포트폴리오 투자 란?
포트폴리오 투자는 포트폴리오에서 유가 증권의 수동 또는 수동 투자이며 수익을 기대합니다. 이 예상 수익은 투자의 예상 위험과 직접적으로 관련이 있습니다. 돈 가중 수익과 같은 추가 수익 계산이 존재합니다. 포트폴리오 투자는 직접 투자와는 다릅니다. 여기에는 대상 회사에 상당한 지분을 가지고 일상적인 관리에 참여하는 것이 포함됩니다.
포트폴리오 투자는 전략적 투자 과정이며 전술적 인 접근 방식은 단기적으로 유가 증권을 적극적으로 사고 파는 것입니다.
포트폴리오 투자 이해
포트폴리오 투자 이해
포트폴리오 투자는 주식, 정부 채권, 회사 채권, 국채, 부동산 투자 신탁 (REIT), 교환 거래 자금 (ETF), 뮤추얼 펀드 및 예금 증명서와 같은 광범위한 자산 클래스에 걸쳐있을 수 있습니다. 포트폴리오 투자에는 옵션, 영장 및 선물과 같은 파생 상품, 상품, 부동산, 토지 및 목재와 같은 물리적 투자도 포함될 수 있습니다.
포트폴리오에 대한 투자의 구성은 여러 가지 요소에 달려 있습니다. 가장 중요한 것 중 일부는 투자자의 위험 허용, 투자 범위 및 투자 금액을 포함합니다. 제한된 자금을 가진 젊은 투자자의 경우 뮤추얼 펀드 또는 교환 거래 자금이 적절한 포트폴리오 투자 일 수 있습니다. 순자산 가치가 높은 개인의 경우 포트폴리오 투자에는 주식, 채권, 상품 및 임대 부동산이 포함될 수 있습니다.
현대 포트폴리오 이론 (MPT)은 포트폴리오 투자의 위험 수익 특성을 최적화하는 일반적인 방법입니다.
연금 기금 및 주권 기금과 같은 가장 큰 기관 투자자를위한 포트폴리오 투자에는 교량 및 유료 도로와 같은 인프라 자산의 상당 부분이 포함됩니다. 기관 투자자를위한 포트폴리오 투자는 일반적으로 자산과 부채의 기간이 일치하도록 수명이 매우 길어야합니다.
주요 테이크 아웃
- 포트폴리오 투자는 수익을 추구하는 투자에 대한 다양한 접근 방식입니다. 포트폴리오 투자는 장기적이고 수동적 인 (구매 보류) 전략입니다. 리스크 허용 오차와 시간 범위는 포트폴리오 투자를 구축하는 데 중요한 요소입니다.
위험 허용 오차, 연령 및 시간 범위의 영향
포트폴리오에 대한 투자는 투자자의 개별 상황 및 시나리오 분석에 따라 다릅니다. 위험에 대한 내성이 큰 사람은 주식, 부동산, 국제 유가 증권 및 옵션에 대한 투자를 선호 할 수 있으며, 보수적 인 투자자는 정부 채권 및 유명한 대기업의 주식을 선택할 수 있습니다.
이러한 위험 선호도는 투자자의 목표 및 시간대와 비교되어야합니다. 퇴직을위한 저축은 30 년 이상을 저축 할 수는 있지만 주식 시장의 위험에 익숙하지는 않습니다. 이 개인은 오랜 지평에도 불구하고보다 보수적 인 포트폴리오 투자 조합을 선호 할 수 있습니다. 반대로, 위험이 높은 내성을 가진 개인은 은퇴 연령이 가까워 질수록 위험한 성장 주식에 대한 큰 할당을 피할 수 있습니다. 투자 목표가 가까워 질수록보다 보수적 인 투자 포트폴리오로의 진행이 일반적으로 권장됩니다.
퇴직을위한 포트폴리오 투자
퇴직을 위해 저축하는 투자자는 포트폴리오에 대한 저비용 투자의 다양한 혼합에 중점을 두어야합니다. 인덱스 펀드는 최소 비용 수준으로 여러 자산 클래스에 광범위하게 노출되어 개별 퇴직 계좌 (IRA) 및 401 (k) 계좌에서 인기를 얻었습니다. 이러한 유형의 펀드는 은퇴 포트폴리오에서 이상적인 핵심 자산입니다. 보다 실제적인 접근 방식을 원하는 사람들은 부동산, 사모 펀드, 개별 주식 및 채권과 같은 추가 자산 클래스를 포트폴리오 믹스에 추가하여 포트폴리오 할당을 조정할 수 있습니다.
