자기 규제 기관 (SRO)이란 무엇입니까?
자체 규제 기관 (SRO)은 독립형 산업 및 전문 규정 및 표준을 만들고 시행 할 수있는 권한을 가진 비정부 조직입니다. 증권 거래소와 같은 금융 SRO의 경우 우선 순위는 윤리, 평등 및 전문성을 촉진하는 규칙, 규정 및 절차 표준을 설정하여 투자자를 보호하는 것입니다.
자체 규제 기관의 예는 다음과 같습니다.
- 뉴욕 증권 거래소 (NYSE) 재무 계획 협회 (FPA) 시카고 무역위원회 (CBOT) 미국 생명 보험 협회 (ACLI) 금융 산업 규제 당국 (FINRA) 고정 수입 청산 공사 (FICC) 옵션 청산 공사 (OCC) 미국 공인 회계 협회 (AICPA)
캐나다 투자 산업 규제기구 (IIROC) 및 인도의 뮤추얼 펀드 협회 (AMFI)와 같이 자신이 속한 국가에 고유 한 자체 규제 기관이있을 수도 있습니다. 일부 산업에서는 미국 변호사 협회 (American Bar Association) 및 원자력 발전 연구소 (INPO)와 같은 SRO를 만들 수도 있습니다.
SRO의 목적
SRO는 개인 조직이지만 여전히 정부의 규제를받습니다. 그러나 정부는 업계 감독의 일부 측면을 자체 규제 기관에 위임합니다.
해당 법률 또는 정부 규정이 적용되며 SRO가 정한 규정이 보완되는 동안 우선 적용됩니다.
SRO는 산업이나 직업에 약간의 규제 영향을 미치기 때문에 사기 나 전문가가 아닌 관행을 방지하는 감시 역할을 할 수 있습니다. SRO가 규제 권한을 행사할 수있는 능력은 정부의 권한 부여에서 비롯되지 않습니다.
대신 SRO는 종종 비즈니스 운영 흐름을 규제하는 내부 메커니즘을 통해 제어를 수행합니다. 기관과 같은 외부 계약에서 권한이 부여 될 수도 있습니다. 이기구의 목적은 한 국가의 통치와의 관계를 피하면서 내부에서 통치하는 것입니다.
자체 규제 기관의 권한
자체 규제 기관이 활동을 안내하기 위해 규정 및 규정을 설정하면 해당 규칙은 구속력이 있습니다. 주어진 규정 내에서 작동하지 않으면 결과가 발생할 수 있으며 회사는 SRO와의 연관성을 고려할 때 해당 규칙을 이해해야합니다.
또한 SRO는 특정 교육 배경을 가지고 있거나 업계에서 윤리적으로 간주되는 방식으로 일하는 등 전문가 또는 비즈니스가 회원이되기 위해 충족해야하는 표준을 설정할 수 있습니다.
SRO가 수행하는 추가 기능은 투자자에게 적절한 비즈니스 관행을 교육하는 것입니다. SRO는 사기 또는 기타 비 윤리적 산업 활동을 포함 할 수있는 모든 관심 분야 또는 관심 분야에 대한 정보를 제공하고 정보를 제공 할 것입니다. SRO는 또한 투자자들이 투자가 어떻게 작동하는지 이해하고 증권 산업과 관련된 잠재적 위험을 완화하는 방법에 대한 조언을 제공 할 수 있습니다.
주요 테이크 아웃
- SRO는 산업 표준 및 규정을 수립 할 수있는 권한을 가지고 있지만, SRO를 개인 소유 할 수는 있지만 정부는 여전히 정책을 지시 할 수 있습니다. 정부 감독 부족.
실제 예
예를 들어, FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)는 증권 딜러를 라이센스 할 수있는 권한이 있습니다. 그들의 권한에는 딜러 및 관련 회사를 감사하고 현재 시행중인 표준을 준수 할 수있는 능력이 포함됩니다. 윤리적 산업 관행을 장려하고 부문 내 투명성을 향상시키는 것이 목표입니다.
FINRA는 또한 투자자, 중개인 및 기타 관련 당사자 간의 중재를 감독합니다. 이 감독은 회사가 시스템 외부에서 취할 수있는 조치를 제한하지만 다양한 분쟁을 해결하기위한 표준을 제공합니다. FINRA는 정부 기관이 아닙니다. 대신, 브로커-딜러 및 금융 전문가와 같은 금융 기관으로 구성된 회원사로 구성된 개인 조직입니다.
따라서 FINRA가 홍보하고 시행하는 규칙과 규정은 자체 규제 체제의 후원하에 있습니다. 정부법 또는 명령은 증권 거래위원회 (SEC)의 통제를받습니다. 연방 또는 주 정부 차원의 법률이 FINRA 관련 규정을 대체합니다.
