투자 컨설턴트 란 무엇입니까?
투자 컨설턴트는 투자자에게 투자 상품, 조언 및 / 또는 계획을 제공하는 전문가를 말합니다. 투자 컨설턴트는 고객을위한 투자 전략 수립에 대한 심층적 인 작업을 수행하여 고객의 요구를 충족시키고 재무 목표를 달성하도록 돕습니다.
투자 컨설턴트는 금융계의 다양한 측면에서 경험을 쌓았으며 은행, 투자 회사 또는 자체적으로 일할 수 있습니다. 그들은 일반적으로 금융 분야에서 교육을 받고, 금융 서비스 산업에 경험이 있어야하며, 일하기 위해서는 라이센스를 받아야합니다.
투자 컨설턴트 이해
투자 컨설턴트는 고객과 함께 투자 전략을 수립합니다. 고객은 개인 또는 기업 일 수 있으며 소규모 기업에서 대기업에 이르기까지 다양합니다. 투자 컨설턴트는 고객의 재무 상황을 검토하고 목표를 달성하기위한 계획을 세워야합니다. 그들의 임무 중 일부는 고객의 투자를 적극적으로 모니터링하고 시간이 지남에 따라 재무 목표가 변경됨에 따라 그들과 협력하는 것을 포함합니다. 업무의 성격으로 인해 많은 투자 컨설턴트는 고객과의 장기적인 업무 관계를 발전시킵니다.
이 금융 전문가들은 은행, 자산 관리 회사, 민간 투자 회사 등 다양한 환경에서 일하거나 독립적으로 일할 수 있습니다. 그들은 고객에게 중요한 서비스를 제공하여 재무를 조직하고 개선합니다.
재정 상황. 많은 투자 컨설턴트는 종종 세금 및 부동산 계획, 자산 할당, 위험 관리, 교육 및 퇴직 계획에 경험이 있습니다.
투자 컨설턴트가 되려면 대학 학위와 직장 경험이 필요합니다. 투자 컨설턴트에게 필요한 중요한 기술 중 일부는 문제 해결, 수학 및 의사 소통 능력입니다. 컨설턴트가 복잡한 재무 아이디어를 고객에게 설명해야 할 수도 있기 때문에이 마지막 기술이 중요합니다.
투자 컨설턴트는 청구 수수료 및 / 또는 커미션을 통해 보수를 받고 정해진 월급을받을 수도 있습니다. Payscale.com에 따르면 투자 컨설턴트의 평균 연봉은 67, 984 달러로 시간당 21.99 달러로 계산됩니다. 미국 노동 통계국 (US Bureau of Labor Statistics)에서 투자 컨설턴트에게 가장 가까운 직업은 개인 재정 고문입니다. 2018 년 개인 재정 고문에 대한 평균 지불액은 시간당 $ 42.73 또는 연간 $ 88, 890입니다. 개인 재정 고문 고용 시장은 2016 년에서 2026 년까지 15 % t 성장할 것으로 예상되었습니다.
주요 테이크 아웃
- 투자 컨설턴트는 투자자에게 투자 상품, 조언 및 / 또는 계획을 제공하는 전문가를 말하며, 고객을위한 투자 전략 수립에 대한 심층적 인 작업을 수행하여 고객의 요구를 충족시키고 재무 목표를 달성하도록 돕습니다. 고객의 투자를 적극적으로 모니터링하고 시간이 지남에 따라 재무 목표가 변경됨에 따라 그들과 함께 일합니다.
투자 컨설턴트의 유형
투자 컨설턴트는 다음 네 가지 주요 범주로 분류됩니다.
- 등록 대표: 주식 중개인 및 은행 대표와 같은 투자 및 보험 상품 판매 수수료를받는 투자 컨설턴트입니다. 그들은 금융 상품을 생성, 홍보 및 판매하는 금융 조직인 판매 측 회사를 위해 일합니다. 등록 된 담당자는 일반적으로 Series 6 또는 Series 7 라이센스를 보유합니다. 재무 설계사: 고객의 개인 재무를 관리하는 투자 컨설턴트를 재무 설계사라고합니다. 그들은 고객이 대학 학비를 관리 할 수 있도록 재정 계획을 개발할 수 있습니다. 유자격 재무 계획자는 CFP (공인 재무 계획자), CPA (공인 회계사) 또는 PFS (개인 재무 전문가) 인증을 보유합니다. 재정 고문: 이 투자 컨설턴트는 일반적이고 개인화 된 재정 고문을 제공합니다. 청구 수수료를 통해 보상되며 일반적으로 Series 65 또는 66 라이센스를 보유합니다. 자금 관리자: 고객을 대신하여 투자 결정을 내리는 투자 컨설턴트를 자금 관리자라고합니다. 자금 관리자는 자산 관리 회사, 펀드 관리자 또는 헤지 펀드에서 일하며 구매 측 회사라고합니다.
투자 컨설턴트 자격
투자 컨설턴트는 일반적으로 회계, 비즈니스 또는 경제와 같은 재무 관련 분야에서 학사 또는 대학원 학위를 보유하고 있습니다. 필수 요건은 아니지만 투자, 세금, 위험 관리 및 부동산 계획에 대한 교육 과정을 완료 할 수도 있습니다.
미국에서 근무하려면 투자 컨설턴트에게 라이센스가 있어야합니다.
미국에서 대부분의 투자 컨설턴트는 독립 규제 기관인 FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)의 라이센스를받습니다. 증권 거래위원회 (SEC)는 정부 차원에서 투자 컨설턴트의 활동을 감독합니다.
투자 컨설턴트 선택
서비스를 고용하기 전에 투자 컨설턴트의 배경을 조사하십시오. 준수 기록을 검토하고 심각한 위반이 있는지 확인하십시오. 예를 들어, 내부자 거래를 위해 조사되었는지 확인하십시오. 또한 수탁 상태와 범죄 기록을 확인하는 것이 현명합니다.
투자 컨설턴트의 인증을 확인하여 올바른 라이센스를 보유하고 있는지 확인하십시오. 교육 및 협회 회원 자격을 평가하여 필요한 경험과 전문 지식이 있는지 확인하십시오.
투자 컨설턴트를 선택하기 전에 항상 대면 회의를 조직하여 재무 목표를 이해하고 접근 가능한지 여부를 결정하는 것이 좋습니다. 수수료 및 수수료가 있는지 문의하십시오.
