규정 9 란 무엇입니까?
규정 9는 국내 은행이 신탁 부서를 자체적으로 개설하여 운영 할 수 있도록하는 정책으로 수탁자 역할을합니다. 국내 은행은이 규정을 통해 투자 관련 활동을 관리하고 관리 할 수 있습니다. 주식, 채권 및 기타 유가 증권을 등록하고 신탁 관리인의 역할을 수행 할 수 있습니다.
주요 테이크 아웃
- 은행이 신탁 부서를 신탁 기관으로 운영하려면 규정 9가 필요합니다. 은행이 다른 은행을 대신하여 투자하려는 경우 준수를 보장하기위한 정책이 있습니다.
규정 이해 9
규정 9는 은행이 연방 차원에서 신탁 관련 활동에 참여할 수있는 권한을 부여하지만 은행은 여전히 주 법령을 준수해야합니다. 이 규정은 통화 감사관 (OCC)에서 발행했습니다.
규정 9는 국가 은행에만 적용되며 지역 또는 지역 단체에는 적용되지 않습니다. 국가 은행은 여러 국가에서 활동할 수 있으며, 해당 주에서 해당 지역 은행이 특정 활동을 금지하지 않는 한 모든 주에서 신용 용량으로 서비스를 제공 할 수 있습니다.
규정 9는 은행이 Fiduciaries 역할을하도록 허용
은행이 타인을 대신하여 투자 할 수있게하는 규정 9를 통해 수탁 기능 및 권한을 행사하고자하는 국가 은행은 수탁인으로서의 활동이 준수되도록 문서 정책을 준수해야합니다. 시행중인 정책은 은행의 중개 배치 관행과 은행의 신탁 임원 및 직원이 유가 증권의 매매에 관한 의사 결정이나 권장 사항에 내부 정보를 사용하지 않도록하는 방법을 포함해야합니다. 은행의 정책은 또한 자기 거래 및 이해 상충을 방지하는 방법을 확립해야합니다.
매년 최소 1 회, 은행은 투자 고객을 대신하여 수탁 계좌에 보유 된 모든 자산에 대한 공식적인 검토를 수행해야합니다. 연간 투자 검토로 알려진 이러한 검토는 은행의 신탁 회사가 내린 투자 결정이 적절하고 고객의 이익을 위해 최선인지를 명확히하기위한 것입니다.
효과적인 연간 검토 프로세스는 투자 대상이 적절하고 최신 상태이며 투자가 이러한 목표와 일관되게 이루어 지도록합니다. 각 포트폴리오는 전체적으로 검토됩니다. 예외는 정확하게 추적된다. 각 자산은 적절하게 가치가 있다는 것; 그리고 그 성과는 정확하게 추적되며 성과 이상 값을 처리하기위한 프로세스가 있습니다.
이 은행들은 또한 은행, 은행의 임원 및 직원에게 신탁 문제에 대해 조언 할 수있는 법률 고문을 유지해야합니다. 은행은 신탁으로 보유한 자금을 투자 할 것입니다. 여기에는 단기 투자 및 투자 자금이 포함됩니다.
기타 규정
은행의 자금 투자에 관한 규정 9에 따라 추가 제한이 있습니다. 해당 임원이 그러한 조치를 승인하지 않는 한, 국가 은행은 은행이 주식, 의무 또는 특정 출처에서 취득한 자산에 대한 투자 재량을 보유하는 신용 계정으로 자금을 투자 할 수 없습니다. 이러한 출처에는 은행 자체, 이사, 임원 및 직원이 포함됩니다. 이는 은행의 판단에 영향을 줄 수있는 이해 관계가있는 조직 및 개인에게도 적용됩니다. 다시 말해서, 신탁 역할을 수행하는 사람들은 그 투자 고객의 자금을 사용하여 자신의 통제 또는 영향력하에 자산에 투자 할 수 없습니다.
이러한 규정은 은행이 투자 재량에 따라 수탁 계좌의 자산을 대출, 판매 또는 양도하는 데에도 적용됩니다. 이것은 은행의 행동이 그들이 서비스하는 고객의 최선의 이익과 충돌하지 않도록 보장하는 것입니다.
