투자자 보호법이란 무엇입니까?
투자자 보호법 (Investor Protection Act)은 2009 년 Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act (SED)의 힘을 확대하기 위해 고안된 구성 요소입니다. 이 법은 금융 사기 신고에 대한 내부 고발자 보상을 설정하고 5 년 동안 보조금 및 배당금에 대한 책임을 강화했으며 SEC에 대한 자금을 두 배로 늘 렸습니다. 이 법은 미래에 금융 위기가 재발하는 원인이 된 일부 문제를 방지하려는 규제 기관의 시도의 일부였습니다.
주요 테이크 아웃
- 2009 년 투자자 보호법 (Investor Protection Act)은 증권 거래위원회의 권한을 확대하기 위해 고안된 것으로, Dodd-Frank Act의 일부로 향후 금융 위기의 원인이되는 일부 문제를 방지하기 위해 마련되었습니다. 새로운 금융 상품, 수수료 구조 및 거래 전략을 둘러싼 규제 우선 순위 및 문제에 대해 SEC와 협의하는위원회.
투자자 보호법 이해
2009 년 투자자 보호법 (Investor Protection Act)으로도 알려진 투자자 보호법 (Investor Protection Act)은 SEC와상의하기 위해 투자자 자문위원회를 설립했습니다. 위원회는 매년 정기적으로 회의를 개최하며 규제 우선 순위 및 새로운 금융 상품, 수수료 구조 및 거래 전략을 둘러싼 문제와 같은 주제에 대해 조언합니다. 또한 이해 상충 및 투자 상품과 관련된 위험의 공개를 요구함으로써 투자자의 이익을 보호하고 시장의 무결성에 대한 투자자의 신뢰를 증진시키기위한 이니셔티브에 대한 상담을 제공합니다.
이 법은 또한 위반을 발견 한 후 90 일에서 180 일 사이에 고용주에 대한 청구를 제기 할 수있는 내부 고발자에 대한 보호 및 권리를 강화했습니다. 여기에는 SEC가 백만불을 초과하는 제재의 최대 30 %에 대한 내부 고발자에게 금전적 보상을 권유 할 권한을 부여하는 것이 포함되었습니다. 이 법은 또한 내부 투자자에게 지급되는 SEC의 투자자 보호 기금을 설립했습니다. 기금은 또한 투자자 교육 이니셔티브를 지원합니다.
이 법을 통해 제공되는 내부 고발자 보호에는 고용주가 SEC에 정보를 제공하거나 조사를 지원하는 직원이나 대리인을 강등, 정학, 해고, 위협 또는 차별하는 행위가 금지되어 있습니다. 내부 고발자는 그러한 문제가 발생할 경우 법적 조치를 취할 권한이 있습니다.
이 법의 또 다른 주요 요소는 시장에서 중요한 역할을하기 때문에 신용 평가 기관의 규제를 다루고 있습니다. 이 기관들 사이에서 모기지 위기 동안 발생한 이해 상충 및 기타 문제로 인해 많은 은행들이 위험을 잘못 관리하여 투자자들에게 위협이되었습니다. 새로운 규정에 따라 신용 평가 기관은 자신의 관행에 대해 더 책임 있고 투명해야합니다.
특별 고려 사항
2009 년 Dodd-Frank 월스트리트 개혁 및 소비자 보호법은 금융 시스템의 책임과 투명성을 향상시키기 위해 오바마 정부에 의해 제정되었습니다. 이 움직임은 2008 년의 금융 위기로 이어진 서브 프라임 모기지 붕괴에 대한 대응으로 이루어졌다. Dodd-Frank는 약탈 적 대출을 방지하고 소비자가 부채 상태를 이해하도록 돕기 위해 만들어졌다. 이 법에는 모기지, 자동차 대출 및 신용 카드를 규제하는 소비자 금융 보호 기관이 포함되었습니다. 정보 수집, 투자자 및 일반 대중과의 의사 소통, 투자자 보호를위한 프로그램을 시작할 수있는 권한을 포함한 추가 권한이 SEC에 부여되었습니다.
1970 년 증권 투자자 보호법 (SIPA)과 2002 년 Sarbanes-Oxley 법을 포함한 이전 법률에 대한 개정도 이루어졌다. SIPA의 변경은 증권 투자자 보호법 인 회원이 매년 $ 150에서 지불하는 최소 평가의 증가를 포함한다 유가 증권 사업에서 발생하는 총 매출의 0.02 % 미국 재무부 대출의 차입 한도도 10 억 달러에서 25 억 달러로 증가했습니다. Sarbanes-Oxley Act에 대한 수정 사항은 브로커 및 딜러를 공공 회사 회계 감독위원회의 감독 영역에 추가했습니다.
도널드 트럼프 대통령은 2018 년 5 월 Dodd-Frank Act의 일부 폐지에 서명했습니다.
2018 년 5 월, 도널드 트럼프 대통령은 상원이 법규에서 여러 은행을 면제하기위한 법안을 통과시킨 후 도드-프랭크 법의 일부 폐지에 서명했다. 트럼프는 법이 일부 기관을 불공정하게 편견으로 삼았으며 소기업을 포함한 다른 종류의 기업에 대출하지 못하게했다.
