뮤추얼 펀드 시장에 진입하는 투자자들은 종종 어리둥절한 정보와 전문 용어에 직면하여 어디에서 시작해야할지 확신 할 수 없습니다. 뮤추얼 펀드 웹 사이트에는 대형 펀드, 소형 펀드, 섹터 펀드, 알파, 베타, 스타일 박스 및 기타 비전 개념에 대한 정보가 가득합니다.
중개인과 재무 설계사들은 고객을 위해 많은 수의 펀드와 펀드 패밀리를 쉽게 추천하지만, 일부 투자 회사는 다른 투자 회사보다 실적이 훨씬 우수합니다. 그렇다면 고객은 특정 펀드 또는 펀드 패밀리에 대한 건전하고 편견없는 정보를 어디서 얻을 수 있습니까? 알아 보려면 계속 읽으십시오.
결정적인 자원
모닝 스타는 수십 년 동안 금융 업계의 뮤추얼 펀드에 대한 최고의 정보원으로 여겨져 왔습니다. 최초의 뮤추얼 펀드 소스 북은 1984 년에 출판되었으며이 리소스는 전세계 수백만 명의 투자자와 수천 명의 재무 고문에 의해 사용되었습니다. 모닝 스타는 가변 연금 서브 계좌 자금뿐만 아니라 수천 개의 뮤추얼 펀드 (하중 및 무부하 모두)에 대한 순위를 매기고 평가하고 분석합니다. 많은 지역 공공 도서관에서 Morningstar 서비스를 이용할 수 있습니다.
모닝 스타가 투자자에게 제공하는 주요 도구 중 하나는 1 페이지짜리 펀드 팩트 시트입니다. 이 시트에는 투자자가 잠재적 잠재력을 신속하게 평가할 수있는 특정 펀드에 대한 관련 정보가 들어 있습니다. 이 시트에 포함 된 일부 데이터에는 아래에 나열된 데이터가 포함됩니다.
모닝 스타 스타일 박스
이 공통 도구는 뮤추얼 펀드를 주식 및 채권형 펀드에 대한 별도의 카테고리 세트와 함께 9 가지 카테고리 중 하나로 분류합니다. 예를 들어, 주식 펀드는 자본화 및 투자 목표에 따라 대형 성장 펀드 또는 소규모 밸류 펀드로 분류 될 수 있습니다.
중요한 통계
모든 팩트 시트에는 펀드의 연락처 정보, 개시일, 관리중인 총 자산 및 페이지 하단에 최소 초기 및 후속 구매 금액과 모든 쉐어에 대한 펀드의 판매 수수료 일정 (있는 경우)의 전체 내역이 나와 있습니다. 클래스. 모든 관리 및 12b-1 요금도 여기에 포함됩니다.
역사적 성과
Morningstar 펀드 팩트 시트에는 펀드의 시작 이후뿐만 아니라 지난 3 개월, 6 개월, 1 년, 3 년, 5 년 및 10 년 동안 펀드의 평균 연간 총 수익이 항상 표시됩니다. 이 수치는 모든 종류의 소매점 (및 경우에 따라 제도적 공유 클래스)에 대해 적절한 판매 요금이 부과되거나 적용되지 않는 범위에서 실행됩니다. 누적 총 반품 번호도 전기됩니다. 지난 5 년간 분기 별 수익률이 표시됩니다.
$ 10, 000의 성장
각 보고서에는 모든 판매 비용 및 기타 비용을 고려하여 현재 시점까지 펀드 개시 시점에 이루어진 초기 투자액 $ 10, 000의 성장을 나타내는 그래프가 포함되어 있습니다.
별과 카테고리 등급
이들은 종종 펀드를 선택할 때 투자자가 보는 첫 번째 지표입니다. 별표 등급은 네 가지 광범위한 자산 클래스 내에서 과거 실적에 따라 펀드의 순위를 매기는 반면 카테고리 등급은 동일한 스타일 상자 내에서 펀드를보다 구체적으로 비교합니다.
기금 구성 및 보유
자산 군과 부문별로 펀드 내의 개별 담보 보유 비율을 자세히 설명합니다. 각 팩트 시트에는 또한 회사 별 펀드의 상위 10 개 지분이 나열되어 있습니다. 채권 및 기타 채권 소득 펀드에는 또한 펀드가 보유한 개별 증권의 평균 기간과 만기가 세분화되어 있습니다.
투자 목표
모든 팩트 시트는 펀드의 명시된 투자 목표와이 목표를 달성하는 데 사용될 일반적인 투자 전략을 인쇄합니다.
모닝 스타 테이크
팩트 시트의이 부분은 펀드와 포트폴리오 관리자의 성과에 대한 간단한 논평을 제공하며 일반적으로 장단기 펀드의 미래 성과에 대한 의견을 제공합니다.
기술 데이터
Morningstar는 Sharpe 비율, 베타, 알파 및 기타 펀드 위험, 변동성 및 보상에 대한 수학적 정량화와 같은 각 펀드에 대한 여러 가지 기술 지표를 분석합니다. 이것들은 항상 별도의 섹션에 나열되어 있습니다.
스스로 재창조
Morningstar는 2005 년에 상장되었습니다. 그 이후로 회사는 지속적으로 제품 및 서비스 제품군을 개선하고 확장했습니다. 이 서비스는 이제 단순한 분석을 넘어 확장 된 재무 계획자 및 X-ray 포트폴리오 분석 서비스를 포함하여 기획자와 투자자가 투자 포트폴리오 내 보유의 잠재적 중복을 볼 수있게하여 투자자의 무기고에 추가 도구를 추가합니다.
