레거시 계획이란 무엇입니까?
레거시 계획은 사람이 사망 후 사랑하는 사람이나 친척에게 자산을 물려주는 재무 전략입니다. 이러한 업무는 보통 재정 고문이 계획하고 조직합니다.
레거시 계획 설명
레거시 계획은 사람이 세상을 떠나기 전에 고려해야합니다. 사람이 세상을 떠난 후, 그들의 부와 재산은 친족이나 의지에 명시된 사람들이나 자선 단체에게 전달됩니다. 귀하의 부동산에 대한 계획이 없다면, 그 관리는 일단 통과되면 귀하의 희망에 위배 될 수 있습니다. 레거시 계획은 소규모 비즈니스 또는 유지 관리가 필요한 기타 자산이있는 사람들에게 특히 중요합니다.
재무 고문 및 레거시 계획
유언장 작성과 마찬가지로, 레거시 계획을 조기에 시작하여 시간이 오면 업무가 정돈되도록하는 것이 중요합니다. 재정 고문은 레거시를 가장 잘 준비하는 방법에 대한 조언을 제공하고 발생할 수있는 질문이나 특별 요청을 지원합니다. 첫째, 재무 고문은 편안한 생활을 제공하고 유산을 유산의 일부로 남길 수있는 수준의 재무 안보에 도달하도록 안내합니다. 많은 사람들은 처음부터 그러한 유산을 축적 할만큼 재정적으로 안전하지 않다면 재정적 인 유산을 떠날 수 없다는 것을 잊습니다.
재무 안보 문제를 해결 한 후 재무 고문은 업무를 관리하고 계속 진행된 후에도 계속 번영하는 방법에 대한 조언을 제공합니다. 고문은 일반적으로 친척을 관리하는 방법을 논의하기 위해 친족과 회의를 할 것을 권장하므로 놀라운 일이 없습니다. 회의를 통해 환경 설정이나 관리 방법 또는 선호하는 사항에 대한 선호 사항이나 희망 사항을 전달할 수 있습니다. 이러한 소원을 유언장과 같이 서면으로 작성하는 것이 항상 유용합니다. 재정 고문은 또한 재산의 일부를 자선 단체에 기부하는 데 도움을 줄 수 있습니다.
부동산 세
재정 고문은 부동산 개발 및 관리를 지원할뿐만 아니라 부동산에 영향을 줄 수있는 세금에 대해서도 논의합니다. 과세 대상 자산에는 생명 보험 정책, 개인 퇴직 계좌 (IRA) 및 연금이 포함됩니다. 많은 사람들이 자신의 재산에 대한 높은 세금이 얼마인지 알지 못하고 자산의 실제 가치를 깨닫지 못하는 경우가 많으므로 계획 과정에서 재정 고문과 만나 모든 잠재적 세금 시나리오를 확인하는 것이 중요합니다 고려됩니다.
