목차
- 재무 설계사: 기본
- 새로운 사업 확보
- 교육 요건
- 고문은 어디에서 일합니까?
- 재무 계획이 귀하에게 적합합니까?
- 결과
사람들은 종종 재정 계획가의 역할을 재정 고문과 같은 다른 유사한 직업과 혼동합니다. 이러한 작업 간에는 유사성이있을 수 있지만 몇 가지 중요한 차이점이 있습니다. 재정 고문은 일반적으로 사람들이 돈을 관리 할 수 있도록 도와주는 사람이며, 재정 계획 담당자는 고객을 위해 개인화 된 재정 계획을 개발합니다. 두 전문가 모두 교육 배경과 지정에 따라 다를 수 있습니다. 재무 설계사에게는 특별한 전문 영역이있을 수도 있습니다. 재무 설계사가 되려는 경우 고려해야 할 몇 가지 핵심 사항이 있습니다. 성공하기 위해 필요한 올바른 교육과 기술이 있습니까? 이것이 당신에게 맞는 직업 경로입니까? 재무 계획에 대해 자세히 알아보고 퀴즈에 응시하여보다 현명한 결정을 내리십시오.
주요 테이크 아웃
- 재무 설계사들은 재정 문제를 정리하면서 사람들이 돈을 관리 할 수 있도록 도와줍니다. 고객을 찾고 고객 기반을 구축하는 것은 재무 설계사로서 성공을 거두는 데 매우 중요합니다. 영업에 익숙하고 사람들에게 훌륭하고 분석 및 의사 소통 능력이 뛰어나며 독립적으로 일할 수있는 경우 재무 계획이 적합 할 수 있습니다.
재무 설계사: 기본
재무 설계사들은 사람들이 재정 문제를 정리하면서 돈을 관리하도록 도와줍니다. 재무 고문과 마찬가지로 고객이 장기적으로 재무 목표를 개발하도록 돕습니다. 이 전문가들은 고객의 삶의 단계, 내약성, 잠재적 투자를 평가합니다.
재무 기획자는 또한 사람들이 투자, 보험 및 기타 금융 상품을 분류하고 선택할 수 있도록 지원함으로써 생계를 유지합니다. 많은 재무 설계사도 특정 분야를 전문으로하기 때문에 고객에게 맞춤형 서비스를 제공 할 수 있습니다. 이러한 서비스 중 일부는 퇴직 계획, 일반 투자 분석, 부동산 계획, 세금 계획 및 교육 계획을 포함하지만 이에 국한되지는 않습니다.
새로운 사업 확보
만족스러운 고객의 추천이 새로운 비즈니스의 중요한 원천이기 때문에 이러한 서비스가 필요한 고객을 찾고 고객 기반을 구축하는 것은 재무 계획 자로 성공하는 데 중요합니다. 세미나 나 강의, 소셜 또는 비즈니스 연락처 또는 콜드 콜을 통해 새로운 고객을 찾을 때 반드시 찾아야합니다.
재무 설계사로서의 성공은 고객 명단을 찾고 유지하는 능력에 달려 있습니다.
광범위한 소셜 네트워크를 갖는 것은 많은 성공적인 재무 설계사들이 회계사, 감사 인, 보험 판매원, 변호사 또는 증권, 상품 및 금융 서비스 판매원과 같은 관련 직업에서 일한 후 현장에 들어온 이유 중 하나입니다.
교육 요건
재무 계획 고용주는 회계, 재무, 경제, 비즈니스, 수학 또는 법학 학사 학위를 가진 후보자를 찾습니다. 투자, 세금, 부동산 계획 및 위험 관리 과정도 도움이됩니다. 대학에서 재정 계획 프로그램이 널리 보급되고 있습니다.
재무 분석가는 CFP (Certified Financial Planner), 공인 재무 분석가 (CFA) 및 공인 재무 컨설턴트 (ChFC) 지정과 같은 특별 지정을 요청할 수도 있습니다.
일반적으로 개인 재정 고문으로 일하기 위해서는 라이센스가 필요하지 않지만 주식, 채권, 뮤추얼 펀드 또는 보험을 판매하는 고문은 Series 6, 7, 63과 같은 라이센스가 필요할 수 있습니다. 이러한 시험은 금융 산업에서 관리합니다 규제 기관 (FINRA) 및 이러한 시험의 대부분을 응시하려면 회원사 또는 자체 규제 기관의 후원이 필요합니다.
고문은 어디에서 일합니까?
모든 재정 고문 중 절반 이상이 증권 및 상품 중개인, 은행, 보험 회사 및 금융 투자 회사를 포함한 금융 및 보험 회사에서 근무합니다. 그러나 10 명의 개인 재정 고문 중 4 명은 자영업자이며 대개 도시 지역에 소규모 투자 자문 회사를 운영하고 있습니다.
노동 통계국 (Bureau of Labor Statistics)에 따르면, 재무 분석가 및 개인 재무 고문의 전체 고용은 2018 년과 2028 년 사이에 모든 직업의 평균보다 빠르게 7 % 증가 할 것으로 예상됩니다. 이는 기업과 개인의 투자 증가, 자율적 퇴직 계획의 수 증가 및 노인의 수가 증가한 결과입니다. 베이비 붐 세대가 퇴직을 위해 절약하고 교육 수준이 높고 부유 한 인구가 투자 조언을 요구함에 따라 개인 재무 고문은 재무 분석가보다 더 많은 혜택을 누릴 수 있습니다. 또한 사람들은 더 오래 살고 있으며 더 많은 퇴직 연금을 마련해야합니다.
재무 계획이 귀하에게 적합한 경력입니까?
이 퀴즈를 통해 다음을 알아보십시오.
퀴즈: 재무 계획이 적합합니까?
1. 당신은 얼마나 편안하게 판매하고 있습니까?
A. 나는 할머니가 공연을 즐길 것이라는 보장없이 SuperNova 콘서트 티켓을 팔 수있었습니다.
B. 할머니에게 SuperNova 티켓을 팔 수는 있지만 쇼가 마음에 들지 않으면 죄책감을 느낄 것입니다.
C. 나쁜 사람 만 할머니에게 SuperNova 티켓을 판매 할 것입니다.
2. 당신은 인생의 어떤 단계에 있습니까?
A. 방금 대학을 졸업했습니다.
B. 나는 몇 년 동안 학교를 졸업했습니다.
C. 몇 년 동안 일을 해왔지만 변화 할 준비가되었습니다.
3. 외향적 인 사람은 얼마입니까?
A. 나는 내가 가입 한 거의 모든 클럽의 회장이었습니다.
B. 나는 나를 행복하게 해줄 친구가 충분하다.
C. 좋은 책, 나만의 방, 방해가없는 것은 하늘에 대한 나의 생각입니다.
4. 다음과 같이 설명 할 수 있습니다.
A. 분석적이고 훌륭한 의사 소통 자.
B. 분석적이지만 좋은 의사 소통 자 또는 좋은 의사 소통자는 아니지만 분석적이지 않은 것.
C. 분석적이거나 훌륭한 의사 소통자가 아니다.
5. 직장에서 나는 일을 좋아한다:
A. 완전히 독립적
B. 다소 독립적으로.
C. 팀의 일원으로.
6. 플래너가되는 것에 대해 가장 호소하는 것은:
A. 고객 기반 구축의 과제.
B. 내 사업의 창출.
C. 투자 분석.
7. 노동 통계국에 따르면 2018 년 재정 계획가의 평균 연소득은 커미션 수입을 포함하여 88, 890 달러였다. 그것에 대해 어떻게 생각하세요?
A. 나는 평균 적이 없었고 평균보다 많은 수입을 올릴 것입니다.
B. 그것은 나를 위해 일할 것입니다.
C. 커미션을 위해 일하는 것은 나를 긴장하게 만듭니다.
결과
