이륙 :이 로보

이륙은 2015 년 로보 어드바이저 경기장에 들어갔다. 리톨 츠 자산 관리의 파트너 인 배리 리톨 츠와 조쉬 브라운의 아기이다. 두 자산 관리자는 순자산이 낮은 고객에게 저렴한 비용으로 재무 전문 지식을 활용할 수있는 기회를 제공하고자했습니다. 리프트 오프 플랫폼은 업사이드 기술을 기반으로합니다. 현재 Envestnet이 소유 한 Upside는 재무 고문이 라이센스를 부여 할 수있는 백엔드 디지털 프로그램을 만듭니다.

Liftoff가 가치가 있는지 결정하기 전에 플랫폼을 살펴 보겠습니다. 투자자는 최소 $ 5, 000가 필요하며 서비스를 위해 관리 자산 (AUM)의 0.40 %를 지불 할 것으로 예상 할 수 있습니다. Brown과 Ritholtz는 업계에서 존경 받고 있으며 그들의 명성은이 robo에게 어느 정도의 중력을 부여합니다. Liftoff 웹 사이트에 따르면:“우리는 등록 된 투자 자문 회사 (RIA)로서 수탁 기준을 유지하고 있으며, 고객 전용으로 유료로 일합니다.”

가입은 대부분의 로보 어드바이저와 같은 방식으로 작동합니다. 위험 허용 범위와 투자 목표를 달성하기 위해 설계된 몇 가지 질문에 답한 다음 위험 허용 범위에 맞는 저렴한 수수료, 교환 거래 자금 (ETF)의 다양한 포트폴리오가 제공됩니다.

보수적 인 투자자 할당

정보를 얻으려면 계정을 설정해야합니다. 몇 가지 질문과 전자 메일 확인만으로 설정이 쉽지만 탐색 정보를 빼앗기지 않고 실망했습니다. Robo-Advisors와 Human Touch: 더 나은 공동 작업을 참조하십시오 . )

가치의 유무를 결정하기 위해 Liftoff의 후드를 살펴보기 위해 계정을 설정했습니다. 내가 보수적이고 위험을 회피하는 투자자 인 것처럼 질문 목록에 답한 후, 프로그램은 가장 낮은 수준 인 위험 점수 1을 할당했습니다. 다음으로, 인터페이스는 내가 투자 한 이유를 물었다: 1) 투자; 2) 퇴직 또는 3) 특정 재정 목표. 다음으로 세 가지 돈 문제가 제기되었습니다. 1) 초기 투자 금액은 얼마입니까? 2) 매월 추가로 투자 할 금액은 얼마입니까? 3) 언제 자금이 필요합니까? 세 번째 질문은 선택 사항이었습니다. 그 후 예상 8.6 %의 수익률로 내 자금이 얼마나 많이 성장할 수 있는지 보여주는 10 년 차트가 나왔습니다. 권장되는 보수적 포트폴리오는이 할당에 투자됩니다.

보수적 보수 포트폴리오 자산 배분
투자 비율	상징	거래소 펀드
25 %	VIG	뱅가드 배당 감사
10 %	IJH	iShares S & P 미드 캡 400
15 %	VEA	뱅가드 FTSE 선진 시장
10 %	VWO	뱅가드 신흥 시장
30 %	BND	뱅가드 총 채권 시장
10 %	RWR	SPDR 다우 존스 REIT ETF