투자 아이디어는 무엇입니까
투자 아이디어는 효과적으로 돈을 투자하는 방법에 대한 특정 견해, 계획 또는 아이디어입니다. 투자 아이디어는 일반적으로 개별 상황에 따라 다른 투자를 추천하는 투자 고문의 전문 지식과 조언을 포함합니다. 전문 포트폴리오 관리자는 특정 스타일을 목표로하는 투자 전략 및 아이디어를 중심으로 대상 투자 포트폴리오를 구축합니다.
분석 투자 아이디어
투자 아이디어와 투자 전략은 의사 결정 투자의 기초를 형성합니다. 개별 투자자는 종종 단기 및 장기 투자 계획을 세우는 데 도움이되는 서비스에 대해 전문 재무 고문을 찾습니다. 재무 고문은 다양한 도구를 사용하여 투자자를위한 투자 전략을 분석하고 개발할 수 있습니다. 이러한 계획은 종종 자산 군 위험과 현대 포트폴리오 이론을 기반으로합니다. 포괄적 인 투자 계획은 특정 전략으로 관리되는 목표 투자 아이디어를 기반으로하는 관리 형 펀드의 사용을 통합 할 수도 있습니다.
현대 포트폴리오 이론
현대의 포트폴리오 이론은 개별 투자 계획에 대한 프레임 워크를 구축하는 데 도움이 될 수 있습니다. 현대의 포트폴리오 이론에 따르면 투자자는 다양 화 및 위험 허용을 제공하는 최적화 된 포트폴리오를 구축 할 수 있습니다. 자본 시장 라인의 권장 사항을 기준으로 배분함으로써 투자자는 개별 증권 또는 펀드를 사용하여 배당을 완화 할 수 있습니다.
자산 군 리스크
자산 클래스 투자는 투자자들이 투자 아이디어 개발을위한 상향식 기초를 사용하여 포트폴리오를 채울 수 있도록 도와줍니다. 일반적으로 자산 클래스는 투자 및 포트폴리오 구성에 도움이되는 특정 위험 수준과 관련이 있습니다. 보수적 인 투자자 또는 퇴직에 접근하는 투자자는 리스크가 적은 신용 투자의 높은 할당량을 선택하는 경향이있는 반면, 보다 적극적인 투자자는 높은 주식 할당을 통해 높은 리스크의 포트폴리오를 찾습니다. 위험 프로파일과 투자 범주 분석이 확인되면 투자자는 다양한 투자 아이디어와 제품 옵션을 선택할 수 있습니다. 종종 이러한 유형의 투자는 특정 스타일 사양에 맞는 투자 아이디어를 찾는 데 중점을 둡니다.
스타일 투자
스타일 투자는 다양한 포트폴리오를 구축하는 데 중요한 부분이 될 수 있습니다. 보수적 인 투자에는 머니 마켓 펀드, 대출 상품, 고수익 회사 채권, 고품질 회사 채권 및 정부 채권 투자에 중점을 둔 제품 스타일이 포함될 수 있습니다. 보다 적극적인 주식 투자에는 특정 주식 시가 총액으로 관리되는 성장 주식, 가치 주식, 소득 주식 또는 자금이 포함될 수 있습니다. 투자 관리자는 양적 및 질적 기술을 모두 사용하여 포트폴리오에 대한 투자 아이디어 및 투자 전략을 생성 할 수 있습니다.
경우에 따라 투자자는 권장 프로필과 일치하는 자산 배분 전략을 가진 균형 펀드를 선택할 수도 있습니다. 균형 잡힌 자금은 여러 자산 클래스에 할당 된 포괄적 인 포트폴리오 전략을 관리함으로써 개별 보유 자산을 대신 할 수 있습니다.
