배당금 분배는 뮤추얼 펀드 주식의 순자산 가치 (NAV)를 줄입니다. 그러나 이것이 펀드 투자자가 손실을 유지한다는 의미는 아닙니다.
자금 분배
뮤추얼 펀드는 주식과 채권을 포함한 여러 가지 유가 증권에 투자합니다. 이 증권이 배당금을 제공 할 때마다 펀드는이를 주주에게 배분할 의무가 있습니다. 예를 들어, 채권 펀드는 배당금 형태로 주주에게이자되는이자를 지급하는 채권을 구매합니다.
분배가 순자산 가치에 미치는 영향
뮤추얼 펀드의 NAV는 펀드 자산의 가치를 펀드의 발행 주식 수로 나누어 계산합니다. 펀드가 배당금을 주주들에게 분배하면 NAV는 하락합니다. 주주들은 투자 실적을 판단 할 때이 점을 명심해야합니다.
상당수의 투자자가 자금 분배를 현금으로받는 대신 자동으로 재분배하기로 선택합니다. 배당금이 재투자 될 때, 주주는 현금 지불 대신 추가 주식 또는 추가 지분의 일부를받습니다. NAV는 여전히 분배 된 금액만큼 감소하지만 투자자에 대한 펀드 투자의 총 가치는 동일하게 유지됩니다.
총 수익
NAV는 뮤추얼 펀드의 성과에 대한 모든 이야기를 말하지 않습니다. 총 수익은 않습니다. 총 수익률은 주어진 기간 동안 NAV의 백분율로 표시됩니다. 그것은 감사와 기금 분배를 나타냅니다. 이것들은 함께 뮤추얼 펀드의 진정한 투자 수익을 반영합니다.
Advisor Insight
CFP®, 러셀 웨인
CT , 웨스턴 자산 관리
뮤추얼 펀드가 배당금을 지불 할 때, 각 주식의 가치는 비례하여 감소합니다. 예를 들어, 주당 순자산 가치가 $ 20로 시작하고 뮤추얼 펀드가 주당 $ 1의 배당을 지불하면 순자산 가치는 $ 19로 줄어 듭니다.
배당 분배를 받으면 현금을 유지하거나 뮤추얼 펀드의 추가 지분에 순 자산 가치가 감소하여 재투자 할 수 있습니다.
