투자 어드바이저 등록 보관소 란 무엇입니까?
IAD (Investment Adviser Registration Depository)는 투자 고문이 스스로 등록하고 필요한 보고서와 공개를 미국 연방 증권 거래위원회 (SEC)와 주정부 규제 기관에 제출하는 전자 시스템입니다.
IAD (Investment Adviser Registration Depository) 이해
IARD는 260, 000 명 이상의 투자 고문에게 정보를 제공합니다. 기탁 소의 목적은 투자 고문의 모니터링 및 규제를 개선하고 이들에 대한 전문적인 정보를 대중에게 제공하는 것입니다.
SEC와 북미 증권 관리자 협회는 IARD를 후원하는 반면, FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)는 시스템을 개발, 운영 및 유지 관리합니다. SEC는 관리 대상 자산이 백만 달러를 초과하는 고문을 규제하는 반면 주정부 규제 기관은 일반적으로 적은 자산을 관리하는 고문을 감독합니다.
투자 고문은 IARD를 사용하여 Form ADV라고하는 투자 고문 등록 신청서 양식을 제출하며 공식적으로 투자 고문으로 등록합니다. 또한 연간 등록 및 갱신, 수수료 및 양식 처리에도 사용합니다. 투자 고문 대표도 IARD를 통해 등록합니다. 등록 된 관할 구역의 일부 또는 전부를 탈퇴하고자하는 투자 고문은 IARD를 사용하여 ADV-W 양식을 제출해야합니다. IARD는 중개인 딜러와 에이전트가 자신의 직업에서 비즈니스를 수행하기 전에 등록해야하는 Central Registration Depository 시스템과 유사합니다.
대중이 IARD를 사용하는 방법
ADV 양식에는 사업 수행을 고려중인 투자 고문에 대한 질문이있는 일반인에게 도움이 될 수있는 주요 정보가 포함되어 있습니다. IAD를 통해 투자 고문이 제출 한 양식 ADV 제출은 Investment Adviser Public Disclosure 웹 사이트를 통해 대중에게 공개됩니다. 그곳에서 일반인은 자신과 함께 일하는 투자 고문이 실제로 등록되어 있고 신뢰할 수 있는지 확인할 수 있습니다. 이 검증은 투자 고문과 함께 일하는 모든 사람에게 중요한 단계입니다.
IARD가 유지 관리하는 정보는 사람들이 함께 일하는 투자 고문이 자신의 표준과 기대를 충족하는 자격과 경험을 가지고 있는지 여부를 결정하는 데 도움이 될 수 있습니다. 대중에게 제공되는 정보에는 고용 이력, 전문 지명, 합격 한 산업 시험 및 기타 비즈니스 활동과 같은 고문의 전문 배경이 포함됩니다. 현재 회사에 등록 된 기간 및 이전에 등록 된 회사와 같은 정보도 사용할 수 있습니다. 일반인은 또한 고문이 징계 또는 정학을 받았는지 또는 고문의 주요 직원이 징계를 받았는지 확인할 수 있습니다.
