등록 대리인 (RR)이란?
등록 대표 (RR)는 중개 회사에서 일하는 사람으로 주식, 채권 및 뮤추얼 펀드와 같은 투자 상품을 거래하는 고객을 대표합니다. 등록 된 담당자는 브로커라고도합니다.
등록 된 담당자 (RR) 이해
등록 된 대리인은 고객을위한 증권을 사고 팔 수 있습니다. 이들은 주로 거래 기반 서비스 제공 업체로 알려져 있습니다. 이러한 거래를 수행하려면 등록 된 대리인에게 지정된 유가 증권을 판매 할 수있는 라이센스가 있어야합니다. 또한 금융 산업 규제 기관 (FINRA)에 등록 된 회사의 후원을 받아야합니다.
후원 회사의 등록 된 대리인으로 라이센스를 받으려면 Series 7 및 Series 63 증권 시험에 합격해야합니다. 이 시험은 FINRA에서 관리합니다. Series 7 라이센스를 사용하면 등록 된 담당자가 고객을위한 주식, 뮤추얼 펀드, 옵션, 도시 증권 및 일부 가변 계약을 사고 팔 수 있습니다. Series 63 라이센스를 통해 담당자는 다양한 연금 및 단위 투자 신탁을 거래 할 수 있습니다. Series 63 시험의 상당 부분은 미국 전역의 주 유가 증권 요건에 중점을두고 있습니다. 다른 라이센스도 다양한 유형의 거래에 적용될 수 있습니다. Series 66 라이센스와 비교 및 대조하십시오.
등록 대리인 기준
투자자들은 등록 된 대리인을 대신하여 금융 시장 거래를 수행합니다. 등록 된 담당자는 일반적으로 투자자의 요구에 맞는 광범위한 시장 거래 기능을 이용할 수 있습니다. 또한 거래가 적은 거래를하거나 새로운 증권을 이용할 수도 있습니다.
등록 된 대표는 등록 된 투자 고문과 다릅니다. 등록 된 대표는 적합성 표준에 의해 관리되는 반면 등록 된 투자 고문은 신탁 표준에 의해 관리됩니다. 등록 된 담당자는 거래 기반 서비스 제공 업체입니다. 미국 규제 당국은 등록 된 담당자가 투자 프로파일이 주어진 투자자에게 적합한 투자를 보장 할 것을 요구합니다. 또한 거래가 효율적으로 실행되도록합니다. 등록 된 대리인과 거래 할 때 증권 발행사가 결정한 판매 수수료가 투자자에게 부과됩니다. 등록 된 투자 고문은보다 총체적인 재무 계획 및 투자 서비스를 제공하고자합니다. 그들은 매우 다른 수수료 일정을 제공하며 일반적으로 관리되는 자산에 따라 수수료를 기준으로합니다. 등록 된 투자 고문은 표준 적합성을 넘어서는 수탁 표준에 의해 규제됩니다. 등록 된 투자 고문은 포괄적 인 재무 계획을 개발하고 고객의 최선의 이익을 보장해야합니다.
등록 된 대리인 식별
등록 된 대리인의 서비스를 찾는 투자자는 투자 시장에서 다양한 옵션을 찾을 수 있습니다. Charles Schwab와 같은 회사는 할인 및 풀 서비스 중개 서비스를 제공합니다. Charles Schwab를 통해 투자자는 전자 거래를 할인 된 비용으로 거래 할 수 있습니다. 할인 중개 서비스는 고객이 중개인과 거래를 할 수있는 등록 된 대표 콜 센터를 제공합니다. Charles Schwab은 고객의 계정 임원으로 일하고 광범위한 거래 활동을 지원하는 풀 서비스 브로커를 제공합니다.
FINRA는 또한 BrokerCheck라는 서비스를 제공합니다. BrokerCheck를 통해 투자자는 중개인 및 중개 회사의 경험을 조사 할 수 있습니다.
자격을 상실 할 수있는 과거 활동
개인이 등록 대리인이되지 못하게하거나 회원 자격 또는 등록 상실을 초래할 수있는 몇 가지 이벤트가 있습니다.
FINRA에 따르면 다음과 같은 경우 교환법에 따라 "법률 실격"이 적용될 수 있습니다.
- 혐의로 유죄 판결을 받거나 유죄 판결을 받거나 유죄 판결을 받았으며, 사기, 강탈, 뇌물 수수 또는 기타 비 윤리적 행위와 관련된 투자 및 경범죄로 기소 또는 유죄 판결 판매 관행. 주 증권위원회, 주정부 기관, 연방 은행 기관 등으로부터 해당 기관과의 협회 또는 증권, 보험, 은행 및 기타 금융 서비스에 참여하는 것을 금지하는 최종 명령을 받았습니다. 지난 10 년 이내에 파산 신청을 한 회계사, 변호사 또는 연방 계약자 역할에서 등록이 철회 또는 정지 된 경우 해당 법률 또는 규정을 위반 한, 조작 또는기만 행위.
다음 항목은 U-4 FINRA 양식의 공개 질문에 대한 간략한 요약이며 법정 실격 처리 절차에 대한 자세한 요약을 제공합니다.
