제한된 위임장이란 무엇입니까?
LPOA (Limited Power of Attorney)는 포트폴리오 관리자가 해당 고객의 계정에서 고객을 대신하여 특정 기능을 수행 할 수있는 권한입니다. LPOA는 포트폴리오 관리자에게 거래 승인, 지불 권한, 수수료 지불 권한 및 브로커에게 직접 전송되는 양식 (프록시 명세서, 입찰 제안 등)과 같은 기능을 수행 할 수있는 재량권을 부여합니다. 고객이 LPOA에 서명하기 전에, 고객이 관리자의 결정에 책임을지게되므로 포트폴리오 관리자가 수행하도록 승인 한 특정 기능을 알고 있어야합니다.
제한된 위임장 이해
LPOA의 "제한적"은 현금 인출, 수취인 변경 또는 기타 중요한 계정 조치와 같은 특정 중요한 계정 기능을 계정 소유자 만 사용할 수 있다는 사실을 나타냅니다. 고객은 보유하고있는 권한을 명확하게 명시해야합니다.
많은 투자자들이 자신의 계좌를 표준 중개 회사에서 RIA (Registered Investment Advisors)와 같은 부티크 자금 관리 회사로 옮길 때 LPOA 승인이 더 널리 퍼졌습니다. LPOA를 통해 관리자는 고객에게 지속적으로 연락하여 주문을 승인하기 전에 고객에 대한 투자 전략을 실행할 수 있습니다.
변호사 유형의 제한
- 스프링 력: 스프링 력이 있는 LPOA는 규정 된 이벤트에 의해 트리거되는 경우에만 활성화됩니다. 스프링 전원 LPOA는 일반적으로 유언장 또는 가족 생활 신뢰와 함께 사용됩니다. 기본적으로이 유형의 LPOA는 클라이언트가 사망하거나 무능력 상태가되어 더 이상 계정을 관리 할 수없는 경우에만 적용됩니다. 고객이 자신의 업무를 처리 할 수있는 경우 트리거 될 수 없습니다. 내구성 및 내구성 없음: 내구성이 뛰어난 LPOA를 통해 포트폴리오 관리자는 고객이 사망하거나 무능력 상태가 된 후에도 특정 기능을 수행 할 수있는 권한을 계속 부여합니다. LPOA의 대부분은 내구성이 없으므로 클라이언트가 죽거나 비활성화 될 때 무효화됩니다.
제한된 위임장
고객은 일반적으로 포트폴리오 관리자와 함께 계정을 개설하면 위임장 (POA) 양식을 작성합니다. 대부분의 양식은 고객에게 LPOA 또는 전권 변호사 중에서 선택할 수있는 옵션을 제공합니다. 고객은 실제로 포트폴리오 관리자 인 변호사에 대한 세부 사항을 제공해야합니다. 고객을 대신하여 투자 결정을 내리려는 추가 관리자는 양식에 세부 정보가 제공되어야합니다. 완료되면, 의뢰인과 변호사 모두 양식에 서명해야합니다.
일반적으로 포트폴리오 관리자는 고객이 POA 양식을 작성하도록 도와줍니다. 자신이 어떤 기능을 승인하고 있는지 또는 복잡한 계정 구조를 가지고 있는지 확실하지 않은 고객은 서명하기 전에 POA 양식을 검토 할 변호사를 원할 수 있습니다.
