Vanguard는 Roth 개인 퇴직 계좌 (IRA)에 보유하기에 적합한 여러 뮤추얼 펀드를 제공합니다. 이 자금은 대부분의 온라인 중개인을 통해 구입할 수 있습니다. 펀드는 주식, 채권 및 부동산 투자 신탁 (REIT)을 포함한 다양한 자산 유형으로 구성됩니다. 특정 투자자의 Roth IRA에 적절한 자산 배분은 퇴직까지의 연도, 위험 허용 범위 및 재무 상황을 포함하는 요소를 기반으로합니다.
뱅가드 총 채권 시장 지수 펀드 (VBMFX)
Vanguard Total Bond Market Index Fund는 미국에서 고품질의 투자 등급 채권을 보유하고 있습니다. 이 펀드는 2018 년 10 월 기준으로 광범위한 미국 채권 시장에 대한 노출을 제공하도록 설계되었으며 연간 배당 수익률은 2.63 %입니다.
Vanguard Total Bond Market Index Fund는 투자자를위한 핵심 채권 보유 역할을합니다. 채권은 일반적으로 변동성이 낮으며 투자자에게 꾸준한이자 지급을 제공합니다. 이자 지불에 대한 세금은 Roth IRA 계정에서 연기되므로 그러한 투자를 보유하기에 이상적인 장소입니다.
이 펀드는 2018 년 10 월 기준으로 8, 523 개 이상의 채권을 보유하고 있으며 자산 관리 자산 (AUM)은 1, 910 억 달러에 달합니다. 채권의 약 63.4 %는 다양한 만기 채권을 포함하여 미국 정부에 의해 발행됩니다. 나머지 채권은 신용 등급이 다른 법인 고정 수입 도구입니다. 회사채로 대표되는 주요 부문은 금융 부문과 산업 부문입니다.
펀드에서 채권의 평균 유효 만기는 8.6 년입니다. 채권의 평균 기간은 6.2 년입니다. 펀드의 최소 투자액은 $ 3, 000입니다. 펀드의 비용 비율은 0.15 %로 매우 낮습니다.
뱅가드 총 주식 시장 인덱스 펀드 (VTSMX)
Vanguard Total Stock Market Index Fund는 미국 주식 시장 전체에 대한 노출을 제공합니다. 가격 감사를 통해 부를 창출하려는 투자자는 Vanguard Total Stock Market Index Fund와 같은 광범위한 주식 펀드를 고려해야합니다. 주식은 채권보다 변동성이 크지 만, 장기간에 걸쳐 투자자에게 더 많이 돌아옵니다.
펀드의 보유에는 중소형 주식이 포함됩니다. 이 펀드는 2018 년 10 월 현재 3, 680 개의 보유 자산으로 매우 다양 화되어 있습니다. 수익률은 1.8 %입니다. 이 펀드는 AUM (Management Under Management) 자산이 7, 670 억 달러가 넘습니다. 이 펀드는 대부분의 투자자 포트폴리오에서 무겁습니다.
섹터 분석 측면에서 기술 부문은 Vanguard Total Stock Market Index Fund에서 20.10 %로 가장 큰 가중치를가집니다. 그 뒤에는 19.1 %의 가중치를 가진 금융 부문이 뒤 따릅니다. 세 번째는 13.6 %의 가중치를 가진 의료 부문입니다. 상위 10 개 개인 자산은 전체 순 자산의 18.7 %를 차지하며 Apple이 최상위 자산입니다.
뱅가드 REIT 인덱스 펀드 (VGSIX)
Vanguard REIT Index Fund는 투자자가 IRA의 부동산에 노출 될 수있는 방법을 제공합니다. 이 펀드는 사무실 건물, 호텔 및 기타 부동산을 구매하는 REIT에 투자합니다. 이 펀드는 부동산이 종종 주식 시장과 분리되어 있지만 반드시 분산되어 있지는 않기 때문에 포트폴리오 다각화에 좋은 방법을 제공 할 수 있습니다.
이 펀드는 2018 년 10 월 현재 184 개의 주식과 순자산 590 억 달러를 보유하고 있습니다. 조정되지 않은 실효 수익률은 4.16 %이며, 이는 REIT가 세금 목적으로 분배를 분류하는 방법을 설명하지 않을 수 있습니다. 가장 큰 포트폴리오 가중치는 31.5 %의 특수 REIT입니다. 이어 소매 리츠는 14.8 %, 주거 리츠는 13.5 %입니다.
결론
Vanguard는 1976 년에 최초의 인덱스 뮤추얼 펀드를 설립 한 인덱스 펀드 공간의 선구자입니다.이 그룹은 업계에서 가장 낮은 비용 비율을 제공하며 시간이 지남에 따라 뮤추얼 펀드 투자 수익률에 긍정적 인 영향을 줄 수 있습니다.. 많은 투자자 포트폴리오에는 언급 된 뮤추얼 펀드 중 적어도 하나를 보유하고 있습니다.
