유동성 격차는 유가 증권의 수급 또는 만기일의 불일치 또는 불일치를 설명하기 위해 여러 유형의 재무 상황에서 사용되는 용어입니다. 은행은 유동성 위험 및 잠재적 유동성 격차를 처리하여 자금 요청을 충족시키기 위해 항상 충분한 현금을 보유하고 있는지 확인해야합니다. 자산과 부채의 만기가 다를 때 또는 예상되는 자금 수요보다 높은 경우, 은행은 현금이 부족하여 유동성 격차를 경험할 수 있습니다.
유동성 격차 해소
기업은 운영상의 요구를 충족시키기에 충분한 현금이없고 자산과 부채가 다른시기에 만기 될 때 유동성 차이를 경험할 수 있습니다. 거래 반대편에 투자자가 충분하지 않아 유가 증권을 팔 수없는 사람들이 시장에서 유동성 격차가 발생할 수도 있습니다.
은행의 경우, 예금과 인출이 이루어짐에 따라 유동성 차이는 하루 동안 변경 될 수 있습니다. 이는 유동성 격차가 오랜 기간 동안 해결 될 수있는 수치보다는 회사의 위험에 대한 빠른 스냅 샷이라는 것을 의미합니다. 기간, 은행을 비교하려면 한계 간격을 계산하십시오. 한계 간격은 다른 기간의 간격 사이의 차이입니다.
글로벌 금융 위기 초기 몇 달 동안 일부 채권 및 구조화 상품 투자자들은 투자를 팔 수 없었습니다. 거래의 다른 쪽을 기꺼이 받아들이고 하락한 가격으로 유가 증권을 구매할 의사가 없다는 점에서 유동성 차이가있었습니다. 이러한 유동성 부족으로 일부 증권의 시장이 몇 주 동안 마르게되었습니다.
