뮤추얼 펀드는 매일 사고 팔 수 있습니다. 그러나 매 거래일 동안 2 차 시장에서 거래되는 주식 및 기타 유형의 유가 증권과 달리, 펀드의 주식 거래는 시장이 EST 4:00 (동부 표준시)에 마감 된 후 매일 한 번 수행됩니다. 머니 마켓 뮤추얼 펀드를 제외하고, 펀드 회사와 펀드 유형에 따라 거래 거래 지우기는 다음 1 ~ 3 영업일 동안 실행됩니다.
주요 테이크 아웃
- EST는 오후 4시 (EST)에 시장이 문을 닫은 후 하루에 한 번 발생합니다. 거래는 일반적으로 1 ~ 3 일 이내에 실행됩니다.
거래 지우기
투자자가 뮤추얼 펀드의 주식을 구매하거나 상환하기 위해 (직접 또는 중개인 또는 고문을 통해) 주문하면 거래는 다음 가용 순 자산 가치 (NAV)로 이루어지며, 이는 시장 마감 후 매일 계산됩니다. 펀드 유형 (예: 주식 대 상품) 및 뮤추얼 펀드 패밀리에 따라 거래는 완료되고 거래 주문이 일치하고 주식 소유권이 등록 및 이전됩니다. 주식 및 채권 자금은 거래 후 1 일 이내에 청산되는 반면 상품 및 기타 유형의 자금은 거래 날짜 후 최대 3 일이 걸립니다. 머니 마켓 뮤추얼 펀드 주식은 거래 당일에 청산되므로 예외입니다.
고객은 거래 결산일까지 구매 한 주식을 포괄 할 수있는 충분한 돈이 계정에 있어야합니다. 마찬가지로, 펀드 주식 상환으로 얻은 수익금은 거래 결산일까지 고객의 펀드 계좌에 입금되어야합니다.
요금 및 수수료
뮤추얼 펀드 거래에는 수수료가 부과 될 수 있습니다. 일부 펀드는 판매 대금 또는로드와 같은 선불 결제 또는 주식을 판매 할 때 지불 한 수수료를 조건부 이연 판매 수수료라고합니다. Fidelity에 따르면 기타 요금에는 다음이 포함될 수 있습니다.
- 단기 상환 수수료: 일부 펀드는 단기 펀드 거래와 관련된 비용에 대해 단기 상환 수수료를 청구합니다. 수수료는 거래의 0.5 %에서 2 % 사이이며 일반적으로 30 일 미만에서 180 일 미만의 기간 동안 보유되는 주식에 적용됩니다. 단기 거래 수수료: 거래자가 구매 후 60 일 이내에 특정 비 거래 수수료 자금을 판매하는 경우 단기 거래 수수료 를 지불해야 할 수도 있습니다. 거래 수수료: 일부 무부하 자금의 경우 거래 수수료가 구매에는 적용되지만 판매에는 적용되지 않을 수 있습니다. 청구 금액은 거래가 온라인 (75 달러) 또는 담당자 (최소 100 달러, 최대 250 달러)를 통해 발생했는지에 따라 다릅니다. 구매 수수료: 수수료는 브로커가 아닌 펀드에 지불되므로 프런트 엔드 판매로드와 동일하지 않습니다. 교환 수수료: 일부 펀드는 교환 또는 송금이 동일한 펀드 패밀리 내의 펀드에있을 때 수수료가 부과됩니다. 계정 수수료: 일부 펀드는 비용을 충당하기 위해 별도의 계정 수수료를 청구합니다. 이러한 수수료는 종종 계좌의 달러 가치가 특정 임계 값 아래로 떨어질 때 부과됩니다.
머니 마켓 뮤추얼 펀드 주식은 거래 당일에 청산됩니다
결산일
뮤추얼 펀드 거래의 정산 날짜는 거래가 완료되고 마감 된 것으로 간주되는 날짜입니다. 고객이 빚진 돈은 거래 결산일까지 구매 한 주식을 충당하기 위해 자신의 계좌에 있어야합니다. 마찬가지로, 펀드 주식 상환으로 얻은 수익금은 거래 결산일까지 고객의 펀드 계좌에 입금되어야합니다. 머니 마켓 펀드는 거래일과 같은 날에 마감되고 정산됩니다.
