온라인 워크 벤치는 판매 담당자에게 빠르게 필수품이되고 있습니다. 디지털 방식으로 연결된 세상에서 항상 실시간 데이터와 손끝에서 프리젠 테이션을 수행 할 수있는 능력을 확보하는 것이 중요합니다. 실행 중에 종종 가망 구매자를 만나는 대출 전문가에게 특히 중요합니다. 웹을 사용하기 전에 대출 담당자는 단일 대출 옵션에 대한 요율을 견적하고 거래 수수료 워크 시트를 제공했습니다. 차용인은 대출 담당자가 최선의 선택을 제시하고 있다는 것을 믿어야했습니다. 2016 년 주택 구매자들은 필요할 때 필요한 모든 정보를 얻을 것으로 기대하면서 기술에 정통하고 훨씬 더 까다로워졌습니다. 상품화가 활발한 시장에서 대출 담당자는 자신을 차별화하고 부가 가치를 입증 할 수 있어야합니다. Mortgage Lens와 Mortgage Coach가 만든 온라인 모기지 계획 및 프리젠 테이션 시스템이 등장합니다. 둘 다 대출 전문가에게 고객을 교육하고 고객이 의사 결정 프로세스를 통제하고 있다고 느끼게하는 데 필요한 도구를 갖추게 할 수 있습니다. 다음은 서비스와 대출 전문가와 협력하여 더 많은 대출을 판매하는 방법입니다.
모기지 렌즈
Mortgage Lens는 웹 기반 계획 및 프리젠 테이션 서비스로 대출 전문가 계산, 마감 비용 계산, 임대 대 구매 비교, 총 비용 분석에 이르기까지 모든 것을위한 별도의 분석 모듈을 제공합니다. 각 모듈은 즉각적인 분석 또는 계산을 위해 데이터 입력을 허용합니다. 모듈에는 마감 비용 계산기, 부채 정리, 기존 모기지, 1 년 ARM 비교, 임대 대 구매 및 총 비용 분석이 포함됩니다. Mortgage Lens는 브라우저 기반이므로 인터넷에 연결된 모든 컴퓨터에서 프리젠 테이션을 수행 할 수 있습니다. 사용자는 WebMeeting123과 같은 데스크탑 공유 프로그램을 사용하여 비디오 프리젠 테이션을 설정할 수 있습니다. Mortgage Lens는 2016 년 4 월 기준으로 약 47 달러부터 시작하는 월간 요금으로 가입 기반 서비스입니다.
모기지 코치
Mortgage Coach는 1997 년에 Excel 스프레드 시트와 당시 사용 가능한 기초 프레젠테이션 소프트웨어를 사용하는 모기지 계획 및 프레젠테이션 서비스로 시작되었습니다. Mortgage Coach는 기술로 진화했으며 실시간 데이터가 제공되는 데스크탑 및 모바일 애플리케이션을 제공합니다. 이 도구 모음은 여러 플랫폼과 모든 장치에서 사용할 수 있으므로 대출 전문가는 가상 또는 직접 세부 재무 정보, 차트, 비디오 내레이션 및 실시간 업데이트와 함께 명확하게 설명 된 옵션을 제공 할 수 있습니다.
다른 대출 분석 도구와 달리 Mortgage Coach는 완벽한 CRM (고객 관계 관리) 프로세스, 계획, 프리젠 테이션 및 후속 프로세스를 제공하는 완전히 통합 된 도구 플랫폼을 제공합니다. 사용자는 각 옵션마다 직관적 인 대시 보드를 사용하여 한 번에 여러 옵션에 필요한 총 비용 분석, 지분 재배치, 임대 및 대출 분석 및 통합 분석을 수행합니다. 정보 또는 프리젠 테이션은 앱을 통해 고객에게 전달되거나 직접 제공 될 수 있습니다. 앱을 다운로드 한 여러 사용자와 프레젠테이션을 공유 할 수 있습니다. 또한 Mortgage Coach에는 최신 대화 형 차트 기술을 사용하여 금리 및 추세를 추적하여 사용자에게 최신 정보를 제공하는 RateWatch라는 실시간 업데이트 기능이 포함되어 있습니다. 그래픽이 풍부하고 이해하기 쉽습니다. 모기지 코치는 약 70 달러에서 시작하는 월간 요금으로 가입 기반 소프트웨어 서비스 제공 업체로 운영됩니다.
모기지 렌즈 또는 모기지 코치?
모기지 렌즈는 저렴한 서비스이며 대출 전문가가 고객에게 옵션에 대해 교육하는 데 필요한 필수 계산을 제공합니다. 인터넷에 연결된 컴퓨터에서 쉽게 액세스 할 수 있지만 모바일 기반 버전이나 앱은 제공하지 않습니다. 모기지 코치는 대출 전문가와 고객이 다운로드 할 수있는 앱입니다. 밀레 니얼 세대를 위해 경쟁하고자하는 대출 전문가는 고객이 의사 소통을 선호하는 방식에 기술적으로 적응하고 있음을 입증 할 수 있어야합니다. 모기지 코치는 더 비싼 서비스이지만 고객 데이터 구성, 맞춤형 프레젠테이션 준비 및 발표, 고객 후속 조치를위한보다 강력한 플랫폼을 제공합니다. 모기지 코치는 모든 도구를 완전히 활용하기 위해 조금 더 많은 교육을 제공하지만 회사에는 수많은 온라인 교육 도구와 전담 지원 팀이 있습니다.
