 거래소에 상장 된 최초의 회사가되었습니다.
뉴욕 은행 멜론 비즈니스 모델
전임자의 역사에 따라 Bank of New York Mellon에는 투자 관리 및 투자 서비스라는 두 가지 고유 한보고 부문이 있습니다. 혼란 스러울 수 있습니다. 전자는 뉴욕 멜론 은행이라는 하나의 자회사에 속합니다. 한편, 회사의 자산 관리 사업은 BNY Mellon이라는 자회사에 속합니다.
소규모 자회사는 대부분 신탁에 집중하며 BNY Mellon Investment Servicing Trust Company, BNY Mellon Trust Company of Illinois, BNY Mellon Trust of Delaware 및 The Bank of New York Mellon Trust Company를 포함합니다.
뱅크 오브 뉴욕 멜론 경영진이 자회사를 지명 할 때 지나치게 창의적이라고 비난 한 사람은 없습니다. 여기에는 회사의 주요 유럽 사업 인 Bank of New York Mellon SA / NV가 포함되었습니다. 이 회사는 총 수십 개의 자회사를 보유하고 있으며 그 중 대다수는 미국 또는 영국 제도에 통합되어 있습니다. (외국인은 벨기에와 룩셈부르크에 기반을두고있다.) 모두 뉴욕 뱅크 멜론 은행은 대략 30여 개 국가에서 활동하고 있다고 말했다.
주요 테이크 아웃
- Bank of New York Mellon은 자산 및 자산 관리는 물론 투자 서비스를 통해 수익을 창출하며, 2018 년 말 현재 구금중인 자산은 33.1 조 달러입니다.BNY Mellon은 전 세계 35 개국에서 사업을 운영하고 있습니다.
뉴욕 은행 멜론의 투자 서비스 사업
뉴욕 은행 멜론의 두 가지 주요 사업 중 투자 서비스가 가장 큰 규모이며 회사의 비이자 비용의 약 71.9 %를 차지합니다. 이 부서는 금융 기관, 기업, 기부금 및 공공 기관에 다양한 비즈니스 및 기술 서비스를 제공합니다. Bank of New York Mellon은 투자 서비스 부서 내에서 자산 서비스, 퍼싱 (정리, 보관 및 기타 비즈니스 서비스 제공), 발급자 서비스, 재무 서비스 및 정리 및 담보 관리를 포함한 다양한 비즈니스 라인을 보유하고 있습니다.
2018 년 뉴욕 은행 멜론의 투자 서비스 부서는 약 123 억 달러의 매출을 올렸습니다.
빠른 사실
뉴욕 은행과 멜론 파이낸셜 코퍼레이션 (Mellon Financial Corporation)은 2007 년 7 월에 합병되어 은행의 현재 형태와 이름이되었습니다.
뉴욕 은행 멜론의 투자 관리 사업
Bank of New York Mellon은 실제로 대부분의 사람들이 이해할 수없는 독점적 인 부를 다루지 만, 이는 회사의 전문 분야가 아닙니다. 오히려 수십만 명의 중산층 사람들이 Bank of New York Mellon의 투자 서비스 전문 지식을 바탕으로 퇴직 계획을 유지하고 주식 투자를 약속합니다.
투자 관리 운영으로 인해 발생한 총 매출 40 억 달러도 해고 할 필요가 없습니다. 이 부문에는 매우 부유 한 사람들을위한 부동산 계획 및 개인 금융이 포함됩니다. 다시 말하지만, 뉴욕 멜론 은행은 대규모 자본 준비금의 관리자에게 판매하는 투자 서비스와 비교하여 작습니다. 이러한 투자 서비스 (일반 직원 및 퇴직자)의 간접 수혜자들은 회사의 부유 한 고객 수보다 뉴욕 멜론 은행의 재산에 훨씬 큰 영향을 미칩니다.
회사의 나머지 투자 관리 운영에는 글로벌 주식, 통화 관리 및 고정 수입 전략이 포함됩니다. Bank of New York Mellon의 투자 관리는 Alcentra, Siguler Guff 등과 같은 (상대적으로) 소규모 및 독립적으로 판매되는 많은 자회사를 통해 수행됩니다. 사내에서 생성되는 것보다 이 회사의 인수도 줄어들지 않았다. 정기적으로 작은 "부티크"주택을 계속 구입합니다.
2018 년 말 현재, 투자 관리 및 자산 관리 사업 부문으로 구성된 투자 관리 부서는 1.7 조 달러의 자산을 관리하여 뉴욕 멜론 은행을 7 번째로 큰 글로벌 자산 관리자로 만들었습니다.
향후 계획
2018 년 연례 보고서에 따르면, Bank of New York Mellon은 외부 요소와 유기적 성장으로 인한 개발 측면을 결정하는 데 중점을두고 있습니다. 이상적으로이 회사는 금리 상승이나 금융 시장의 도움 없이도 다양한 사업이 성장하기를 원합니다. 은행은 효율성 개선을 최우선 과제로 삼았으며, 양뿐만 아니라 청산 및 정착률과 관련하여 이미 진전을 이루었습니다. 뉴욕 은행 멜론 (Mank of New York Mellon)도 계속 기술 개발에 더 많은 돈을 쏟을 것입니다. 2018 년 현재이 은행은 기술 비용으로 약 275 억 달러를 지출했으며 2019 년에는 30 억 달러의 기술 지출이 예상됩니다.이 투자는 기존 인프라를 개선 할뿐만 아니라 새로운 기능도 개발할 수 있습니다.
주요 과제
리스크는 투자의 본질적인 부분이며 Bank of New York Mellon은 자체 리스크 요소와 고객의 리스크 요소를 적절히 관리해야합니다. 그러나 투자의 기본 예측 불가능 성을 넘어 BNY Mellon이 직면 한 다른 과제도 있습니다. 여기에는 전 세계적으로 유사하게 갖추어 진 작지만 강력한 금융 기관 그룹의 경쟁이 포함되며, 각 금융 기관은 동일한 고객과 자산 풀을 놓고 경쟁합니다. 은행의 일일 거래량이 많기 때문에 시스템이나 정보의 고장으로 인한 운영 위험에 취약합니다. 회사가 적응해야하는 지속적인 정부 및 규제 문제도 있습니다.
